Responsable de Cumplimiento (enfoque regulatorio), dinero electrónico y pagos

OnHires; United States; Remote; USD 123,000 - 189,000; Full time

Benefits offered by this job

Remote work

Learning budget

English classes

Performance bonus

Job summary

OnHires busca un profesional de cumplimiento con experiencia en EMI/PSD2 para gestionar proyectos regulatorios en Europa y Reino Unido. El rol requiere redactar y analizar documentación regulatoria, describiendo gobernanza, salvaguarda e ICS, y preparar respuestas a los reguladores.

El puesto es remoto, con supervisión del director global de Cumplimiento. Se valorará experiencia demostrable en marcos EMI/PSD2, DORA y AML/PSR, dominio del inglés y capacidad de colaborar con equipos

Qualifications

• 5+ años en cumplimiento normativo, incl. autorizaciones y redacción de políticas y gobernanza.
• Experiencia con marcos EMI/PSD2 en EEE o UK, desde solicitud hasta revisión regulatoria.
• Redacción de exposiciones sobre gobernanza, ICS, salvaguarda y documentación regulatoria.
• Conocimiento práctico de salvaguardas, conciliación y evidencias para reguladores.
• Inglés profesional fluido y excelentes habilidades de redacción.

Responsibilities

• Liderar proyectos regulatorios EMI en EEE y Reino Unido (FCA).
• Desarrollar gobernanza y salvaguarda conforme a normas actuales.
• Redactar y defender documentación de salvaguarda y fallos ante reguladores.
• Gestión de obligaciones post-autorización PSD2/EMI y externalización de procesos de pago.

Skills

Regulatory compliance

EMI/PSD2 knowledge

Governance drafting

AML/DORA knowledge

English writing

European presence

Job description

Remoto | Europa | Regulación de dinero electrónico y pagos (EMI/PSD2) | Contrato B2B

Sobre el cliente

Nuestro cliente es una fintech global que opera en la intersección entre las criptomonedas y los pagos tradicionales. Desarrolla productos que ayudan a personas y empresas a comprar, vender e intercambiar criptomonedas, y presta servicio a millones de clientes en 180+ países. Se financia con recursos propios y cuenta con un equipo distribuido por Europa, Ucrania y EE. UU.

Cuenta con una autorización MiCA CASP y una licencia de entidad de pago (PSD2) en la UE, y forma parte del reducido grupo de entidades europeas que posee ambas, además de contar con registros en EE. UU. y Canadá. Actualmente tiene en curso dos autorizaciones EMI.

Sobre el puesto

Este puesto se responsabiliza del área de dinero electrónico y pagos del proceso regulatorio: los proyectos regulatorios EMI en curso en el EEE y el Reino Unido (FCA), el marco de salvaguarda que constituye el eje de ambos y las obligaciones posteriores a la autorización.

Reportarás al director global de Cumplimiento. El núcleo del trabajo consiste en redactar y analizar documentación regulatoria: exposiciones sobre gobernanza y salvaguarda, descripciones del sistema de control interno, políticas y procedimientos, análisis de brechas regulatorias y respuestas a los reguladores. La documentación deberá redactarse de forma autónoma y ser defendible ante un examen regulatorio. Este no es un puesto de MLRO ni de monitorización de transacciones; las operaciones diarias de AML corresponden al MLRO y al equipo de analistas.

Tus responsabilidades

• Proyecto regulatorio EMI en el EEE con el regulador nacional: descripciones de gobernanza y del sistema de control interno, políticas y procedimientos, documentación sobre fondos propios y cierre ordenado, correspondencia con el regulador y ciclos de solicitudes de información (RFI)

• Proyecto regulatorio EMI en el Reino Unido con la FCA: gobernanza, salvaguarda conforme a las normas actuales de salvaguarda de la FCA y exposición sobre gobernanza de AML para el expediente

• El marco de salvaguarda en ambos perímetros: método, segregación, conciliación y evidencias, notificación de incumplimientos y preparación para auditorías

• Implementación y aportación de evidencias posteriores a la autorización de la licencia de entidad de pago de la UE (PSD2) y de las obligaciones que conlleva

• Evaluación regulatoria de productos de pago, cambios en los flujos de pago, acuerdos con agentes y distribuidores y externalización

• Análisis de brechas, revisiones temáticas, planes de remediación y verificación de que los controles aprobados funcionan en la práctica

Requisitos imprescindibles

• 5+ años en cumplimiento normativo (autorizaciones, licencias y redacción de políticas y documentos de gobernanza), incluidos 3+ años en una entidad de dinero electrónico o de pago del EEE o del Reino Unido autorizada por una autoridad nacional competente. La experiencia únicamente en operaciones de AML o monitorización de transacciones no cumple este requisito

• Experiencia práctica con un marco de autorización de dinero electrónico o pagos (EMI/PI del EEE conforme a EMD2/PSD2, o EMRs/PSRs del Reino Unido), desde la presentación de la solicitud hasta la revisión del regulador

• Haber redactado personalmente exposiciones sobre gobernanza/ICS, políticas o documentación de salvaguarda para un expediente de autorización, y poder indicar el regulador y los aspectos que cuestionó

• Salvaguarda: haber redactado o gestionado un marco de salvaguarda y poder explicar el método, la conciliación y las evidencias

• Conocimiento práctico de EMD2/PSD2 y del régimen británico de dinero electrónico y pagos: condiciones de autorización, fondos propios, agentes y distribuidores, externalización y cierre ordenado

• Conocimiento práctico de DORA, las normas AMLD/FATF, las sanciones, la externalización y los requisitos de gobernanza

• Capacidad para consultar de forma autónoma la legislación y las directrices primarias, y distinguir los requisitos obligatorios del apetito de riesgo

• Inglés profesional fluido y excelentes habilidades de redacción

• Ubicación de prestación de servicios en Europa, con un solapamiento mínimo de cuatro horas con la jornada laboral europea

Se valorará

• Haber obtenido una autorización a partir de un expediente que hayas redactado

• Experiencia en auditorías de salvaguarda, incluida la remediación de una opinión con salvedades

• Gestión, desde la función de cumplimiento, del acceso a sistemas de pago o de la adhesión a un esquema SEPA

• Experiencia real en criptomonedas además de pagos (MiCA/CASP)

• Conocimiento de PSD3/PSR y de la transición a AMLA/AMLR

• Diploma ICA en GRC, CAMS o equivalente

Qué ofrecemos

• Trabajo remoto como modelo prioritario, con gran autonomía y supervisión mínima

• Colaboración directa con el director global de Cumplimiento y el equipo directivo sénior

• Trabajo en una de las carteras regulatorias más interesantes de Europa: MiCA CASP y PI ya concedidas, con solicitudes para el Reino Unido y la UE en curso

• Tus documentos se envían directamente a los reguladores, por lo que tu impacto es real y visible

• Empresa estable, financiada con recursos propios y sin presión de inversores

• Seguro médico, presupuesto para aprendizaje y desarrollo (L&D), bonificación económica basada en el rendimiento, clases de inglés y actividades periódicas de creación de equipo

• Sector fintech y cripto: técnicamente y jurídicamente complejo, y en constante evolución

• Un equipo global de Cumplimiento en expansión, donde se valora y escucha la experiencia sénior