Wealth manager - Gruppo bancario indipendente

Gruppo Bancario in crescita, Piemonte / Toscana

Azienda

Il nostro cliente, gruppo bancario italiano ed in crescita, è un operatore indipendente e specializzato, con un modello di servizio rivolto al segmento High Net Worth Individual (HNWI). Accedendo alla selezione, avrai la possibilità, fin dai primi incontri, di visitare gli uffici e conoscere il team di supporto.

Offerta

1. Pianificazione Patrimoniale e Finanziaria Integrata:
   • Condurre un'analisi approfondita della situazione finanziaria, del profilo di rischio, degli obiettivi di vita (es. pensione, successione, filantropia) e delle esigenze fiscali del cliente.
   • Sviluppare e implementare strategie patrimoniali personalizzate a lungo termine.
2. Gestione degli Investimenti (Asset Management):
   • Costruire, monitorare e ribilanciare portafogli di investimento diversificati (includendo titoli tradizionali, fondi, Private Equity e Real Estate).
   • Effettuare ricerche di mercato e analisi macroeconomiche per identificare e sfruttare opportunità di investimento.
3. Consulenza Specialistica e Fiscale:
   • Fornire consulenza in materia di pianificazione fiscale e strutture legali per ottimizzare l'efficienza fiscale e minimizzare l'onere tributario.
   • Gestire la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio (es. attraverso trust, polizze assicurative e fondazioni).
   • Assistere gli imprenditori nella pianificazione della successione aziendale e nelle strategie di exit.
4. Gestione del Rischio e Assicurazioni:
   • Valutare e mitigare i rischi finanziari e patrimoniali.
   • Consigliare sulle adeguate coperture assicurative (vita, patrimonio) per la protezione degli asset.
5. Relazione con il Cliente e Sviluppo Commerciale:
   • Costruire e mantenere un rapporto di fiducia solido e duraturo con il cliente, garantendo una comunicazione costante e trasparente.
   • Agire come coordinatore con altri professionisti esterni (avvocati, commercialisti, notai).
   • Sviluppare attivamente il portafoglio clienti e acquisire nuove masse gestite
   • Attività di cross-selling con il corporate banking

Competenze ed esperienza

• Formazione: Laurea in Economia, Finanza, Giurisprudenza o discipline affini. Un Master (es. MBA) o specializzazioni in Wealth Management sono un plus.
• Portafoglio consolidato
• Certificazioni: Certificazioni professionali altamente desiderabili (es. CFP - Certified Financial Planner, CFA - Chartered Financial Analyst, o certificazioni locali equivalenti).
• Esperienza: Minimo 5-8 anni di esperienza progressiva nel settore finanziario, bancario, o nella consulenza patrimoniale, con comprovata capacità di gestire clienti HNW.
• Conoscenza Normativa: Solida padronanza delle normative finanziarie e fiscali vigenti (MiFID II, IVASS, ecc.
• Orientamento al Cliente ed Empatia: Eccellenti capacità relazionali e di ascolto per comprendere le esigenze complesse e i valori del cliente.
• Integrità e Riservatezza: Elevatissimo standard etico e discrezione assoluta nella gestione di informazioni sensibili.
• Capacità Analitica: Forte abilità nell'analisi di dati complessi e nella sintesi strategica.
• Comunicazione e Negoziazione: Capacità di presentare strategie complesse in modo chiaro e persuasivo, e di negoziare con fornitori e specialisti.
• Proattività e Autonomia: Orientamento al risultato e capacità di operare in modo indipendente e proattivo nel mercato.

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Ottima opportunità di carriera.