Ekspert ds. sankcji (K/M)

Alior Bank SA; Warszawa; Hybrid; PLN 180,000 - 260,000; Full time

Benefits offered by this job

Kafeteria

Prywatna opieka medyczna z pakietem St

Karta Multisport

Ubezpieczenie

Konkursy wewnętrzne

Programy zniżkowe

Job summary

Alior Bank SA poszukuje specjalisty AML/Sankcji z minimum 5 lat doświadczenia w bankowości. Kandydat będzie prowadzić zaawansowane analizy ryzyka sankcyjnego, obsługiwać alerty i weryfikować transakcje pod kątem zgodności z przepisami UE/ONZ/OFAC/UK.

Poszukujemy osoby samodzielnej, z wysoką kulturą pracy, potrafiącej formułować opinie i rekomendacje do różnych jednostek banku oraz wspierać młodszych pracowników w rozwoju kompetencji AML/sankcyjnych.

Qualifications

• Minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, ze szczególnym uwzględnieniem sankcji międzynarodowych (płatności, screenings, PEP, trade finance).
• Zaawansowana wiedza o reżimach sankcyjnych UE/ONZ/OFAC/UK i umiejętność ich praktycznego zastosowania.

Responsibilities

• Prowadzenie zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych i ocena ryzyka klientów i transakcji.
• Analiza alertów sankcyjnych oraz weryfikacja klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego.
• Podejmowanie decyzji w obszarze sankcji i przygotowywanie opinii/ rekomendacji dla innych jednostek Banku.
• Identyfikacja nieprawidłowości oraz ryzyk systemowych i inicjowanie działań korygujących.

Skills

Doświadczenie AML

Analiza danych

Znajomość sankcji

Interpretacja przepisów

Komunikacja zespołowa

Job description

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, w szczególności w tematyce sankcji międzynarodowych (m.in. płatności, customer sanctions screening, PEP, dual use, onboarding, asset freezing),
• posiada zaawansowaną wiedzę w zakresie reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz potrafi samodzielnie interpretować je w praktyce, również w złożonych przypadkach,
• bardzo dobrze zna produkty bankowe oraz rozumie ich wpływ na ryzyko sankcyjne,
• posiada rozwinięte umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych oraz złożonymi przypadkami,
• ma doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego – również w przypadkach niestandardowych lub wysokiego ryzyka,
• posiada praktyczne doświadczenie w analizie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym identyfikowania ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami handlowymi, strukturą transakcji oraz przepływami towarów i środków,
• potrafi samodzielnie prowadzić złożone sprawy oraz podejmować decyzje wykraczające poza standardowe scenariusze, w oparciu o regulacje oraz analizę ryzyka,
• potrafi formułować opinie i rekomendacje w obszarze sankcji, w tym dla innych jednostek Banku,
• zwraca szczególną uwagę na jakość dokumentacji i potrafi przygotowywać kompletne, logiczne i uzasadnione wnioski z analiz,
• potrafi identyfikować nieprawidłowości oraz ryzyka systemowe i inicjować działania korygujące lub eskalacyjne,
• jest dokładna, odpowiedzialna i dobrze zorganizowana w codziennej pracy, potrafi efektywnie zarządzać portfelem spraw oraz pracować pod presją czasu,
• potrafi wspierać i dzielić się wiedzą z mniej doświadczonymi pracownikami, pełniąc rolę eksperta merytorycznego w zespole,
• chętnie współpracuje z innymi zespołami oraz pełni rolę partnera i challenging w obszarze sankcji,
• chce rozwijać się w specjalistycznym obszarze sankcji i zarządzania ryzykiem finansowym,
• posiada rozwinięte umiejętności organizacyjne i komunikacyjne (w tym możliwa komunikacja z jednostkami nadzorującymi obszar AML/sankcji),
• cechuje się dojrzałością organizacyjną, odpowiedzialnością i wysokim poziomem samodzielności,
• posiada doświadczenie w pracy projektowej (AML/sankcje),
• znajomość języka rosyjskiego będzie dodatkowym atutem (praca z dokumentami),
• posiada dobrą znajomość polskiej legislacji AML i reżimu sankcyjnego,
• potrafi interpretować i stosować zagraniczne regulacje sankcyjne oraz ich wpływ na działalność Banku,
• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym.

Mamy dla Ciebie pracę, która polega na:

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML), polskich i międzynarodowych przepisów sankcyjnych, oraz regulacji wewnętrznych banku;
• prowadzeniu zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych, w tym ocenie klientów, transakcji oraz struktur pod kątem ryzyka sankcyjnego;
• analizie i obsłudze alertów sankcyjnych (screening klientów i transakcji), w tym przypadków niestandardowych i wysokiego ryzyka;
• podejmowaniu decyzji w obszarze sankcji w oparciu o obowiązujące regulacje oraz analizę ryzyka – również w przypadkach wymagających indywidualnej interpretacji;
• ocenie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym dokumentów handlowych, przepływów towarów i środków, oraz identyfikacji ryzyk sankcyjnych;
• przygotowywaniu opinii i rekomendacji w obszarze sankcji dla innych jednostek Banku (biznes, operacje, compliance);
• interpretacji przepisów i reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz ich stosowaniu w praktyce operacyjnej Banku;
• identyfikacji nieprawidłowości i ryzyk systemowych oraz inicjowaniu działań korygujących i usprawniających procesy;
• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji oraz przygotowywaniu spójnych, uzasadnionych wniosków z prowadzonych analiz;
• współpracy z innymi jednostkami Banku w zakresie zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz budowania spójnych standardów działania;
• wspieraniu mniej doświadczonych pracowników poprzez dzielenie się wiedzą oraz budowanie kompetencji zespołu;
• udziale w projektach związanych z rozwojem i optymalizacją procesów AML/sankcyjnych, w tym wdrożeniem nowych regulacji oraz narzędzi;
• współpracy z jednostkami nadzorczymi oraz przygotowywaniu materiałów na potrzeby kontroli, audytów i raportowania;
• współtworzeniu procesów sankcyjnych w Banku;
• wsparciu w projektach AML/sankcje;
• wsparciu w analizach i kontrolach AML/sankcje;
• wsparciu w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
• umowę o pracę
• pracę hybrydową
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat Dzień na U
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców - odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta
• Alior Uniwersytet - przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń