Conseiller Bancaire (H/F)

Formaposte Sud Est; Saint-Égrève; Sur place; EUR 20 000 - 30 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique recherche un conseiller bancaire pour accompagner les clients dans la gestion de leur patrimoine. Vous serez responsable de la gestion et du développement d'un portefeuille de clientèle, tout en garantissant la qualité des opérations et en proposant des solutions patrimoniales adaptées. Ce poste offre une excellente opportunité pour les débutants souhaitant se lancer dans le secteur bancaire, avec un environnement de travail stimulant et orienté vers le client. Si vous avez un goût pour la vente et l'ambition d'apprendre, cette expérience enrichissante est faite pour vous.

Qualifications

• Être éligible au contrat d'apprentissage (moins de 30 ans).
• Justifier d'une expérience professionnelle de 6 mois minimum.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clientèle avec un suivi rigoureux.
• Élaborer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins des clients.

Connaissances

Aptitude à convaincre

Goût pour la vente

Autonomie

Sens de l'initiative

Volonté d'apprendre

Ambition

Fiabilité et rigueur

Formation

Diplôme de niveau bac +2

Description du poste

Description

Au sein d'une agence postale, le conseiller bancaire (H/F) accompagne une clientèle de particuliers dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale et de la réglementation bancaire et financière.

Les missions :

1. GÉRER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTÈLE :
   • Vous répondez aux sollicitations des clients (disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée, etc.)
   • Vous développez une collaboration étroite avec vos homologues afin d'améliorer la prise en charge des clients et prospects.
   • Vous analysez régulièrement la structure et l'évolution de votre portefeuille.
2. DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTÈLE :
   • Vous réalisez des opérations de prospection ou de fidélisation de prospects ou de clients de votre portefeuille.
   • Vous réalisez le suivi des résultats commerciaux et mettez en place des actions correctrices appropriées.
   • Vous déclinez le plan d'action commercial (mise en oeuvre des priorités commerciales, ciblage des offres/clients, etc.).
3. GARANTIR LA QUALITÉ DES OPÉRATIONS :
   • Vous effectuez et transmettez à votre responsable le reporting de vos activités et proposez à votre hiérarchie des actions adaptées.
   • Vous saisissez et mettez à jour les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d'information.
   • Vous garantissez l'exhaustivité et l'exactitude des données clients et pièces justificatives (selon les règles de conformité bancaire).
   • Vous assurez une veille sur les tendances de votre secteur d'activité (produits, services, réglementation).
4. ÉLABORER ET CONSEILLER DES SOLUTIONS PATRIMONIALES :
   • Vous effectuez un bilan de la situation patrimoniale des clients.
   • Vous définissez les besoins, attentes et objectifs des clients en fonction du diagnostic préalablement réalisé.
   • Vous proposez et vendez aux clients les produits et services les plus adaptés.
   • Vous conseillez vos clients en matière de gestion patrimoniale (investissements, placements, etc.).

Conditions de candidature :

• Être éligible au contrat d'apprentissage (avoir moins de 30 ans le jour de la signature du contrat).
• Avoir un diplôme de niveau bac +2.
• Justifier d'une expérience professionnelle de 6 mois minimum (y compris les stages), idéalement sur des fonctions commerciales et/ou bancaires.
• Permis B souhaité.
• Conformément aux dispositions légales, pas de limite d'âge pour les personnes reconnues travailleurs handicapés.

Les compétences et qualités :

• Aptitude à convaincre.
• Goût pour la vente.
• Autonomie.
• Sens de l'initiative.
• Volonté d'apprendre.
• Ambition.
• Fiabilité et rigueur.

PROFIL SOUHAITÉ

Expérience

• Débutant accepté.

Source: France Travail (https://www.francetravail.fr/)