Enquêteur des risques / Risk Investigator

Total System Services; Toronto; Hybrid; CAD 60,000 - 80,000; Full time

Job summary

A leading company in payment solutions is seeking a Fraud Analyst to analyze financial data, investigate fraud cases, and collaborate with law enforcement. The role requires strong analytical skills and a commitment to continuous education in fraud trends. Join the team to help maintain the integrity of financial transactions and contribute to innovative payment solutions.

Benefits

Medical Insurance

Dental Insurance

Vision Care

Paid Time Off

Retirement Options

Employee Assistance Programs

Qualifications

• 1 year of GPI Risk experience or 2 years in Risk/Fraud.
• Stay updated on fraud trends through continuous education.

Responsibilities

• Analyze reports to identify fraud or financial crime.
• Work with law enforcement and financial institutions.
• Prepare reports for governing institutions.

Skills

Fraud Detection

Data Analysis

Investigation

Education

High School Diploma

Associate or Bachelor's Degree

Tools

Financial Crimes Investigator Certification

Job description

Every day, Global Payments makes it possible for millions of people to move money between buyers and sellers using our payments solutions for credit, debit, prepaid and merchant services. Our worldwide team helps over 3 million companies, more than 1,300 financial institutions and over 600 million cardholders grow with confidence and achieve amazing results. We are driven by our passion for success and we are proud to deliver best-in-class payment technology and software solutions. Join our dynamic team and make your mark on the payments technology landscape of tomorrow.

Description de poste

●Analyser divers rapports, états financiers, relevés bancaires et autres sources afin de déterminer les fraudes ou autres cas de criminalité financière.

●Passer au crible de grandes quantités de données pour isoler les renseignements pertinents et déterminer les comptes qui doivent faire l’objet d’une enquête plus approfondie.

●Utiliser de nombreuses ressources internes et externes pour cerner les vols d’identité, les fraudes, le blanchiment d’argent, les collusions, les détournements avec fuite et les autres activités malveillantes.

●Effectuer des enquêtes et des recherches approfondies afin de calculer la perte potentielle et/ou l’exposition associée au compte.

●Travailler avec les institutions financières, les services juridiques et les personnes-ressources du secteur pour recouvrer les fonds.

●Collaborer avec les organismes d’application de la loi au niveau local et fédéral dans le cadre des enquêtes.

●Rédiger des résumés d’enquête pour tous les niveaux de direction, les organismes d’application de la loi et les régulateurs.

●Fournir une analyse post-mortem des cas et formuler des recommandations pour prévenir les pertes futures.

●Présenter les résultats de l’enquête aux pairs et à la direction.

●Travailler en partenariat avec les services internes pour collecter ou distribuer des renseignements sensibles concernant les comptes des marchands.

●Mettre à jour les systèmes internes avec les résultats de l’enquête et les résolutions.

●Mettre à jour, maintenir et libérer les réserves et les dépôts des marchands.

●Obtenir les certifications de l’industrie (CFCI) et les maintenir.

●Rester au fait des tendances en matière de fraude par une formation continue grâce à des conférences sectorielles, des cours de formation et des revues périodiques.

●Maintenir une connaissance pratique de toutes les règles et réglementations relatives aux marques de cartes liées au risque.

●Maintenir une bonne connaissance des directives locales et organisationnelles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

●Identifier et déposer des rapports d’activités suspectes auprès des organismes de réglementation.

●Travailler avec des partenaires externes pour trouver des solutions aux comptes non directs cernés comme problématiques.

●Envoyer des messages opportuns et cohérents aux clients/marchands tout en offrant une expérience client de qualité supérieure.

●Travailler avec les banques de parrainage et les marques de cartes pour résoudre les problèmes liés au risque (tests de cartes, programmes de fraude détectée, programmes de rétrofacturation, etc.).

●Préparer des rapports pour les institutions et agences dirigeantes (banques de parrainage, gouvernements locaux, organismes de vérification).

●Effectuer d’autres tâches connexes en fonction des besoins.

Qualifications requises

●Diplôme d’études secondaires ou équivalent

●Un (1)an d’expérience dans le domaine du risque dans le cadre de l’initiative d’innovation de paiements globaux (GPI) et une performance répondant aux attentes OU deux (2)ans d’expérience dans le domaine du risque et de la fraude ou cinq (5)ans d’expérience dans le domaine du traitement des paiements

Qualifications souhaitées

●Diplôme d’associé ou de bachelier

●Certification d’enquêteur en crimes financiers (CFCI, CFE, CFCS)

Cette description de poste peut ne pas inclure toutes les tâches, responsabilités ou aspects du poste décrit, et peut être modifiée à tout moment à la discrétion de Global Payments.

Global Payments Inc. est un employeur garantissant l'égalité d'accès à l'emploi.

Global Payments offre des accès égales à tous ses employés et candidats, sans distinction de race, de couleur, de religion, de sexe, d'origine nationale, d'ascendance, d'âge, de situation matrimoniale, d'orientation sexuelle, d'identité ou d'expression de genre, de handicap, de statut d'ancien combattant, d'informations génétiques ou de tout autre critère protégé par la loi. Les candidats nécessitant des aménagements raisonnables pour le processus de candidature et/ou d'entretien doivent en informer un représentant du service des ressources humaines.

Global Payments offre un ensemble complet d'avantages sociaux à tous les membres de son équipe, notamment des soins médicaux, dentaires et ophtalmologiques, des programmes d'aide aux employés (PAE), des congés payés, des programmes de reconnaissance, des options de retraite et d'investissement, des programmes de dons de bienfaisance jumelés et des journées de bénévolat dans le monde entier. Pour en savoir plus, consultez notre page Avantages: https://jobs.globalpayments.com/en/why-global-payments/benefits/

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• JOB DESCRIPTION

• Analyze various reports, financial statements, bank records, and other sources to identify fraud or other instances of financial crime.

• Sifts through large amounts of data to isolate pertinent information and determine accounts that need further investigation.

• Utilizes numerous internal and external resources to identify ID theft, fraud, money laundering, collusion, bust out and other nefarious activities.

• Performs comprehensive investigations and research to calculate the potential loss / exposure associated with the account.

• Works with Financial Institutions, legal departments and Industry contacts to recover funds.

• Works with law enforcement at local and Federal level to assist with Investigations

• Write investigative summaries for all levels of leadership, law enforcement and regulators.

• Provide post-mortem analysis of cases and make recommendations to prevent future losses.

• Present investigation findings to peers and leadership.

• Partner with Internal departments to collect or distribute sensitive information regarding merchant accounts.

• Update internal systems with investigation findings and resolutions.

• Update, maintain and release ongoing merchant reserves and deposits.

• Obtain and maintain Industry certifications (CFCI)

• Stay up to date on fraud trends through continuous education via industry conferences, training courses and periodical reviews.

• Maintain a working knowledge of all Risk related card brand rules and regulations.

• Maintain a working knowledge of local and company AML guidelines.

• Identify and file suspicious activity reports with regulatory agencies.

• Work with external partners to reach resolutions on non-direct accounts that are identified as problematic.

• Timely and consistent messaging to clients/merchants while delivering superior client experience.

• Work with Sponsor banks and the card brands to resolve risk related items (card testing, identified fraud programs, chargeback programs etc)

• Prepare reports for governing Institutions and agencies (Sponsor Banks, local government, Audit)

• Performs other related duties as required

Required Qualifications

• High School Diploma or equivalent

• 1 year of GPI Risk experience and performing at a Meets Expectations OR 2 years of Risk/Fraud industry experience or 5 years of experience in Payment Processing

Preferred Qualifications

• Associates or Bachelors Degree

• Financial Crimes Investigator certification (CFCI, CFE, CFCS)

This job description may not be inclusive of all assigned duties, responsibilities, or aspects of the job described, and may be amended at any time at the discretion of the Global Payments/TSYS.

Global Payments Inc. is an equal opportunity employer.

Global Payments provides equal employment opportunities to all employees and applicants for employment without regard to race, color, religion, sex (including pregnancy), national origin, ancestry, age, marital status, sexual orientation, gender identity or expression, disability, veteran status, genetic information or any other basis protected by law. Those applicants requiring reasonable accommodation to the application and/or interview process should notify a representative of the Human Resources Department.

Benefits:

Global Payments offers a comprehensive benefits package to all of our team members, including medical, dental and vision care, EAP programs, paid time off, recognition programs, retirement and investment options, charitable gift matching programs, and worldwide days of service. To learn more, review our Benefits page at: https://jobs.globalpayments.com/en/why-global-payments/benefits/

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Global Payments Inc. is an equal opportunity employer. Global Payments provides equal employment opportunities to all employees and applicants for employment without regard to race, color, religion, sex (including pregnancy), national origin, ancestry, age, marital status, sexual orientation, gender identity or expression, disability, veteran status, genetic information or any other basis protected by law. If you wish to request reasonable accommodations related to applying for employment or provide feedback about the accessibility of this website, please contact [e-mail].