Chargé d'Affaires Gestion Privée (H/F)

Groupe BPCE; Redon; Sur place; EUR 42 000 - 60 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Congés payés

RTT

Mutuelle

Tickets restaurants

Transports en commun

Avantages du Comité d’Entreprise

Résumé du poste

Groupe BPCE – Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire recherche un Chargé d'Affaires Gestion Privée à Redon pour accompagner une clientèle haut de gamme dans ses projets de vie et de placement.

Sous la supervision du Directeur de territoire, vous développerez commercialement votre portefeuille, suivrez vos clients et offrirez des diagnostics patrimoniaux adaptés, tout en garantissant le respect des règles et la confidentialité.

Qualifications

• Génie Financier: fiscalité des particuliers et immobilière.
• Maître du Droit: aspects fiscaux et familiaux.
• Virtuose de la Vente: technique d'entretien et de négociation.
• Approche globale: connaître les produits et proposer des solutions adaptées.

Responsabilités

• Développer commercialement votre portefeuille haut de gamme et tisser des liens avec des prescripteurs.
• Accompagner et suivre votre clientèle avec échanges réguliers et personnalisés.
• Apporter un conseil personnalisé et réaliser des diagnostics patrimoniaux sur mesure.
• Maîtriser le risque et assurer le respect des règles de confidentialité et de conformité.

Connaissances

Génie Financier

Maître du Droit

Virtuose de la Vente

Approche globale

Curiosité sans limite

Satisfaction Client

Organisation

Formation

Expérience bancaire équivalente

Description du poste

Notre mission est claire : vous être utile !Chaque jour, à travers nos actions, nos services et nos engagements, nous accompagnons nos clients dans leurs projets de vie.

En rejoignant la Caisse d’Epargne Bretagne Pays de Loire, vous intégrez une banque de proximité au service du développement de nos deux belles régions. Ici, nous soutenons des projets locaux porteurs de sens. Vous rejoignez une équipe qui valorise les valeurs mutualistes, sociétales et environnementales, et vous devenez un acteur du progrès économique et social de votre territoire.

En nous rejoignant, vous bénéficiez de :

• Un esprit d’équipe au quotidien : 90% de nos collaborateurs affirment pouvoir compter sur leurs collègues. Convivialité, solidarité et entraide sont au cœur de nos valeurs !
• Un terrain de jeu pour votre carrière : évoluez dans LA Banque de tous les possibles. Grâce à des formations continues et de nombreuses opportunités d’évolution au sein de notre réseau régional et du Groupe BPCE, vous ne serez jamais à court de défis.
• Un engagement concret et porteur de sens : Contribuez à des projets innovants et locaux ayant un impact positif sur l’environnement, la société et la gouvernance. Vous aussi, laissez votre empreinte !

Poste et missions

Nous recherchons pour notre agence de Redon, un.e Chargé.e d'Affaires Gestion Privée.

Sous la responsabilité de votre Directrice de territoire, et en collaboration avec l'équipe, vos missions seront :

• Développer commercialement votre portefeuille :

Vous ferez grandir votre portefeuille de clients haut de gamme et tisserez des liens avec des prescripteurs enthousiastes. (La recommandation n’aura plus de secrets pour vous)

• Accompagner et suivre votre clientèle:

Chez nous, le collectif prime, mais c’est la singularité et l’authenticité de chacun qui font la différence. En établissant des échanges réguliers et individualisés, vous devenez l’interlocuteur privilégié de vos clients. Votre personnalité, votre sens de l’écoute et votre compréhension des besoins vous permettent d’instaurer une relation de confiance avec vos clients.Notre objectif: bâtir une relation de proximité durable.

• Apporter un conseil personnalisé:

Vous apporterez votre expertise en réalisant des diagnostics patrimoniaux sur mesure pour chaque client. (Oui, vous serez LA référence de votre agence en Gestion de Patrimoine )Notre rôle: apporter notre expertise.

• Maîtriser le risque et la conformité:

Vous êtes le garant du respect des règles de confidentialité et de gestion des risques. Votre vigilance assure la protection des opérations, respectant ainsi le cadre et les règle du jeu.Notre engagement : la gestion des risques

Profil et compétences requises

Ce que nous attendons de vous :

• Génie Financier : Fiscalité des particuliers et immobilière, vous en maîtrisez les secrets.
• Maitre du Droit : Vous jonglez avec les aspects fiscaux et familiaux.
• Virtuose de la Vente : Votre technique d'entretien et de négociation est un art.
• As de l’approche globale: votre connaissance des produits vous permet detrouver les solutions bancaires adaptées face à n’importe quel client et n’importe quelle situation.

Au-delà de vos compétences techniques, ce qui vous démarquera ?

• Curiosité sans limite : Vous adorez creuser pour trouver des solutions globales.
• Objectif Satisfaction Client : Après chaque interaction, vous ne visez qu'une chose : leur sourire.
• Champion de l’organisation : Votre agenda est votre meilleur ami et la gestion des dossiers, une seconde nature.

Vous avez une expérience confirmée sur un poste équivalent en banque. Votre technique d'entretien et de négociation est rodée et convient à une clientèle haut de gamme . La fiscalité n'a plus de secret pour vous (ou presque!)

Ce que vous devez savoir avant de postuler :

• 6 semaines de congés payés par an.
• RTT (environ une dizaine par an).
• Une mutuelle complète pour vous et votre famille.
• Tickets restaurants à hauteur de 10€ par jour travaillé (prise en charge à 60% par l'entreprise).
• Prise en charge à 50% du titre de transport en commun.
• Accès aux avantages du Comité d'Entreprise.
• Agence bancaire du personnel avec avantages tarifaires.

Toutes les candidatures sont étudiées. Le process de recrutement comprend deux entretiens distincts : RH et manager.

Nous soutenons l’égalité entre les hommes et les femmes, et favorisons l’insertion professionnelle, l’accès et le maintien dans l’emploi des personnes en situation de handicap.

Vous savez tout ! Nous n'attendons plus que vous !

Informations complémentaires sur le poste

Toutes les candidatures feront l'objet d'un contrôle de références: vérifications des diplômes, du parcours professionnel et des documents administratifs.

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