Compliance Analyst, KYC – Junior Profile

Sogexia; Villeurbanne; On-site; EUR 32,000 - 42,000; Full time

Benefits offered by this job

Mutuelle Alan

Tickets restaurant

Job summary

Sogexia, fintech basée en France, recrute un(e) Compliance Analyst, KYC pour sécuriser l’onboarding des clients.

Vous appliquerez les procédures LCB-FT, réaliserez les vérifications KYC/AML et assurerez le suivi des dossiers avec les équipes Compliance. Profil junior accepté: rigueur, sens du détail et bonne communication; anglais apprécié. CDI 35h à Villeurbanne, télétravail partiel possible.

Qualifications

• Première expérience en KYC/AML ou en fintech/banque, stage ou alternance acceptés.
• Connaissances de base en LCB-FT et motivation pour progresser.
• Rigueur, sens du détail et capacité à identifier incohérences.
• À l’aise avec procédures et environnements réglementés.
• Réactivité et bonne communication écrite/orale.
• Esprit d’équipe et envie d’apprendre.
• L’anglais est un plus.

Responsibilities

• Analyser les dossiers clients et vérifier leur complétude et cohérence; identifier anomalies pouvant révéler des risques.
• Appliquer les procédures réglementaires et internes et participer à l’analyse des dossiers à risque.
• Réaliser les vérifications KYC/AML sur les listes de screening.
• Suivre et mettre à jour les dossiers selon les obligations réglementaires.
• Collaborer avec les équipes Compliance et les services internes.
• Escalader et reporter en cas de situations sensibles.
• Proposer des optimisations pour améliorer les processus et partager les connaissances.

Skills

KYC/AML

Rigueur

Communication écrite

Communication orale

Esprit d'équipe

Anglais

Adaptabilité

Veille réglementaire

Job description

Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de 650 000 utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.

Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu’accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.

La clé de notre succès ?

Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

Tout ce qu’il faut pour gérer ses finances au quotidien

Une tarification transparente et dégressive à l’usage

Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel

Nous sommes actuellement plus de 70collaborateurs, basés entre la France et le Luxembourg, qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.

À propos du poste

Nous recherchons un(e) Compliance Analyst, KYC pour rejoindre notre équipe Conformité et contribuer activement à la sécurisation de l’onboarding de nos clients particuliers et entreprises.

Vous serez garant(e) de la bonne application des procédures réglementaires et internes, afin d’assurer un haut niveau de conformité et de qualité de service.

Ce poste s’adresse à un profil junior souhaitant évoluer dans un environnement réglementé, avec un accompagnement et une montée en compétence progressive sur les sujets KYC/AML.

Vos missions principales

• Analyse des dossiers clients : Vérifier la complétude et la cohérence des informations collectées lors de l’onboarding. Contrôler l’authenticité des documents fournis : pièces d’identité, justificatifs, documents légaux ou financiers. Identifier les anomalies ou incohérences pouvant révéler des risques de fraude.
• Application des procédures réglementaires et internes : s’assurer du respect des règles internes, des exigences LCB-FT et du cadre d’appétence au risque. Participer à l’analyse et au traitement des dossiers présentant un risque plus élevé.
• Contrôles KYC/AML : Réaliser les vérifications obligatoires sur les listes de screening.
• Suivi et mise à jour des dossiers : Contribuer à la vigilance continue et aux revues périodiques. Mettre à jour les dossiers clients selon les obligations réglementaires et les procédures internes.
• Collaboration transversale : Travailler étroitement avec les équipes Compliance et les services internes pour assurer un traitement rapide, fiable et conforme des dossiers.
• Escalade et reporting : Alerter la hiérarchie en cas de situations sensibles ou atypiques. Participer à la préparation d’alertes ou de reportings liés à l’activité KYC.
• Amélioration continue :
  • Proposer des optimisations pour améliorer les processus, outils et méthodes de travail.
  • Participer à la standardisation des bonnes pratiques KYC.
  • Contribuer au partage de connaissances et à la montée en compétence collective.

Profil recherché

• Première expérience en KYC/AML ou en environnement bancaire/fintech (stage ou alternance acceptés).
• Connaissances de base en LCB-FT et motivation pour monter en compétence.
• Rigueur, sens du détail et capacité à identifier incohérences et documents suspects.
• À l’aise avec les procédures et les environnements réglementés.
• Réactivité, adaptabilité et bonne communication écrite/orale.
• Esprit d’équipe, curiosité et envie d’apprendre.
• L’anglais est un plus.

Processus de recrutement

1. Premier entretien avec la Head of KYC operations et les Ressources Humaines.
2. Deuxième entretien avec la Responsable et un membre de l’équipe pour approfondir les aspects techniques et opérationnels.
3. Vérification des références professionnelles, conformément à nos procédures internes, avant embauche.

Informations pratiques

• Localisation : Villeurbanne (présentiel, télétravail partiel possible).
• Contrat : CDI – 35h, du lundi au vendredi, horaires flexibles.
• Avantages : Mutuelle Alan, tickets restaurant.
• Rémunération attractive
• Environnement de travail : Dynamique, exigeant mais bienveillant, au sein d’une entreprise solide financièrement.