AML/KYC & Merchant Risk Specialist

Tpay; Poznań; Presencial; PLN 89.000 - 134.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Lekcje angielskiego

Karta Multisport

Opieka medyczna PZU

Życie UNUM

Workation

Descripción de la vacante

Tpay, polski fintech z Poznania, poszukuje AML/KYC & Merchant Risk Specialist. Twoje zadania obejmą weryfikację merchantów i ocenę ich ryzyka na etapie akceptacji i w trakcie współpracy.

Będziesz analizować strukturę właścicielską, dokumentację oraz rekomendować decyzje; monitorować transakcje, identyfikować odchylenia i zapewniać zgodność z Visa/Mastercard. Oczekujemy samodzielności, angielskiego na B2/C1 i proaktywności.

Formación

• Doświadczenie w weryfikacji ryzyka merchantów ( PSP/PayFac lub Acquirer).
• Umiejętność analizy struktury właścicielskiej, modelu biznesowego i dokumentacji.
• Umiejętność formułowania rekomendacji akceptacji/odrzucenia/eskalacji.

Responsabilidades

• Przeprowadzanie kompleksowej weryfikacji merchantów i ocena ich ryzyka na etapie akceptacji i współpracy.
• Analiza struktury właścicielskiej, beneficjentów rzeczywistych i dokumentacji.
• Przygotowywanie rekomendacji dotyczących akceptacji, odrzucenia lub eskalacji.
• Analiza aktywności transakcyjnej merchantów i identyfikacja odchyleń.
• Identyfikacja ryzyk AML/KYC, fraud, chargeback oraz ryzyka finansowego.
• Ocena zgodności z wymaganiami kartowymi Visa/Mastercard i analizy MCC.
• Udział w tworzeniu i doskonaleniu procedur oceny ryzyka merchantów.

Conocimientos

Ryzyko merchantów

AML/KYC

Underwriting

Analiza biznesowa

Angielski B2/C1

Descripción del empleo

Rozwijaj się z polskim fintechem z siedzibą w sercu Poznania!

Kim jesteśmy? Operatorem płatności dla e-commerce i usług online. Od ponad 15 lat ułatwiamy użytkownikom zakupy w sieci, pracując razem nad stale rozwijającą się bramką płatniczą. Na pewno znasz nas od dawna, bo jeśli zamawiasz jedzenie czy kupujesz bilety online —prawdopodobnie korzystasz z rozwiązań Tpay.

Wśród naszych klientów znaleźć można takie marki jak RTV Euro AGD, Media Expert, Jakdojade.pl , Koleo, PKP Informatyka, X-KOM, PZU, Pekao SA, Biedronka.

Nasze wartości:

W codziennej pracy cenimy wartości takie jak: Rozwój, Profesjonalizm, Kulturę osobistę i Zespołowość. Jest to kompas, który wyznacza nam kierunek każdego dnia.

W Tpay liczą się ludzie.

Mamy zgrane zespoły, które chętnie dzielą się wiedzą i doświadczeniem. Nowych pracowników nigdy nie zostawiamy samych sobie: możesz liczyć na preonboarding i onboarding, pełne wsparcie zespołu HR i członków Twojego nowego teamu.

Przejdź na drugą stronę bramki płatniczej i poznaj nas bliżej!

Jako AML/KYC & Merchant Risk Specialist będziesz realizował/a takie zadania jak:

• prowadzenie kompleksowej weryfikacji merchantów oraz ocena ich profilu ryzyka na etapie akceptacji i w trakcie dalszej współpracy,
• analiza struktury właścicielskiej, beneficjentów rzeczywistych, modelu biznesowego oraz dostępnej dokumentacji,
• przygotowywanie rekomendacji dotyczących akceptacji, odrzucenia lub eskalacji przypadków,
• analiza aktywności transakcyjnej merchantów w ramach monitoringu transakcji oraz identyfikacja odchyleń wymagających dodatkowej analizy,
• identyfikacja ryzyk związanych z działalnością merchantów - w szczególności ryzyka AML/KYC, fraud, chargeback oraz ryzyka finansowego,
• ocena zgodności działalności merchantów z wymaganiami organizacji kartowych (Visa/Mastercard), w tym analiza MCC i ograniczeń branżowych,
• udział w tworzeniu i doskonaleniu procedur, instrukcji oraz kryteriów oceny ryzyka merchantów.

Dołącz do nas, jeśli:

• posiadasz doświadczenie w co najmniej jednym z obszarów: weryfikacja i ocena ryzyka merchantów (w PSP, PayFac lub u Acquirera), Merchant Risk / Underwriting, lub AML/KYC dla klientów biznesowych,
• masz doświadczenie w analizie klientów biznesowych i identyfikowaniu potencjalnych ryzyk,
• potrafisz analizować modele biznesowe i oceniać ich profil ryzyka,
• umiesz przygotowywać rekomendacje dotyczące akceptacji, eskalacji lub odrzucenia analizowanych przypadków,
• potrafisz samodzielnie podejmować decyzje i jasno uzasadniać swoje rekomendacje,
• posługujesz się językiem angielskim na poziomie min. B2/C1 i swobodnie pracujesz z dokumentacją branżową,
• chcesz mieć realny wpływ na rozwój i usprawnianie procesów, narzędzi oraz kryteriów oceny ryzyka, a nie tylko realizować istniejące schematy działania,
• cechuje Cię proaktywność i samodzielność w podejmowaniu decyzji oraz rozwiązywaniu problemów.

Dodatkowym atutem będzie, jeśli:

• masz doświadczenie w ocenie merchantów akceptujących płatności kartowe,
• znasz wymagania Visa/Mastercard dotyczące merchantów oraz klasyfikacji MCC,
• masz doświadczenie w monitoringu transakcji lub monitorowaniu ryzyka merchantów,
• znasz specyfikę branży płatniczej lub e-commerce.

W Tpay możesz liczyć na:

• zatrudnienie w oparciu o umowę o pracę lub współpracę B2B - Ty wybierasz,
• wynagrodzenie: 8000-12000 zł brutto UoP /48- 72 zł netto + VAT B2B/h,
• biuro w ścisłym centrum Poznania, w Andersia Tower na 17. piętrze,
• praca zdalna lub hybrydowa - szanujemy Twoje preferencje,
• pracę z doświadczonym i różnorodnym zespołem, który chętnie dzieli się wiedzą i doświadczeniem,
• bezpłatne lekcje języka angielskiego,
• dofinansowanie do karty Multisport,
• prywatną opiekę medyczną PZU,
• ubezpieczenie na życie UNUM,
• Workation - pracę z dowolnego miejsca w Europie przez 3 miesiące w roku,
• wsparcie psychologiczne HEDEPY,
• zajęcia z jogi,
• siłownię w biurze,
• budżet szkoleniowy po okresie próbnym i 7 dni na rozwój w ciągu roku,
• produkty Pekao S.A. i PZU na preferencyjnych warunkach (dotyczy UoP),
• elastyczne godziny rozpoczęcie pracy w godz. 7.00-10.00.
• nowoczesny sprzęt do pracy,
• regularne imprezy integracyjne,
• szansę na zdobywanie doświadczeń w obszarze fintech i pracę z fajnymi ludźmi ;)