Conseiller Banque privée LILLE H/F

TN France; Blois; Sur place; EUR 45 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique et respectée dans le secteur bancaire recherche un Conseiller Banque Privée pour accompagner des clients haut de gamme dans la gestion de leur patrimoine. Ce rôle clé implique l'analyse des besoins des clients, la proposition de stratégies d'investissement adaptées, et le maintien de relations de confiance. Les candidats doivent posséder une solide formation en gestion de patrimoine et une expérience significative dans le domaine. Rejoindre cette équipe vous permettra de travailler en collaboration avec des spécialistes et d'évoluer dans un environnement stimulant, tout en contribuant à la satisfaction des clients.

Qualifications

• 3 à 4 ans d'expérience en tant que conseiller en patrimoine.
• Formation spécialisée en gestion de patrimoine.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients et établir un bilan patrimonial.
• Conseiller sur les placements et investissements en tenant compte des contraintes juridiques.
• Développer le fond de commerce par parrainage et apporteurs d'affaires.

Connaissances

Analyse patrimoniale

Conseil en investissements

Gestion de patrimoine

Négociation

Suivi client

Formation

Bac + 5 / M2

Ecole de Commerce

Université

Description du poste

Conseiller Banque privée LILLE H/F, Nord

LCL Banque Privée est l'une des toutes premières Banque privée en France, par le nombre de ses clients et le montant de leurs en-cours. Acteur de la gestion de patrimoine dès 1952, l'établissement est particulièrement renommé pour la compétence de ses collaborateurs et la qualité de son offre de produits et services. LCL Banque privée a pour priorité affirmée la satisfaction de ses clients et s'engage résolument dans un modèle de banque privée digital et relationnel.

En tant que Conseiller Banque privée, vous accompagnez les clients du segment très haut de gamme du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier, etc. et commercialisez les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPC, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

A ce titre, vous êtes amené à :
- Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial,
- Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales,
- Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale,
- Négocier les marges et droits d'entrée en cohérence avec la réalité du marché,
- Développer votre fond de commerce par parrainage, par l'intermédiaire d'apporteurs d'affaires, etc.
- Apporter votre soutien aux conseillers en patrimoine en leur faisant bénéficier dans votre expérience,
- vous assurer de la qualité des services proposés, de leur adéquation avec la réglementation en vigueur et de la maîtrise des risques,
- Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Vous intégrez une équipe composée de Conseillers en Patrimoine (segment haut de gamme), de Conseillers Banque Privée (segment très haut de gamme) et de Conseillers Adjoints Banque Privée, et rattachée à l'un des 41 pôles LCL Banque Privée.
Vous bénéficiez de l'appui de spécialistes (Gestionnaires de Portefeuilles, Juristes Fiscalistes, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux) et travaillez en synergie avec d'autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A. telles que Crédit Agricole CIB, Predica ou Amundi.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Critères candidat

Niveau d'études minimum

Bac + 5 / M2 et plus

Formation / Spécialisation

Formation : Ecole de Commerce / IAE / Université
Spécialisation : Gestion de patrimoine

Niveau d'expérience minimum

Expérience

Dont 3 à 4 ans en tant que conseiller en patrimoine