Compliance Officer (m/w/d)

Worldline; Frankfurt; On-site; EUR 70,000 - 90,000; Full time

Benefits offered by this job

Flexible Arbeitszeiten

Homeoffice-Möglichkeiten

Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten

Offene Unternehmenskultur

Mobility-Konzepte

Job summary

Ein führendes Zahlungsdienstleistungsunternehmen in Frankfurt sucht einen Compliance-Manager (m/w/d), der das Compliance-Programm verantwortet, einschließlich der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr. Die ideale Kandidatin/der ideale Kandidat hat mindestens 5-8 Jahre Erfahrung im Compliance-Bereich, insbesondere im Zahlungsverkehr oder FinTech, und bringt fundierte Kenntnisse über Regularien wie PSD2 und AML/LAD mit. Fließende Deutschkenntnisse sind erforderlich; Englischkenntnisse sind von Vorteil. Flexible Arbeitszeiten und Homeoffice-Möglichkeiten werden angeboten.

Qualifications

• Mindestens 5-8 Jahre Erfahrung im Compliance-Bereich, idealerweise im Zahlungsverkehr oder FinTech.
• Fundierte Kenntnisse der Regularien wie PSD2 und AML/LAD.
• Erfahrung in KYC/AML-Programmen und Transaktionsüberwachung.
• Fließende Deutschkenntnisse; Englischkenntnisse sind wünschenswert.

Responsibilities

• Leitung des Compliance-Programms und Sicherstellung der Regulierungsconformität.
• Überwachung von KYC/CDD-Programmen und Risikoanalysen.
• Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen.
• Schulung von Mitarbeitern zu Compliance-Themen.

Skills

Analytische Fähigkeiten

Führungs- und Coaching-Kompetenz

Kommunikationsfähigkeiten

Interkulturelle Kompetenz

Education

Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften oder Wirtschaftsrecht

Job description

• Verantwortung des Compliance-Programms für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes, Governance-Richtlinien und operativer Richtlinien
• Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (z. B. PSD2, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen; ggf. länderspezifische Vorschriften)
• Verantwortlich für übergreifende Geldwäsche-/Anti-Fraud-/Anti-Kidnapping-Kontrollen, Risikobewertungen, interne Audits und Abhilfemaßnahmen
• Steuerung von KYC/CDD-Programmen, Transaktionsmonitoring, Sanctions-/PEP-Überprüfungen; Zusammenarbeit mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office
• StrategischePartnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal; Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen (Acquirer, PSP-Remarketing)
• Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation
• Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen
• Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees
• Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen
• Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Risk-Assessment-Methoden und Risikokarten; Ownership von Risikokennzahlen
• Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik

Deine Vorteile:

• Flexible Arbeitszeiten
• Homeoffice-Möglichkeiten
• Mobility-Konzepte
• Eine offene und transparente Unternehmenskultur
• Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
• Ein starkes Team, in das du deine Ideen mit einbringen kannst
• Spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen

Das bringst du mit:

• Abgeschlossenes Studium in Rechtswissenschaften, Wirtschaftsrecht, Betriebswirtschaft oder vergleichbare Qualifikation
• Mind. 5–8 Jahre relevante Berufserfahrung im Compliance-Umfeld, idealerweise im Zahlungsverkehr, FinTech, Banking oder Finanzen
• Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht)
• Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening
• Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management
• Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise
• Führungs- und Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz
• Deutsch fließend; Englischkenntnisse wünschenswert