Chargé de Clientèle Patrimoniale (H/F) - Saint-Malo (35)

TN France; Saint-Malo; Sur place; EUR 32 000 - 37 000; Plein temps

Résumé du poste

Rejoignez une banque de proximité innovante et dynamique à Saint-Malo, où vous aurez l'opportunité de développer un portefeuille de clients particuliers. En tant que Chargé de Clientèle Patrimoniale, vous serez au cœur de l'expérience client, offrant des conseils d'expert et garantissant une satisfaction optimale. Vous évoluerez dans un environnement collaboratif, soutenu par des valeurs mutualistes et un engagement envers des projets locaux. Si vous êtes passionné par la finance et le service client, cette position est faite pour vous.

Qualifications

• Diplôme en Gestion de Patrimoine ou 3 ans d'expérience en tant que Conseiller Particuliers.
• Solides connaissances en fiscalité et droit patrimonial.

Responsabilités

• Développer un portefeuille de clients particuliers à potentiel.
• Assurer une relation client exceptionnelle et fidéliser les clients.

Connaissances

Fiscalité des particuliers

Droit fiscal

Techniques de vente

Approche globale en conseil patrimonial

Gestion des risques

Formation

Master en Gestion de Patrimoine

Description du poste

Chargé de Clientèle Patrimoniale (H/F) - Saint-Malo (35), St-Malo

Caisse d'Epargne Bretagne Pays de Loire

Description de l'entreprise

Notre mission est claire : vous être utile !

Chaque jour, à travers nos actions, nos services et nos engagements, nous accompagnons nos clients dans leurs projets de vie.

La Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire est une banque de proximité au service du développement de nos deux belles régions. Ici, nous soutenons des projets locaux porteurs de sens. Vous faites partie d’une équipe qui valorise les valeurs mutualistes, sociétales et environnementales, et vous devenez un acteur du progrès économique et social de votre territoire.

À la CEBPL, vous bénéficiez de :

• Un esprit d’équipe au quotidien : 90% de nos collaborateurs affirment pouvoir compter sur leurs collègues. Convivialité, solidarité et entraide sont au cœur de nos valeurs !
• Un terrain de jeu pour votre carrière : évoluez dans LA Banque de tous les possibles. Grâce à des formations continues et de nombreuses opportunités d’évolution au sein de notre réseau régional et du Groupe BPCE, vous ne serez jamais à court de défis.
• Un engagement concret et porteur de sens : Contribuez à des projets innovants et locaux ayant un impact positif sur l’environnement, la société et la gouvernance. Vous aussi, laissez votre empreinte !

Poste et missions

Ce que nous vous proposons :

Au sein de notre agence de Saint-Malo Paramé, nous recherchons un.e Chargé.e de Clientèle Patrimoniale.

Vos activités principales :

• Développement Passionnant : Vous ferez grandir votre portefeuille de clients particuliers à potentiel (jeunes cadres, familles aisées…) et tisserez des liens avec des prescripteurs enthousiastes. La recommandation n’aura plus de secrets pour vous.
• Relation client exceptionnelle : Vous vous assurerez que chaque client vive une expérience inoubliable et vous les fidéliserez pour longtemps. Ils adoreront les rendez-vous avec vous et en redemanderont.
• Conseils d’expert : Vous apporterez votre expertise en réalisant des diagnostics sur mesure pour chaque client, leur permettant de bénéficier des meilleurs conseils pour développer leur épargne.
• Maîtrise réglementaire : Détection et gestion des risques, respect des réglementations et confidentialité seront vos atouts. Rien ne vous échappe, comme Sherlock Holmes ou Hercule Poirot.

Sans oublier l’accueil physique et téléphonique de nos clients, car chez nous : « l’accueil, c’est l’affaire de tous ! »

Profil et compétences requises

Ce que nous attendons de vous :

• Finance : Fiscalité des particuliers et immobilière, vous avez déjà des connaissances solides que vous souhaitez perfectionner.
• Droit : Vous vous intéressez aux aspects fiscaux et familiaux, et comprenez leur importance dans le conseil patrimonial.
• Vente : Votre technique d'entretien et de négociation est rodée et adaptée à une clientèle haut de gamme.
• Approche globale : Votre connaissance des produits vous permet de trouver des solutions bancaires adaptées à chaque client et situation.

Ce qui vous démarquera :

• Curiosité Sans Limite : Vous adorez creuser pour trouver des solutions globales.
• Passion pour la Satisfaction Client : Après chaque interaction, vous visez leur sourire.
• Caméléon de l'Adaptation : Téléphone qui sonne en plein rendez-vous ? Pas de souci, vous gérez ça avec style.
• Champion de l’Organisation : Votre agenda est votre meilleur allié, la gestion des dossiers une seconde nature.

Ce que vous devez savoir avant de postuler :

Parcours bancaire requis : Vous êtes tout juste diplômé d’un Master en Gestion de Patrimoine ou avez une expérience d’au moins 3 ans en tant que Conseiller Particuliers.

Le poste ne permet pas le télétravail.
Jours travaillés : du mardi au samedi.
Horaires : en semaine, de 08h40 à 12h30 puis de 13h30 à 18h, le samedi de 08h40 à 13h.

Votre rémunération brute annuelle fixe sera comprise entre 32 000 € et 37 000 €, selon votre profil. À cela s’ajoute une prime variable et d’intéressement.