Risk & Payments - KYC Sr Analyst

Meu Home; São Paulo; On-site; BRL 180,000 - 260,000; Full time

Benefits offered by this job

Plano de saúde nacional

Plano odontológico nacional

Horário de trabalho flexível

Licença maternidade e paternidade est2

Seguro de vida

Vale refeição de R$1100 via cartão Cju

Auxílio mobilidade de R$300 via cartão

Auxílio home office R$150 via cartão

Zenklub com 2 sessões mensais

Wellhub

Reembolso de Inglês

Reembolso de livros técnicos

Vale transporte

Auxílio Creche para filhos de até 5

DayOff no mês do aniversário

Job summary

A Hubla está em busca de um profissional de KYC para estruturar, executar e evoluir o processo de verificação de clientes, assegurando onboarding seguro e portfólio saudável. O papel envolve antifraude transacional e PLD/FT, com atuação transversal em Produto, Tecnologia, Jurídico e Operações.

Você será referência técnica interna, lidando com monitoramento de padrões, due diligence e melhoria contínua de políticas, trabalhando com dados para decisões embasadas e escaláveis.

Qualifications

• Experiência comprovada em KYC em fintechs, instituições de pagamento, bancos ou empresas de meios de pagamento.
• Domínio do processo de KYC: validação documental, análise de risco de pessoa física e jurídica, due diligence simplificada e reforçada.
• Conhecimento sólido da cadeia de pagamentos brasileira: fluxo de autorização, liquidação, chargeback, papéis de subadquirentes, adquirentes e bandeiras.
• Entendimento conceitual de PLD/FT para qualificar riscos no onboarding: tipologias relevantes, red flags e estrutura básica de política de prevenção.
• Capacidade analítica para investigar casos complexos, cruzar fontes de dados e sustentar decisões com evidência documentada.
• SQL para extração e análise de dados — requisito, não diferencial.
• Excel/Google Sheets avançado para modelagem, análise ad hoc e construção de visões operacionais.
• Comunicação clara com clientes internos: traduzir análise técnica em recomendação acionável para times não-especialistas.
• Autonomia para conduzir o processo de KYC do início ao fim sem supervisão constante.

Responsibilities

• Estruturar e executar o processo de KYC de ponta a ponta: coleta e validação de documentação, análise de perfil de risco, critérios de aprovação, escalação e rejeição.
• Definir e manter a política de KYC da Hubla, incluindo segmentação de clientes por nível de risco e fluxos de due diligence simplificada e reforçada.
• Conduzir o monitoramento contínuo de clientes onboardados, identificando alterações de perfil e acionando revisões quando necessário.
• Ser referência técnica interna para casos complexos de KYC e questões de antifraude que impactam o processo de onboarding.
• Monitorar padrões transacionais suspeitos e propor ajustes em regras e modelos de detecção, com atenção especial ao comportamento pós-onboarding.
• Documentar políticas, procedimentos e critérios de decisão de forma que o processo seja auditável e escalável.
• Identificar gaps operacionais e propor melhorias estruturadas, com base em dados e visão de longo prazo.
• Apoiar iniciativas de produto relacionadas a onboarding e risco, contribuindo com requisitos técnicos e validação de soluções antes do go-live.

Skills

KYC

SQL

Excel/Sheets

Python

Analytical thinking

Tools

Feedzai

Konduto

Seon

Job description

Sobre a Hubla

A Hubla nasceu com uma missão clara: fazer o mercado digital melhor para todo mundo e ser a plataforma que realmente faz a diferença para quem quer transformar conhecimento em negócio. Não entregamos apenas tecnologia — entregamos resultado: mais vendas, mais recorrência e mais inteligência de negócio. Por aqui, excelência não é valor de parede. É prática diária. É a decisão certa tomada em cada detalhe, em cada entrega, em cada conversa. Somos obcecados por performance e tecnologia e igualmente apaixonados pelo crescimento de cada pessoa que trabalha aqui. Acreditamos que times que crescem por dentro constroem produtos que transformam por fora. Se você acredita que tecnologia deve empoderar pessoas, que colaboração fortalece mercados e que há sempre um próximo nível a alcançar — conheça nossas oportunidades e venha construir o futuro do mercado digital com a gente.

Sobre a vaga

O time de Risk & Payments é responsável por proteger a operação da Hubla contra fraudes, garantir a integridade das transações e assegurar que o processo de onboarding e monitoramento de clientes esteja alinhado às melhores práticas de risco. Somos uma subadquirente, o que significa que operamos dentro de uma cadeia de pagamentos complexa — e entender essa cadeia é parte essencial do trabalho.

O foco principal dessa posição é KYC (Know Your Customer): estruturar, executar e evoluir o processo de verificação e qualificação de clientes, garantindo que a Hubla onboarde com segurança e mantenha um portfólio saudável ao longo do tempo. O trabalho envolve também antifraude transacional e uma camada conceitual de PLD/FT, mas o centro de gravidade é o processo de conhecimento do cliente — do onboarding ao monitoramento contínuo.

A pessoa nessa posição vai ser referência técnica interna nesse domínio, trabalhando de forma transversal com times de Produto, Tecnologia, Jurídico e Operações.

Responsabilidades

• Estruturar e executar o processo de KYC de ponta a ponta: coleta e validação de documentação, análise de perfil de risco, critérios de aprovação, escalação e rejeição
• Definir e manter a política de KYC da Hubla, incluindo segmentação de clientes por nível de risco e fluxos de due diligence simplificada e reforçada
• Conduzir o monitoramento contínuo de clientes onboardados, identificando alterações de perfil e acionando revisões quando necessário
• Ser referência técnica interna para casos complexos de KYC e questões de antifraude que impactam o processo de onboarding
• Monitorar padrões transacionais suspeitos e propor ajustes em regras e modelos de detecção, com atenção especial ao comportamento pós-onboarding
• Documentar políticas, procedimentos e critérios de decisão de forma que o processo seja auditável e escalável
• Identificar gaps operacionais e propor melhorias estruturadas, com base em dados e visão de longo prazo
• Apoiar iniciativas de produto relacionadas a onboarding e risco, contribuindo com requisitos técnicos e validação de soluções antes do go-live

Requisitos

• Experiência comprovada em KYC em fintechs, instituições de pagamento, bancos ou empresas de meios de pagamento
• Domínio do processo de KYC: validação documental, análise de risco de pessoa física e jurídica, due diligence simplificada e reforçada, monitoramento de portfólio
• Conhecimento sólido da cadeia de pagamentos brasileira: fluxo de autorização, liquidação, chargeback, papel de subadquirentes, adquirentes e bandeiras
• Entendimento conceitual de PLD/FT suficiente para qualificar riscos no onboarding: tipologias relevantes, red flags e estrutura básica de política de prevenção
• Capacidade analítica para investigar casos complexos, cruzar fontes de dados e sustentar decisões com evidência documentada
• SQL para extração e análise de dados — requisito, não diferencial
• Excel/Google Sheets avançado para modelagem, análise ad hoc e construção de visões operacionais
• Comunicação clara com clientes internos: saber traduzir análise técnica em recomendação acionável para times não-especialistas
• Autonomia para conduzir o processo de KYC do início ao fim sem supervisão constante

Diferenciais

• Experiência na construção ou revisão de políticas de KYC, incluindo definição de apetite de risco e segmentação de clientes
• Familiaridade com ferramentas de verificação de identidade e enriquecimento de dados (ex: Serpro, Receita Federal, bureaus de crédito, ferramentas de liveness/biometria)
• Conhecimento de Python ou outra linguagem para automação de análises e construção de relatórios
• Familiaridade com frameworks internacionais de AML (FATF/GAFI, OFAC) como referência conceitual para qualificação de risco
• Experiência em operações de e-commerce ou plataformas de conteúdo digital
• Experiência direta com ferramentas de monitoramento transacional (ex: Feedzai, Konduto, Seon ou similares)

Benefícios

• Plano de saúde com cobertura nacional sem co-participação, incluindo seguro viagem e reembolsos.
• Plano odontológico com cobertura nacional sem co-participação, incluindo reembolsos.
• Horário de trabalho flexível
• Licença maternidade e paternidade estendida
• Seguro de vida
• Vale refeição de R$1100,00 via cartão Caju
• Auxilio mobilidade de R$300,00 via cartão Caju
• Auxílio home office R$150 via cartão Caju
• Zenklub com 2 sessões mensais gratuitas
• Wellhub
• Reembolso de aulas de Inglês
• Reembolso de livros técnicos
• Vale transporte
• Auxílio Creche para filhos de até 5 anos
• DayOff no mês do aniversário