Analista de Gobierno de Riesgo de Crédito

Repsol SA; Madrid; Híbrido; EUR 40.000 - 60.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una destacada empresa en el sector energético busca un Analista de Gobierno de Riesgo de Crédito en Madrid. La posición involucra la definición de políticas de riesgo, seguimiento de modelos y asesoramiento a proyectos. Ideal para profesionales que desean crecer en un entorno colaborativo, contribuyendo a la estabilidad financiera del Grupo Repsol.

Servicios

Bonus según objetivos

Aportación a plan de pensiones

Desconexión digital

Medidas de conciliación

Asesoría legal

Servicios de apoyo al empleado

Formación

• Experiencia laboral de 2 a 5 años en riesgo de crédito preferiblemente en energía o sector financiero.
• Conocimientos en modelización y metodología de riesgo de crédito.
• Habilidad para manejar bases de datos de información financiera.

Responsabilidades

• Definición y seguimiento de políticas de riesgo de crédito.
• Análisis y adaptación de modelos de riesgo de crédito.
• Asesoramiento sobre operaciones que conllevan riesgo de crédito.

Conocimientos

Análisis de riesgo de crédito

Trabajo en equipo

Metodología de riesgo de crédito

Educación

Licenciatura en ADE, Económicas o similar

Herramientas

Python

R

Bases de datos financieras

Descripción del empleo

Analista de Gobierno de Riesgo de Crédito

Equipo : Gobierno de Riesgo de Crédito

Nivel de experiencia : 2-5 años

Tipo de trabajo : híbrido

Requisitos : inglés B2+ o superior + Licenciatura ADE, Económicas o similar.

El equipo al que te unes :

En el área de Gobierno de Riesgo de Crédito somos los responsablesde establecer la política, los criterios, la modelización y apetito de Riesgo de Crédito del Grupo Repsol para distintas contrapartes (financieras, comerciales, estratégicas, etc.)

La misión de la posición que publicamos es clave para desarrollar los contenidos mencionados y requiere de conocimiento de riesgo de crédito y metodología y tiene una componente aspiracional muy relevante para el Grupo Repsol dado que esta unidad establecerá la hoja de ruta de la compañía en lo referido a políticas de riesgo de crédito, criterios de evaluación de contrapartes y mitigantes aceptables, así como el posible recalibrado de los modelos estadísticos. Esta posición estará en contacto permanente con las áreas de gestión de riesgo de crédito de la compañía e interactuará de manera constante con equipos de metodología, financieros, negocio, contabilidad y de manera más esporádica con estrategia, seguros y agencias de rating.

La posición contribuirá significativamente al desarrollo profesional del candidato teniendo la posibilidad de adquirir y desarrollar nuevos conocimientos en materia de riesgo de crédito, de formar parte de un proyecto ambicioso y retador alineado con los objetivos estratégicos de la compañía. De igual modo permitirá al candidato / a adquirir competencias de negociación, visión estratégica del Grupo Repsol e integrase en un equipo humano altamente cualificado y en un entorno de trabajo atractivo.

Principales tareas :

Definición de políticas de riesgo de crédito (apetito al riesgo, normativa interna, etc.) y su concreción en modelos.

Seguimiento y adaptación de los modelos de riesgo de crédito (backtesting y recalibrado) con una visión regresiva y prospectiva (escenarios de estrés, pérdida esperada, loss given default, potencial future exposure., etc.). Análisis de la bondad de los modelos (para nuevos sectores / geografías

Definición, seguimiento y análisis de KPIs relevantes de Riesgo de Crédito y Contraparte para los órganos de Dirección de la compañía

Asesoramiento sobre operaciones y proyectos que conlleven riesgo de crédito y contraparte para el Grupo

Propuesta de valoración de mitigantes de crédito y establecimiento de criterios de aceptación / prelación, criterios estándar en contratos marcos

Bonus según objetivos

Aportación a plan de pensiones

Desconexión digital

Medidas de conciliación

Asesoría legal

Servicios de apoyo al empleado

Encajarás en el puesto si :

Experiencia laboral de entre 2 y 5 años principalmente en el área de Riesgo de crédito y contraparte, realizando análisis de riesgo de crédito preferiblemente en el sector de la energía y / o financiero.

Conocimientos en metodología y / o modelización de riesgo de crédito y contraparte para cualquier tipología de tercero (incluyendo entidades financieras) con una visión regresiva y prospectiva (PFE).

Conocimientos en modelos de rating / scoring. Experiencia en manejo de bases de datos de información financiera / crediticia(S&P, Fitch, Moody´s, Informa, etc.)

Capacidad para trabajar en equipo y gestionar proyectos.

Valorables :

Manejo y desarrollo de modelos estadísticos, backtesting y recalibrados

Conocimiento de lenguajes de programación (Python, R) y análisis estadístico.

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Analista Riesgo • Madrid, Comunidad de Madrid, España