Senior KYC/CDD Analist Remediation Hoogrisico

BrightStone Group; Randstad; Hybrid; EUR 54,000 - 77,000; Full time

Job summary

BrightStone Group werkt bij een bank in de Randstad. Je analyseert hoogrisico klantdossiers, pakt hele trajecten op en zorgt dat alle stappen van onboarding tot offboarding correct zijn uitgevoerd. Je werkt zelfstandig, maar afstemming met Compliance en business is onderdeel van de rol.

De functie vereist kennis van Wwft en succesvol omgaan met hoge druk. Nederlands is vereist; startdatum en contractduur worden aangevuld zodra bekend.

Qualifications

• Aantoonbare ervaring met hoogrisico dossiers en remediation bij een bank of Wwft-instelling.
• Kennis van het gehele Wwft-proces: onboarding, verificatie, UBO, herkomst van vermogen, sancties, PEP, adverse media, transactieprofiel, offboarding.

Responsibilities

• Beoordeel afgeronde en half-afgeronde hoogrisico dossiers en identificeer ontbrekende stappen.
• Beoordeel of alle klantonderzoek-stappen zijn gezet en werk dossiers bij tot naleving van beleid en leidraden.
• Overweeg exit/ offboarding bij hoog risico en voer dit traject uit.
• Werk zelfstandig aan dossiers en stem af met Compliance en business.
• Verricht schriftelijke documentatie zodat collega’s/ toezichthouders de conclusies kunnen volgen.

Skills

Hoogrisico dossiers

Remediation projecten

Kennis Wwft

Analytisch vermogen

Education

HBO/WO relevante opleiding

Job description

€ 4.800 – € 6.900 bruto per maand bij 36 uur, plus 8% vakantiegeld

Je komt in dienst bij BrightStone Group en werkt bij een bank.

Een bank in de Randstad remedieert hoogrisico klantdossiers, particulier en zakelijk. Jij krijgt zo'n dossier op je bureau en maakt het af. Niet een stap, maar het hele traject, je doorgrondt hoe het dossier is opgebouwd, stelt vast welke processtappen ontbreken of niet goed zijn uitgevoerd, benoemt waar het echte risico zit en werkt het dossier af tot het aan de Wwft, het beleid en de leidraden voldoet. Aan het eind staat er een dossier dat overeind blijft als iemand er kritisch naar kijkt.

Dat is dit werk.

Je pakt afgeronde en half afgeronde hoogrisico dossiers op en analyseert ze snel en grondig. Je toetst of alle stappen in het klantonderzoek zijn gezet: identificatie en verificatie, UBO, doel en aard van de relatie, herkomst van vermogen en middelen, sanctie- en PEP-screening, adverse media screening, transactieprofiel en de risicoclassificatie. Wat ontbreekt, vul je aan. Wat onvoldoende is onderbouwd, onderzoek je opnieuw en leg je vast. Waar het risico te hoog is, adviseer je over exit of offboarding en voer je dat traject uit.

Je werkt op eigen dossiers, maar niet alleen. Je stemt af met de eerste lijn, met Compliance en waar nodig met de business, en je legt je conclusies zo vast dat een collega of toezichthouder ze zonder uitleg kan volgen.

Hybride: deels op kantoor, deels thuis. De verdeling hoor je zodra de opdrachtgever die heeft vastgesteld.

Wat je meebrengt

• Aantoonbare ervaring met hoogrisico dossiers en met remediation- of herstelprojecten bij een bank of andere Wwft-instelling. Dat is de ondergrens
• Je kent het hele proces uit eigen praktijk: onboarding, periodieke review, event driven review, EDD, transactiemonitoring, adverse media screening, sanctie- en PEP-screening, tot en met offboarding en exit
• Je kunt een bestaand hoog risico dossier in korte tijd doorgronden en aanwijzen waar de norm ligt en waar het dossier daar niet aan voldoet
• Je weet wat remediation vraagt: tempo, kwaliteit (first time right) en een dossier dat de toetsing achteraf doorstaat
• Hbo of wo, met een relevante opleiding, bijvoorbeeld recht, criminologie, economie of bedrijfskunde
• Je schrijft helder en volledig. Een dossier moet zichzelf uitleggen
• Je durft zelf te beslissen en je conclusie te onderbouwen, ook als het dossier ingewikkeld is en de druk hoog
• Nederlands. De dossiers, de rapportages en de gesprekken zijn in het Nederlands

Wat het verschil maakt: je hebt zakelijke hoogrisico structuren geremedieerd, bijvoorbeeld met (buitenlandse) UBO's, trusts, vastgoed of cash intensieve sectoren, en je weet hoe je herkomst van vermogen aannemelijk maakt als de klant dat zelf niet goed kan. ACAMS of de Leergang Bestrijding Witwassen van het NCI helpt.

Vooraf goed om te weten

• De aanvraag komt de komende weken bij ons binnen. Ik zoek nu al, omdat deze bank aanvragen sluit zodra er genoeg kandidaten zijn. Startdatum en looptijd hoor je zodra ik ze heb
• Je komt in dienst bij BrightStone Group en werkt bij de bank. Het is geen vacature van de bank zelf. Welke opdrachtgever het is, hoor je zodra je op gesprek mag.
• Alleen in loondienst, geen zzp