CDD 6 mois - Chargée.Chargé de relation Client - Prêteur F / H

Groupe Caisse des Dépôts; Paris; Sur place; EUR 35 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise dynamique recherche un Chargé(e) de relation client pour intégrer son équipe à Paris. Dans ce rôle, vous serez responsable de la gestion des demandes clients, du conseil sur les produits financiers et de l'instruction des dossiers de financement. Vous travaillerez au sein d'une équipe collaborative, où votre contribution sera essentielle pour assurer la satisfaction des clients et le respect des délais. Ce poste offre une occasion unique de participer à des projets d'intérêt général et de développer vos compétences dans un environnement stimulant. Rejoignez une organisation qui valorise l'engagement et l'innovation.

Qualifications

• Expérience en relation client et gestion de dossiers dans le secteur bancaire.
• Compétences en conseil sur les produits financiers et conformité réglementaire.

Responsabilités

• Assurer la relation client et gérer leurs demandes efficacement.
• Contribuer à la performance opérationnelle et à la satisfaction client.

Connaissances

Relation client

Conseil financier

Gestion de dossiers

Communication

Formation

Diplôme en finance ou gestion

Formation en ingénierie bancaire

Outils

Outils de gestion de projet

Systèmes d'information bancaire

Description du poste

Vous intégrerez la direction régionale Ile-de-France (DRIF) qui met en oeuvre l'ensemble de ses moyens d'intervention en ingénierie et conseil, et en financement par des prêts et en investissement, pour accompagner la réalisation des projets sur les territoires. La DRIF assure le développement des missions d'intérêt général de l'Etablissement Public CDC sur le territoire de l'Ile-de-France. Vous intégrerez l'équipe en charge de la relation et gestion clientèle au sein de la direction de l'appui au développement investissement, participations, financement et bancaire.

Cette équipe est composée de 18 collaborateurs, CRC prêteurs, bancaires et ingénierie. Vous serez rattaché(e) au responsable de l'équipe.

Au sein de la DRIF, en tant que Chargé(e) de relation client (CRC), vous exercez les responsabilités suivantes :

• Assurer la relation client et prendre en charge leurs demandes.
• Conseiller et informer sur les conditions d'accès à l'offre, aux services et aux process de la Banque des Territoires.
• Orienter et accompagner le client vers le bon interlocuteur (chargés de développement territorial, directeurs territoriaux, hotline, plateforme Banque des Territoires, ...).
• Informer les clients sur l'avancement de leur dossier.
• Assurer un appui aux équipes commerciales dans le traitement des demandes clients.
• Réaliser l'instruction des dossiers et s'assurer de la mise en oeuvre opérationnelle (conventions, produits, prêts, prestations).
• Contribuer à la performance opérationnelle de la Direction régionale (respect des délais, de la conformité, de la complétude des dossiers) et à la satisfaction client.

Vous interviendrez tout particulièrement dans la chaine d'instruction des prêts accordés par la Direction régionale à ses clients (organismes de logement social, collectivités).

Activités principales

• Renseigner les clients sur l'éligibilité de leurs demandes et l'avancement de leurs dossiers.
• Recueillir les pièces et les informations pour constitution des dossiers client et leur mise à jour.
• Partager les informations en interne émanant du client avec les équipes commerciales.
• Appuyer le chargé de développement territorial dans le traitement de la procédure de la connaissance client, assurer les relances et les mises à jour.
• Assurer le suivi administratif des dossiers (comités d'engagement, contractualisations, versements) et la saisie des informations dans les outils dédiés à chaque étape du processus.
• Appuyer les clients dans l'utilisation des services digitaux.
• Veiller à la diligence des réponses à apporter aux clients.
• Participer aux réunions de travail prévues avec les clients de son portefeuille.
• Informer les clients de toute modification des conditions de la Caisse Des Dépôts, et de la création de nouveaux produits / offres.

Spécificité Prêteur

• Être l'interlocuteur technico-commercial des clients de son portefeuille.
• Conseiller les clients sur le choix des produits financiers les plus adaptés en conciliant satisfaction client et sécurité réglementaire.
• Assurer la mise en oeuvre opérationnelle des produits et services en collaboration avec le chargé de développement territorial.
• S'assurer de la complétude et de la qualité des demandes de financement, de l'obtention des pièces nécessaires, de leur validité juridique (décision de l'Etat, délibérations de garanties des collectivités locales...).
• Contribuer au processus de mise en place des prêts au secteur public local : étudier la faisabilité des opérations de financement et l'éligibilité de l'opérateur à l'offre CDC / Banque des Territoires et en informer les interlocuteurs.
• Gérer l'ensemble de l'instruction des dossiers (analyse, décision, lettres d'offre, contrat, configuration du versement).
• Recueillir l'analyse financière et étudier le montage des opérations.
• Vérifier l'équilibre financier.
• Configurer l'offre adéquate.
• Préparer les dossiers pour les comités d'engagement dans le cadre du processus adéquat (plafonds d'engagement, Comité Régional d'Engagement, Comité National des Prêts).
• Accompagner les clients dans la mise en place des garanties et dans la gestion de la relation garant / client, contrôler le niveau de garantie.
• Émettre la lettre d'offre, le contrat et configurer le versement.
• Suivre les enveloppes et les dates de fin de millésime.
• Suivre, relancer et gérer les réclamations le cas échéant.
• Effectuer le suivi d'activités et les reporting.