Mission de 2 mois - Analyste KYC / AML – Revues périodiques High Risk & Medium Risk

SpeciTec SA.; Genf; Sur place; CHF 90 000 - 140 000; Plein temps

Résumé du poste

SpeciTec SA. recherche un spécialiste KYC/AML pour renforcer l’équipe chargée des revues des clients à haut et moyen risque en Suisse.

Vous mettrez à jour les dossiers, documenterez les analyses et préparerez les recommandations pour validation selon les procédures internes et le cadre réglementaire suisse. Vous réaliserez les revues KYC, vérifierez l’identité des clients, actualiserez les profils et contrôles, et escaladerez les anomalies à Compliance.

Qualifications

• Expérience confirmée en KYC, AML ou revues périodiques, idéalement en banque privée suisse.
• Bonne connaissance du cadre suisse de lutte contre le blanchiment d’argent et des obligations de diligence bancaire.
• Capacité à analyser des patrimoines internationaux et des structures de détention complexes.
• Excellentes capacités rédactionnelles, rigueur et jugement analytique.
• Autonomie, respect de la confidentialité et aptitude à travailler dans des délais courts.
• Français et anglais professionnels.
• Disponibilité durant novembre et décembre 2026.

Responsabilités

• Réaliser les revues KYC du portefeuille attribué et suivre les échéances prévues en novembre et décembre.
• Vérifier l’identité des clients, les ayants droit économiques, les structures de détention et la validité des pièces justificatives.
• Actualiser le profil client : activité professionnelle, situation patrimoniale, origine de la fortune et origine des fonds.
• Examiner la cohérence des transactions avec le profil et l’activité attendue du client.
• Effectuer ou actualiser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées, aux sanctions et aux informations défavorables, puis analyser les résultats pertinents.
• Réévaluer la classification du risque et documenter toute proposition de modification.
• Obtenir les informations manquantes auprès des gestionnaires de relation et assurer le suivi des demandes.
• Rédiger une conclusion motivée et soumettre les dossiers aux instances de validation compétentes.
• Escalader les anomalies et les situations sensibles à Compliance selon les procédures internes.

Connaissances

KYC

AML

revues périodiques

analyse financière

rédaction

confidentialité

Description du poste

Objectif de la mission

Renforcer l’équipe chargée des revues périodiques des clients classés à risque élevé et moyen. Assurer la mise à jour des dossiers, documenter les analyses et préparer les recommandations pour validation, conformément aux procédures internes et au cadre réglementaire suisse applicable.

Responsabilités principales

• Réaliser les revues KYC du portefeuille attribué et suivre les échéances prévues en novembre et décembre.


• Vérifier l’identité des clients, les ayants droit économiques, les structures de détention et la validité des pièces justificatives.


• Actualiser le profil client : activité professionnelle, situation patrimoniale, origine de la fortune (Source of Wealth) et origine des fonds (Source of Funds).


• Examiner la cohérence des transactions avec le profil et l’activité attendue du client.


• Effectuer ou actualiser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées (PEP), aux sanctions et aux informations défavorables, puis analyser les résultats pertinents.


• Réévaluer la classification du risque et documenter toute proposition de modification.


• Obtenir les informations manquantes auprès des gestionnaires de relation et assurer le suivi des demandes.


• Rédiger une conclusion motivée et soumettre les dossiers aux instances de validation compétentes.


• Escalader les anomalies et les situations sensibles à Compliance selon les procédures internes.

Approche selon le niveau de risque

• High Risk : conduire une analyse approfondie des facteurs de risque, de l’origine de la fortune et des fonds, des structures complexes et des opérations inhabituelles ; documenter les clarifications complémentaires et préparer les validations requises.


• Medium Risk : réaliser une revue proportionnée aux risques identifiés, actualiser les informations et justificatifs, et signaler tout élément justifiant un examen renforcé ou une reclassification.

Profil recherché

• Expérience confirmée en KYC, AML ou revues périodiques, idéalement en banque privée suisse.


• Bonne connaissance du cadre suisse de lutte contre le blanchiment d’argent et des obligations de diligence bancaire.


• Capacité à analyser des patrimoines internationaux et des structures de détention complexes.


• Excellentes capacités rédactionnelles, rigueur et jugement analytique.


• Autonomie, respect de la confidentialité et aptitude à travailler dans des délais courts.


• Français et anglais professionnels


• Disponibilité durant novembre et décembre 2026.