Manager de Prevención de Fraude y AML

Play Digital S.A./MODO; Buenos Aires; On-site; ARS 1,200,000 - 2,000,000; Full time

Job summary

MODO, la billetera del ecosistema financiero argentino, busca un líder de Prevención del Fraude y AML dentro del área de Riesgos y Seguridad. No es un rol de reporte; es ser dueño de la detección y de las decisiones con respaldo numérico.

Definirá estrategias, reglas de detección y monitoreo AML, gestionará un equipo y trabajará con Legal y Compliance, bancos y mercados para bloquear, recuperar y analizar casos, incorporando IA con criterio y transparencia.

Qualifications

• 5+ años en prevención de fraude o monitoreo AML en pagos, banca digital, PSP o billeteras, con al menos 2 liderando equipo.
• Experiencia concreta en fraude sobre transferencias inmediatas y cuentas digitales, no solo contracargos de tarjeta.
• Experiencia operativa en monitoreo transaccional AML: escenarios, alertas, análisis de casos y sustento documental.
• Manejo hands-on de motores de reglas, scoring y decisión en tiempo real.
• Conocimiento del marco regulatorio local: UIF y BCRA aplicable a proveedores de servicios de pago.

Responsibilities

• Definir y ejecutar la estrategia de prevención del fraude transaccional, de la detección a la respuesta.
• Ser dueño de las reglas de detección y del motor de decisión en fraude: umbrales, tuning, medición de impacto.
• Liderar el monitoreo transaccional AML: diseño y calibración de escenarios, gestión del flujo de alertas, análisis y documentación de casos.
• Identificar y modelar tipologías donde fraude y lavado se cruzan: mulas, cuentas puente, estructuración, capas de fondeo.
• Anticipar y construir la defensa frente a tipologías de fraude asistido por IA: deepfakes en validación de identidad, identidad sintética, ataques automatizados a escala.
• Incorporar IA en la operación del área para acelerar el triaje de alertas, el análisis de casos y la exploración de tipologías, con criterio sobre qué se automatiza y qué queda con decisión humana.
• Gestionar el trade-off entre fricción y pérdida junto a Producto y Negocio, con evidencia y no con intuición.
• Liderar y hacer crecer el equipo de Prevención del Fraude y AML.
• Representar a MODO ante las mesas de fraude del ecosistema y sostener la relación operativa con los bancos para bloqueos, recuperos y casos cruzados.
• Definir y reportar las métricas del área: tasa de fraude sobre volumen, pérdida neta, falsos positivos, productividad del análisis de alertas, tiempo de detección y contención.
• Trabajar en conjunto con Legal y Compliance, que lleva la interpretación normativa, las políticas de PLAFT y los reportes formales al regulador

Skills

Fraud prevention

AML monitoring

Team leadership

Real-time scoring

SQL

Cohort analysis

Regulatory knowledge

Machine learning familiarity

Tools

Rules engine

SQL

ML tooling

Device fingerprinting

Biometric analytics

Job description

MODO es la billetera del ecosistema financiero argentino, con más de 30 bancos integrados. Cada operación que pasa por acá es plata real moviéndose entre personas y comercios, y del otro lado hay alguien buscando la forma de romperlo. El fraude en transferencias inmediatas y billeteras no se parece al fraude de tarjeta: es más rápido, más social y menos reversible. Y la misma infraestructura que se usa para defraudar se usa para mover fondos de origen ilícito.

A esto se suma que el atacante ya usa IA: deepfakes de voz y video, identidad sintética, ingeniería social automatizada. La defensa tiene que jugar en el mismo terreno.

Buscamos a quien lidere Prevención del Fraude y el monitoreo AML dentro del área de Riesgos y Seguridad. No es un rol de reportería ni de armar tableros: es ser dueño de la detección en las dos disciplinas y defender las decisiones con números.

Qué vas a hacer

• Definir y ejecutar la estrategia de prevención del fraude transaccional, de la detección a la respuesta
• Ser dueño de las reglas de detección y del motor de decisión en fraude: umbrales, tuning, medición de impacto
• Liderar el monitoreo transaccional AML: diseño y calibración de escenarios, gestión del flujo de alertas, análisis y documentación de casos
• Identificar y modelar tipologías donde fraude y lavado se cruzan: mulas, cuentas puente, estructuración, capas de fondeo
• Anticipar y construir la defensa frente a tipologías de fraude asistido por IA: deepfakes en validación de identidad, identidad sintética, ataques automatizados a escala
• Incorporar IA en la operación del área para acelerar el triaje de alertas, el análisis de casos y la exploración de tipologías, con criterio sobre qué se automatiza y qué queda con decisión humana
• Gestionar el trade-off entre fricción y pérdida junto a Producto y Negocio, con evidencia y no con intuición
• Liderar y hacer crecer el equipo de Prevención del Fraude y AML
• Representar a MODO ante las mesas de fraude del ecosistema y sostener la relación operativa con los bancos para bloqueos, recuperos y casos cruzados
• Definir y reportar las métricas del área: tasa de fraude sobre volumen, pérdida neta, falsos positivos, productividad del análisis de alertas, tiempo de detección y contención
• Trabajar en conjunto con Legal y Compliance, que lleva la interpretación normativa, las políticas de PLAFT y los reportes formales al regulador

Qué buscamos

• 5 años o más en prevención de fraude o monitoreo AML en pagos, banca digital, PSP o billeteras, con al menos 2 liderando equipo
• Experiencia concreta en fraude sobre transferencias inmediatas y cuentas digitales, no solo contracargos de tarjeta de crédito
• Experiencia operativa en monitoreo transaccional AML: escenarios, alertas, análisis de casos y sustento documental
• Manejo hands-on de motores de reglas, scoring y decisión en tiempo real
• Criterio formado sobre cómo la IA cambia las dos veredas, la del atacante y la de la defensa. Que hayas probado herramientas, tengas opinión y sepas dónde no usarlas
• Capacidad de discutir con datos: SQL, análisis de cohortes, lectura de métricas propias
• Conocimiento del marco regulatorio local aplicado al día a día: normativa UIF y BCRA aplicable a proveedores de servicios de pago, obligaciones de reporte y expectativas de auditoría

Qué suma

• Experiencia trabajando con modelos de machine learning aplicados a detección, ya sea construyéndolos o gobernándolos: features, performance, drift, explicabilidad ante un auditor
• Haber implementado automatizaciones o agentes en un flujo de detección o de análisis de casos
• Manejo de device fingerprinting, biometría comportamental y análisis de sesión
• Haber pasado por auditorías o inspecciones regulatorias del lado del monitoreo

Cómo trabajamos

En MODO la seguridad existe para habilitar el negocio, no para frenarlo. Vas a tener que decir "no" algunas veces, y cuando lo digas te vamos a pedir que traigas la alternativa. Trabajamos con autonomía real, con acceso directo a la mesa donde se deciden las cosas y con la escala de una compañía que procesa pagos para todo el sistema financiero del país.