Conseiller clientèle banque à distance (H / F)

La Banque Palatine, filiale du groupe BPCE, est une banque à taille humaine de 1100 collaborateurs. Reconnue pour être au service des Entreprises de taille intermédiaire (ETI) et de la gestion privée ; la Banque Palatine travaille étroitement en lien avec ses métiers d’expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...).

Présente sur le territoire national avec son réseau de centre d’affaires entreprises et banque privée, elle incarne l’art d’être banquier : une relation d’excellence pour chaque client et des solutions sur mesure.

Poste et missions

Dans un double objectif de développement du PNB et de maîtrise du risque, à partir des différents outils mis à disposition (Internet, téléphone, marketing direct...), le(a) conseiller(ère) banque à distance gère, développe et fidélise un portefeuille de clients gestion privée (selon la segmentation de la banque Palatine). Il mène des actions commerciales dans le cadre des objectifs issus du plan d'action annuel.

Ses principales missions sont les suivantes :

• Analyser et qualifier les besoins des clients et des prospects pour les servir au mieux et gagner de nouvelles affaires,
• Proposer une offre globale d'Epargne / Placement et vendre les solutions les plus rentables pour les deux parties,
• Traiter et gérer les appels entrants et sortants,
• Selon les besoins détectés, traiter la demande ou orienter les clients vers le meilleur interlocuteur,
• Assurer le suivi de chaque vente,
• Assurer la gestion du risque crédit et conformité de son portefeuille clients.

Profil et compétences requises

Issu(e) d'études financières et patrimoniales supérieures, vous justifiez d’une expérience probante acquise sur un poste similaire, dans un environnement haut de gamme.

Votre expertise et vos capacités de conseil auprès d'une clientèle exigeante sont reconnues. Vous avez une connaissance approfondie des produits bancaires particuliers et des marchés financiers, des techniques de vente, des techniques d’analyse du risque et de la fiscalité des personnes physiques et morales. Vos connaissances juridiques sont avérées sur les régimes matrimoniaux, successions, transmissions. Vous maitrisez les techniques de prêt.

Vous saurez vous appuyer sur votre capacité à traiter avec des interlocuteurs exigeants et à instaurer une relation qualitative et de confiance favorisant les bonnes prises de décision.

Votre adaptabilité, vos capacités d'analyse et de synthèse, votre force de persuasion, votre autonomie, votre culture du résultat, votre esprit coopératif, votre sens du service et votre implication seront des atouts différenciants.