Conseiller clientèle Particuliers H/F

CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE DE BOU; France; Sur place; EUR 27 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque régionale recherche un professionnel pour accueillir et gérer les clients, développer un portefeuille, et effectuer des missions de vente et de prospection. Le candidat idéal doit être titulaire d'un Bac+2 et posséder des compétences en négociation et en vente. Ce rôle inclut un salaire annuel brut de 27 000 Euros avec un contrat CDI à temps plein.

Qualifications

• Capacité à gérer des situations bancaires variées et à proposer des solutions adaptées.
• Maitriser les techniques de vente et de négociation.
• Respect des règles de confidentialité et de sécurité.

Responsabilités

• Accueillir et gérer les clients au guichet.
• Développer et fidéliser le portefeuille clients.
• Gérer les réclamations et suivre la relation clientèle.

Connaissances

Négociation

Vente

Relations clients

Techniques de prospection

Formation

Bac+2 validé minimum

Description du poste

Bourgogne-Franche-Comté

Publié le 11 septembre 2025

Missions majeures

• Accueil et prise en charge des clients, y compris au guichet pour toutes opérations
• Fidélisation du portefeuille et développement de ce portefeuille
• Développement du portefeuille sous six axes : commercial, qualité, rentabilité, risques, digital, conformité
• Prospection et développement de la clientèle
• Initier des contacts avec les prospects et clients. Réaliser des RDV (physiques, téléphoniques et VAD).
• Vente de produits et services
• Identifier les projets et attentes du client. Analyser la situation bancaire et financière des clients ainsi que leur équipement assurance. Proposer des offres adaptées aux besoins clients avec le soutien le cas échéant d'un expert.
• Gestion administrative et suivi de la relation clientèle
• Mettre à jour et saisir les informations clients. Décider des paiements et gérer les engagements dans le cadre de ses délégations, rendre compte à ses hiérarchiques.
• Surveillance du risque crédit
• Prise en charge des réclamations et sollicitations clients dans des délais courts
• Transmission à l'équipe des informations utiles à la prévention des risques
• Gestion du temps, notamment en ciblant et planifiant ses RDV en utilisant les outils à disposition

Profil

• Savoir
• Conduire une négociation et vendre le refus. Obtenir des contreparties. Vendre la tarification. Saisir les opportunités pour vendre les specialists de l'agence ou du siège (visioconférence).
• Prendre un RDV. Les avantages et inconvénients de chaque produit. Evaluer le risque sur le particulier. Gérer son temps (efficacité et disponibilité). Rendre compte et décider. Respecter les règles de confidentialité et de sécurité.
• Maitriser La Relation Digitale. Les techniques de prise de RDV : physiques, téléphoniques et par mails. Les techniques liées à chaque produit, service. Les argumentaires de vente Banque et Assurance. Le fonctionnement des services bancaires. La technique de vente du crédit. La technique de vente de la prévoyance. La technique de vente de l\'IARD. La technique de vente et les procédures des produits d\'épargne. La demande de référence. Les règles juridiques de bases liées aux comptes, aux crédits et à certains évènements familiaux. L\'analyse d\'avoirs financiers. Une déclaration de revenu. La gestion du risque commercial et financier. Les applicatifs informatiques liés à la fonction.

Pré-requis

• Bac+2 validé minimum

Type de contrat CDI
Prépa.opérationnel.emploi Durée du travail 35H/semaine Travail les week-ends et jours fériés

Salaire

• Salaire brut : Annuel de 27000.00 Euros sur 12 mois

Déplacements: Jamais

Profil souhaité

• Débutant accepté
• Bac+2 ou équivalents Commerce Cette formation est indispensable

Compétences

• Effectuer le suivi des commandes, la facturation
• Mettre en place des actions de prospection
• Présenter et valoriser un produit ou un service

Informations complémentaires

• Secteur d\'activité : Autres intermédiations monétaires

Employeur

CAISSE D\'EPARGNE ET DE PREVOYANCE DE BOU

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