Senior Experte Wealth Management (d/m/w) Standort Baden-Baden

Postbank; Baden-Baden; Hybrid; EUR 90,000 - 130,000; Full time

Benefits offered by this job

Gesundheitsförderung

Hybrides Arbeiten

Mitarbeiterkonditionen

Betriebliche Altersvorsorge

Job summary

Postbank sucht eine erfahrene Relationship Managerin/Relationship Manager im Wealth Management zur eigenständigen Betreuung eines Kundenportfolios und umfassenden Beratung vermögender Privatkunden. Sie akquirieren Neukunden und bauen das Geschäft aus, arbeiten regulatorisch sauber im MiFiD-Kontext und setzen Beratungs-Tools sowie CRM-Systeme effektiv ein.

Sie verfügen über eine bankkaufmännische Ausbildung, idealerweise eine Zusatzqualifikation als Anlageberater, und bringen jahrelange

Qualifications

• Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann, idealerweise mit weiterführender Ausbildung oder Studium.
• Zertifizierter Abschluss als Anlageberater oder entsprechende Zertifizierung wird nachgewiesen bzw. vor Aufnahme der Beratungstätigkeit erworben.
• Langjährige Beratungserfahrung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen und Kenntnisse zum MiFiD-konformen Beratungsprozess.

Responsibilities

• Sie betreuen als Relationship-Manager ein eigenes Kundenportfolio im Wealth Management und beraten umfassend.
• Sie führen Beratungsgespräche zu Wertpapierprodukten und Dienstleistungen und schließen Verträge erfolgreich ab.
• Sie akquirieren Neukundinnen und Neukunden, bauen das Geschäft aus und unterstützen Senior-Kollegen.
• Sie arbeiten regulatorische Anforderungen im Wertpapiergeschäft zuverlässig ein und führen strukturierte Strategiegespräche.
• Sie pflegen Beziehungen, gewinnen weitere Kontakte über Veranstaltungen und fördern die Team-Entwicklung.

Skills

Relationship management

Vermögensberatung

Akquise

Kundenorientierung

Vertriebsstärke

Teamführung

Education

Bankkaufmann/-frau Ausbildung

Zusatzqualifikation Anlageberater

Tools

CRM-Systeme

Beratungs-Tools

Job description

Stellenbeschreibung:

Über den Bereich

In der Privatkundenbank bündelt die Deutsche Bank ihre Expertise im Privatkundengeschäft in einem Geschäftsbereich - mit den Marken Deutsche Bank und Postbank als Marktführer in Deutschland und einem globalen Netzwerk, die das Geschäft der Bank mit vermögenden Kund*innen weltweit sowie mit Privatkund*innen und kleinen bis mittelgroßen Unternehmen umfasst.

In ihrem Heimatmarkt Deutschland wie auch international bietet die Privatkundenbank ihren Kund*innen hochwertige Finanzdienstleistungen aus einer Hand - von umfassenden Angeboten für Privatkund*innen über die Betreuung anspruchsvoller Unternehmer und ihrer Familien bis hin zu Lösungen für kleinere und mittelgroße Unternehmen in wichtigen Märkten der Eurozone.

Die Privatkundenbank ist neben der Unternehmensbank, der Investmentbank und dem Asset Management mit ihrem Vermögensverwalter DWS eine der vier Geschäftsbereiche des Deutsche-Bank-Konzerns. Die Deutsche Bank ist Deutschlands führende Bank mit globalem Netzwerk und fest verwurzelt in Europa.

Wir führen unser Wealth Management in Deutschland mit dem Ziel, die unangefochtene, führende Privatkundenbank in Deutschland zu sein. Wir sind Marktführer und sehen aufgrund unserer ausgezeichneten Stellung im Markt, der großen Qualität unserer Mitarbeiter*innen und unserer breiten Angebotspalette weiteres Wachstumspotential. Zusätzlich stärken wir die Zusammenarbeit mit unserer Unternehmensbank, um Unternehmer*innen - privat und geschäftlich - zu bedienen. Für außerordentlich vermögende Kund*innen treten wir dabei mit der im Markt führenden Marke Deutsche Bank Wealth Management auf.

Wir streben eine "Culture of Excellence" an.

Ihre Aufgaben

• Sie betreuen als erfahrene*r Relationship-Manager*in ein eigenes Kundenportfolio mit anspruchsvollem Beratungsbedarf im Segment Wealth Management und erfüllen eigenverantwortlich den Auftrag, diese umfassend zu beraten und ihre Bedarfe zu erfüllen. In dieser Aufgabe sind Sie erste*r Ansprechpartner*in und etabliertes Gesicht der Bank gegenüber den Kund*innen und in den Markt im Segment Wealth Management.

• Ihre Kernkompetenz ist die vorbildlich gelebte Vermögensanlageberatung. Im Sinne eines ganzheitlichen Ansatzes umfasst diese die Beratung zu sämtlichen (Wertpapier-)Produkten und Dienstleistungen in Wealth Management. Sie führen Beratungsgespräche routiniert zu einem erfolgreichen Abschluss.

• Mit Ihren besonders stark ausgeprägten verkäuferischen Fähigkeiten erschließen Sie Ihrem Kundenklientel die gesamte Produkt- und Dienstleistungspalette in Wealth Management und ziehen situativ Spezialist*innen hinzu, um weitere, komplexe Bedarfe der Kundenklientel zu bedienen (z.B. für großvolumige PMP, komplexe Vorsorgebedarfe, Baufinanzierung).

• Sie akquirieren Neukunden*innen im Segment Wealth Management und bauen das Geschäftsvolumen aus.

• Sie beraten ganzheitlich, die regulatorischen Anforderungen an das Wertpapiergeschäft berücksichtigend und führen strukturierte Strategiegespräche unter Einsatz der zur Verfügung stehenden Tools, Prozesse und Hilfsmittel.

• Sie nutzen erfolgreich bestehende Kundenbeziehungen und Ihre kommunikativen Fähigkeiten zur Gewinnung von weiteren Kontakten und Neukunden*innen und pflegen persönliche Kundenbeziehungen mit dem Ziel der langfristigen Kundenbindung. Sie sind im Markt exzellent vernetzt und ergänzen dies durch die Moderation und die Durchführung aktiver Parts auf Kundenveranstaltungen.

• Sie fördern die Beratungsleistung des Teams durch Motivation und Weitergabe Ihres Fachwissens an Kolleginnen und Kollegen, insbesondere unterstützen Sie die Entwicklung der Junior Berater und Beraterinnen. Sie agieren als vertrauensvoller Ratgeber*in in Vertriebs- und Kundenbetreuungsaspekten.

Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen

• Sie haben eine Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann, eine weiterführende Ausbildung und/oder Studium sind wünschenswert.

• (Für externe Ausschreibung) Sie verfügen über einen zertifizierten Abschluss als Anlageberater und können dies durch ein geeignetes Dokument nachweisen bzw. stellen sicher, dass die Zertifizierung vor Aufnahme der Beratungstätigkeit absolviert wird.

• Sie haben langjährige erfolgreiche Beratungserfahrung im Vertrieb von Finanzdienstleistungen und bringen umfassende Kenntnisse zum MiFiD-konformen Beratungsprozess und zum Produktspektrum ein. Ihre versierte Akquisitionsfähigkeit wird durch Ihr dauerhaftes Engagement in der Kundenbeziehung zur Geltung gebracht.

• Sie zeigen ausgeprägte Kenntnisse im Bereich Investments inkl. Finanzmarktentwicklungen sowie über gute Kenntnisse und praktische Erfahrung in allen weiteren Vertriebsprodukten. Ihre mehrjährige Erfahrung und nachhaltigen Erfolge in der Terminvereinbarung zur Ausschöpfung der Kundenpotentiale ergänzen Ihre Kompetenzen.

• Sie zeigen ein sehr hohes Maß an Kunden- und Serviceorientierung und Ihr Auftreten den Kunden gegenüber ist stets souverän, kompetent und freundlich.

• Sie haben Freude daran im Team zu arbeiten und zeigen ein hohes Maß an Eigeninitiative und Durchsetzungsvermögen.

Was wir Ihnen bieten

Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.

• Emotional ausgeglichen
  Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern - beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.

• Körperlich fitMit Angebote zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.

• Sozial vernetztDer Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie von Programmen zur Förderung von Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.

• Finanziell abgesichertDie Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität - egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket und nutzen Sie exklusive Mitarbeiterkonditionen und individuelle Beratung durch die Mitarbeiterbank.

Die Stelle wir in Voll- und in Teilzeit angeboten.

Wir streben eine Unternehmenskultur an, in der wir gemeinsam jeden Tag das Beste geben. Dazu gehören verantwortungsvolles Handeln, wirtschaftliches Denken, Initiative ergreifen und zielgerichtete Zusammenarbeit.

Gemeinsam teilen und feiern wir die Erfolge unserer Mitarbeiter*innen. Gemeinsam sind wir die Deutsche Bank Gruppe.

Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und integratives Arbeitsumfeld.