Ekspert ds. Procesów KYC (K/M)

Alior Bank SA; Warszawa; Hybrid; PLN 120,000 - 180,000; Full time

Benefits offered by this job

Kafeteria

Prywatna opieka medyczna z pakietem St

Karta Multisport

Ubezpieczenie

Konkursy wewnętrzne

Programy zniżkowe i lojalnościowe

Dzień na U – wolontariat 16 godzin

Alior Uniwersytet

Job summary

Alior Bank SA poszukuje specjalisty/KYC/AML do zespołu. Zakres obejmuje pogłębione analizy klientów, identyfikację beneficjentów rzeczywistych, oceny ryzyka i weryfikację środków bezpieczeństwa, a także udział w projektach AML/KYC i optymalizacji procesów KYC.

Wymagana jest silna znajomość regulacji AML/KYC, w tym KNF i EBA, doświadczenie z klientami wysokiego ryzyka oraz umiejętność pracy z danymi. Oferta obejmuje pracę hybrydową i bogaty pakiet benefitów, w tym opiekę medyczną, Multisport,

Qualifications

• Minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze KYC.

Responsibilities

• Realizowanie obowiązków wynikających z AML/CFT, regulacji unijnych oraz regulacji banku.

Skills

Analityczne myślenie

Doświadczenie w KYC/AML

Znajomość AML/KYC regulacji

Analiza klientów wysokiego ryzyka i PE

Identyfikacja beneficjentów rzeczywist

Interpretacja legislacji UE i krajów

Wspieranie zespołu i szkolenia AML/KYC

MS Office (Copilot, Outlook, Excel, 2)

Praca w projekcie AML/KYC

Praca z dużą ilością danych

Dbałość o dokumentację

Tools

Copilot

Outlook

Excel

Word

Job description

• realizowaniu obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), regulacji unijnych oraz regulacji wewnętrznych banku,
• prowadzeniu pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT,
• dokonywaniu kompleksowej oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego,
• identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych wraz z analizą złożonych struktur właścicielskich oraz powiązań kapitałowych i osobowych,
• analizie klientów PEP, w tym ustalaniu i weryfikacji źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków,
• prowadzeniu pogłębionych analiz EDD (Enhanced Due Diligence),
• tworzeniu, rozwijaniu oraz optymalizacji procesów KYC w banku,
• uczestniczeniu oraz prowadzeniu projektów AML/KYC,
• analizie trendów oraz zmian w obszarze AML/KYC,
• interpretacji legislacji oraz wdrażaniu jej w organizacji,
• prowadzeniu analiz oraz kontroli AML/KYC,
• zapewnieniu wysokiej jakości dokumentacji KYC zgodnie z regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa,
• identyfikowaniu nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych i inicjowaniu działań naprawczych,
• współpracy z jednostkami biznesowymi,
• wsparciu merytorycznym zespołów oraz udziałowi w szkoleniach AML/KYC.

Jeśli jesteś osobą, która:

• posiada minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze KYC,
• posiada bardzo dobrą znajomość obszaru KYC/CDD oraz regulacji AML i wytycznych (KNF, EBA),
• ma doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka, w tym klientów PEP,
• posiada doświadczenie w identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych,
• potrafi samodzielnie dokonywać oceny ryzyka klienta oraz dobierać adekwatne środki bezpieczeństwa finansowego,
• ma doświadczenie w prowadzeniu analiz EDD, w tym w zakresie źródła majątku i źródła pochodzenia środków,
• potrafi identyfikować złożone struktury własnościowe oraz powiązania kapitałowe i osobowe,
• rozumie znaczenie jakości danych oraz spójności informacji w systemach i dokumentacji,
• potrafi interpretować przepisy i przekładać je na praktykę operacyjną,
• potrafi formułować jasne, logiczne i dobrze udokumentowane wnioski,
• jest dokładna/y, odpowiedzialna/y i odporna/y na pracę pod presją czasu,
• potrafi wspierać merytorycznie zespół i angażować się w podnoszenie jakości procesów KYC,
• posiada bardzo dobrą znajomość produktów bankowych,
• posiada doskonałe umiejętności analityczne i potrafi pracować z dużą ilością danych,
• bardzo dobrze zna pakiet Microsoft Office (Copilot, Outlook, Excel, Word),
• posiada doświadczenie i samodzielność w pracy projektowej AML/KYC,
• zna język angielski na poziomie B1,
• posiada doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym (warunek konieczny),
• posiada umiejętność interpretacji legislacji UE oraz innych krajów (np. UK, US).
• umowę o pracę,
• pracę hybrydową,
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”,
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta,
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń.