AML Analyst

Scotiabank; Bogotá ciudad; Híbrido; COP 6.000.000 - 9.000.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Scotiabank Bogotá busca un Analista de AML para contribuir a la Unidad de Operaciones. El rol implica investigar transacciones, evaluar riesgos y asegurar cumplimiento normativo para prevenir lavado de activos.

El/la candidato/a trabajará en un entorno corporativo con enfoque en controles y mejora de procesos, reportando a la gerencia y colaborando con equipos globales.

Formación

• Conocimientos en Prevención de Lavado de Activos (LA/FT) y cumplimiento normativo.
• Capacidad de análisis de riesgos y due diligence.

Responsabilidades

• Investigar y analizar transacciones para identificar patrones de actividad sospechosa.
• Garantizar cumplimiento con obligaciones regulatorias de Prevención del Lavado de Activos (LA/FT).
• Preparar informes de evaluación de riesgos para revisión de la Gerencia.
• Mantener registros de debida diligencia y acciones de disposición para auditorías.
• Identificar oportunidades de eficiencia en procesos y sistemas.

Descripción del empleo

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Gracias por tu interés en ScotiaGBS, el mejor campus de Bogotá.

Únete a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en un entorno inclusivo y de alto desempeño.

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como Enhanced Due Diligence, Name Screening, Transaction Monitoring, Demarket, Media Search, entre otros.

Responsabilidades generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, garantizando la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresarial
• Investigar y analizar transacciones, y/o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas
• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas
• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco
• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada
• Apoyar al Gerente y/o al Gerente Senior en las operaciones de AML para mitigar el riesgo asociado con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo
• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento
• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba (internas y/o externas), recomendado un plan de remediación
• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria
• Contribuir al desarrollo de tipologías y/o su identificación basada en casos significativos
• Asegurar que todas las correcciones de casos se completen dentro de los tiempos establecidos
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas, y participar según corresponda en el proceso de implementación
• Considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias
• Prestar asistencia en la redacción de guías y/o capacitación entre pares
• Defender un entorno de alto rendimiento y contribuir a un entorno de trabajo inclusivo
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas, para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de activos, haciendo uso de la definición de procedimiento para el nivel 1 de EDD
• Alcanzar niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados y garantizando que la profundidad de las actividades de revisión de casos sea proporcional al perfil de riesgo del cliente y de acuerdo con la Enterprise Wide AML/ATF Policy y los procedimientos escritos asociados
• Mantener registros adecuados de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos para auditoría
• Priorizar las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y escalar las solicitudes según sea necesario
• Preparar y escalar las relaciones de PEPs y aquellas relacionadas con las sanciones con documentos de soporte al nivel 2 de EDD
• Realizar revisiones de Nivel 1 para todas las alertas del cliente para las jurisdicciones designadas y unidades de negocio de acuerdo con el Procedimiento de Gestión de Casos ACRM del Banco
• Cerrar las alertas falsas utilizando los códigos de disposición adecuados
• Escalar alertas para la revisión de Nivel 2 de acuerdo con el procedimiento
• Escalar alertas y casos complejos y/o de alto riesgo para el análisis de nombres a los líderes de equipo
• Completar y/o revisar los resultados de la Herramienta de Clasificación PEP para determinar si los PEP potenciales cumplen con la definición y los criterios de la Scotiabank PEP Policy (si corresponde)
• Registrar información en Oracle (pestaña PEP), tras la confirmación de Nivel 2 para todas las posibles coincidencias comprobadas relacionadas con los casos de Scotiabank Canadá (si corresponde)
• Escalar los casos a los líderes de equipo o gerente de todos los posibles casos comprobados contra la pestaña DNDBW
• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA, incluida la identificación y la presentación oportuna de informes de personas designadas, así como de personas políticamente expuestas
• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema, y participar en el proceso de implementación
• Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones, incluidos los informes de transacciones inusuales
• Investig ...