CHARGE(E) DE CLIENTELE PATRIMONIALE (F/H)

Crédit Mutuel de Maine-Anjou et Basse-Normandie; Château-Gontier-sur-Mayenne; On-site; EUR 32,000 - 42,000; Full time

Benefits offered by this job

13e mois

Intéressement et Participation

RTT

Mutuelle et Prévoyance

Tickets restaurants

Restaurant d'entreprise

Formations pour les collaborateurs

Mobilité géographique et fonctionnelle

Job summary

Crédit Mutuel Maine Anjou Basse Normandie recrute un(e) conseiller(ère) clientèle au sein d’une caisse locale. Vous gérez et développez votre portefeuille de clients particuliers à dominante patrimoniale en mobilisant votre expertise et vos connaissances bancaires.

Vous animez et formez l’équipe, assurez la fidélisation et contribuez au développement commercial grâce à des conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux, tout en respectant les outils multicanal et les règles AMF.

Qualifications

• Connaissance avancée des produits et services bancaires.
• Capacité à animer une équipe et à transférer le savoir-faire.
• Bon relationnel et aptitude à communiquer avec les clients.
• Connaissance des règles AMF et applicable aux activités bancaires.

Responsibilities

• Gérer et développer le portefeuille clients du marché des particuliers.
• Proposer de nouveaux produits et services tout en respectant la démarche de conseil.
• Animer, accompagner et former les collègues.
• Contribuer à développer le réseau de prescripteurs et transformer les opportunités en actions commerciales.
• Suivre les dossiers et assurer la gestion des risques associés au portefeuille.

Skills

Portefeuille clients

Conseil financier

Animation d'équipe

Prospection commerciale

Education

Certificat AMF

Job description

Qui sommes nous

Bienvenue au Crédit Mutuel ! Une banque pas comme les autres. Le Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie se veut être LA banque mutualiste à dimension humaine. Elle s’appuie sur 85 caisses locales, 168 points de vente et 291 points relais. Elle est acteur du développement de son territoire et de la vie locale grâce à la présence en Mayenne, Sarthe, Manche et Orne de ses 1600 collaborateurs et 900 administrateurs.

Vous souhaitez retrouver la structure d’un Grand Groupe en ayant l’autonomie d’une Entreprise régionale, vous souhaitez travailler en équipe et dans la convivialité. Rejoignez nous pour exercer un métier de conseil ou d’expertise et construire votre projet professionnel au sein d’une banque innovante, coopérative.

Pourquoi nous recrutons

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

Notre politique de promotion interne nous amène à faire évoluer nos collaborateurs et en conséquence à proposer également des postes à de nouveaux candidats.

Vos missions

Mission principale

Intégré(e) à une équipe de conseillers de clientèle au sein d’une caisse locale (ou bureau), vous gérez et développez votre portefeuille de clients du marché des particuliers à dominante patrimoniale en mettant en œuvre un niveau d'expertise adapté à ses besoins en termes de conseil, d'engagements et de propositions commerciales. En tant qu'expert, vous apportez une valeur ajoutée auprès de vos clients et auprès de l'équipe en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux.

A ce titre, vous animez, accompagnez et formez vos collègues en vue de transmettre votre savoir-faire, notamment dans le cadre de vos missions et de vos délégations (référent de l’équipe sur les produits d’épargne).

Activités / Tâches spécifiques du poste

Rejoignez une banque qui vous permettra, après un réel parcours de formation en interne, de bénéficier d’une expertise et d’une autonomie dans vos décisions. Au Crédit Mutuel Maine Anjou Basse Normandie, vous bénéficierez de délégations vous permettant de vous engager auprès de vos clients. Ainsi vous pourrez vous impliquer pour :

• Gérer votre portefeuille clients en réalisant des RDV permettant de répondre à leurs attentes mais aussi en proposant de nouveaux produits et services (crédit, épargne, assurances, téléphonie, LOA, …) tout en respectant une démarche de conseil et en utilisant l’ensemble du panel de nos outils (multicanal)
• Assurer la gestion des risques de votre portefeuille (suivi des débiteurs, décisions d’engagements de crédits)
• Assurer le suivi de vos dossiers (gestion des réclamations, saisie informatique, suivi administratif)
• Développer votre portefeuille client par la prospection, la recommandation en ayant une démarche proactive
• Contribuer à développer un réseau de prescripteurs (organismes extérieurs, clients) et transformer en démarche commerciale toute activité de représentation.

Ce que vous allez vivre chez nous

Le Crédit Mutuel est un acteur engagé et socialement responsable. Nous faisons le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau. Concrètement, au Crédit Mutuel, nos collaborateurs bénéficient :

• d'un 13ème mois,
• Jusqu'à 3 mois d'Intéressement et de Participation,
• de 11 jours de RTT/an
• d'un accès à une politique sociale renforcée (Mutuelle et Prévoyance)
• des tickets restaurants ou l'accès au restaurant d'entreprise
• des actions de formation pour nos collaborateurs
• des conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d'un accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle…

Ce que nous allons aimer chez vous

Vous disposez d’une connaissance avancée des produits et services bancaires (critères juridiques, fiscaux), vous êtes dynamique, doté d’un bon relationnel, vous aimez communiquer avec les clients, relever les challenges commerciaux en équipe, et avez un souhait d'animer une équipe en transférant vos connaissances sur un domaine d'expertise, Rejoignez-nous...

Certification(s)/Accréditation(s)

AMF