CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL(E) - Agence IBERBANCO (H/F)

Crédit Mutuel; Lyon; Sur place; EUR 40 000 - 44 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique et socialement responsable recherche un professionnel passionné par la relation client pour gérer un portefeuille de clients patrimoniaux. Dans ce rôle, vous aurez l'opportunité de conseiller vos clients sur des questions juridiques, fiscales et financières, tout en développant des solutions adaptées à leurs besoins. Vous serez entouré d'une équipe engagée et bénéficierez d'une formation continue, d'une protection sociale renforcée et d'un environnement de travail flexible. Rejoignez une banque moderne qui valorise la diversité et l'inclusion, et faites la différence dans la vie de vos clients.

Prestations

Prime de participation

Jours de RTT

Télétravail jusqu'à 1 jour par semaine

Protection sociale renforcée

Formation annuelle

Conditions bancaires préférentielles

Accompagnement mobilité

Qualifications

• Expérience en vente de solutions bancaires ou relation client.
• Capacité à gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial.

Responsabilités

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Conseiller sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières.
• Fidéliser les clients avec des produits financiers adaptés.

Connaissances

Gestion de portefeuille clients

Relation client

Maîtrise de l'espagnol

Maîtrise du portugais

Analyse des risques

Adaptabilité

Travail en équipe

Curiosité

Rigueur

Formation

BAC + 4 validé

BAC + 5 validé ou en cours

Description du poste

Type de contrat CDI

Statut Agent de maîtrise

Métier Relation client

Localisation LYON (69)

Niveau d'études BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours

Niveau d'expérience Jeune diplômé, Junior, Confirmé

Salaire 40-44 k€ brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)

Date de publication 07/05/2025

Date de prise de poste 01/04/2025

Référence A071381

Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction. Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.

Qui sommes-nous ?

Filiale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, CIC Lyonnaise de Banque bénéficie de moyens d'action de tout premier ordre et affirme sa présence dans le grand quart sud-est de la France.

LeCICIberbanco est un réseau d’agences présent sur tout le territoire français, spécialisé dans l’accompagnement de projets en France, en Espagne ou au Portugal. Fort de la puissance d’innovation et de la solidité du Crédit Mutuel Alliance Fédérale auquel il appartient, leCICIberbanco propose l’ensemble de sa gamme commerciale.

Nos collaborateurs, bilingues ou trilingues, ont un savoir-faire reconnu dans l’accueil de nouveaux arrivants lusophones ou hispanophones en France et une connaissance aiguisée des spécificités du marché ibérique.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi-canal.
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie
• Fidéliser vos clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés
• Co-construire avec l’appui de spécialistes internes des réponses multi-services pour vos clients

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d’agence et vous travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

• D'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• De jours de RTT
• D'un rythme de travail adapté, avec un nouvel accord QVT permettant de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine
• D'une protection sociale renforcée
• D'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• D'une politique parentale avantageuse
• De conditions bancaires et assurances préférentielles
• D'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• D’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre goût pour le relationnel, démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client. Votre tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les autres collaborateurs.

Vous savez :

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat
• Maîtriser la langue portugaise et/ou espagnole, à l'oral comme à l'écrit.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marché du client
• S'investir dans la dynamique d'une équipe et contribuer au développement des compétences de l'équipe
• Sociable, car vous avez un véritable sens de la relation : échanger avec les clients et évoluer en équipe
• Adaptable, car vous savez faire face à de nouvelles situations, être souple et force de proposition pour aider à concrétiser leurs projets
• Curieux(se), car vous informer sur le marché et ses tendances vous permet d’être encore plus pertinent(e) dans votre conseil
• Rigoureux(se), car vous maîtrisez les risques et gérez les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients

Vous vous reconnaissez ? Vous êtes prêt(e) à vous investir dans une banque humaine, moderne et engagée sur son territoire, rejoignez la dynamique collective Crédit Mutuel Alliance Fédérale : postulez !

Informations complémentaires

Vous maîtrisez la langue portugaise et/ou espagnole, à l'oral comme à l'écrit.

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