Charge de Clientele Patrimoniale H/F

Credit Mutuel Maine-Anjou Basse-Normandie; Château-Gontier-sur-Mayenne; On-site; EUR 32,000 - 52,000; Full time

Job summary

Crédit Mutuel Maine Anjou Basse Normandie recherche un conseiller clientèle au sein d’une caisse locale, chargé de gérer et développer un portefeuille de particuliers à dominante patrimoniale. Vous apportez des conseils financiers et fiscaux adaptés et animez l'équipe autour de projets d'épargne et d'investissement.

Rejoignez une banque mutualiste avec autonomie régionale et bénéficiez d’une formation interne, d’un cadre convivial et d’un engagement fort auprès des clients et du territoire.

Qualifications

• Connaissance avancée des produits et services bancaires, juridiques et fiscaux.
• Dynamique, bon relationnel et sens du contact client.
• Aimez animer et transmettre votre savoir-faire.

Responsibilities

• Gérer votre portefeuille clients en réalisant des RDV et proposer des produits (crédit, épargne, assurances, téléphonie, LOA) tout en restant axé conseil.
• Suivre les risques du portefeuille (suivi des débiteurs, décisions d'engagements de crédits).
• Suivre vos dossiers (réclamations, saisie informatique, suivi administratif).
• Développer votre portefeuille par prospection et recommandation, démarche proactive.
• Contribuer à développer un réseau de prescripteurs et transformer en démarche commerciale toute activité de représentation.

Skills

Connaissances bancaires

Relationnel

Esprit d'équipe

Animation d'équipe

Education

AMF certification

Job description

Qui sommes nous

Bienvenue au Crédit Mutuel ! Une banque pas comme les autres. Le Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie se veut être LA banque mutualiste à dimension humaine. Elle s'appuie sur 85 caisses locales, 168 points de vente et 291 points relais. Elle est acteur du développement de son territoire et de la vie locale grâce à la présence en Mayenne, Sarthe, Manche et Orne de ses 1600 collaborateurs et 900 administrateurs.Vous souhaitez retrouver la structure d'un Grand Groupe en ayant l'autonomie d'une Entreprise régionale, vous souhaitez travailler en équipe et dans la convivialité. Rejoignez nous pour exercer un métier de conseil ou d'expertise et construire votre projet professionnel au sein d'une banque innovante, coopérative.

Vos missions

Mission principale

Intégré(e) à une équipe de conseillers de clientèle au sein d'une caisse locale (ou bureau), vous gérez et développez votre portefeuille de clients du marché des particuliers à dominante patrimoniale en mettant en oeuvre un niveau d'expertise adapté à ses besoins en termes de conseil, d'engagements et de propositions commerciales. En tant qu'expert, vous apportez une valeur ajoutée auprès de vos clients et auprès de l'équipe en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux. A ce titre, vous animez, accompagnez et formez vos collègues en vue de transmettre votre savoir-faire, notamment dans le cadre de vos missions et de vos délégations (référent de l'équipe sur les produits d'épargne).

Activités / Tâches spécifiques du poste

Rejoignez une banque qui vous permettra, après un réel parcours de formation en interne, de bénéficier d'une expertise et d'une autonomie dans vos décisions. Au Crédit Mutuel Maine Anjou Basse Normandie, vous bénéficierez de délégations vous permettant de vous engager auprès de vos clients. Ainsi vous pourrez vous impliquer pour :

• Gérer votre portefeuille clients en réalisant des RDV permettant de répondre à leurs attentes mais aussi en proposant de nouveaux produits et services (crédit, épargne, assurances, téléphonie, LOA, ...) tout en respectant une démarche de conseil et en utilisant l'ensemble du panel de nos outils (multicanal)
• Assurer la gestion des risques de votre portefeuille (suivi des débiteurs, décisions d'engagements de crédits)
• Assurer le suivi de vos dossiers (gestion des réclamations, saisie informatique, suivi administratif)
• Développer votre portefeuille client par la prospection, la recommandation en ayant une démarche proactive
• Contribuer à développer un réseau de prescripteurs (organismes extérieurs, clients) et transformer en démarche commerciale toute activité de représentation.

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

Vous disposez d'une connaissance avancée des produits et services bancaires (critères juridiques, fiscaux), vous êtes dynamique, doté d'un bon relationnel, vous aimez communiquer avec les clients, relever les challenges commerciaux en équipe, et avez un souhait d'animer une équipe en transférant vos connaissances sur un domaine d'expertise, Rejoignez-nous...

Certification(s)/Accréditation(s)

AMF