Analista Sr de Riesgos en Reservas IFRS9

Coppel Enterprise; Ciudad de México; Presencial; MXN 200,000 - 400,000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Una entidad financiera en Ciudad de México busca un Analista Sr de Riesgos en Reservas IFRS9. Las responsabilidades incluyen analizar y determinar reservas de crédito, desarrollar controles de riesgo e implementar mejoras tras auditorías. Se requiere al menos 2 años de experiencia en análisis de datos y conocimiento de modelos de reservas. Ofrecemos un ambiente de trabajo agradable y beneficios como fondo de ahorro y descuentos en compras.

Servicios

Fondo de ahorro

Descuentos en compras de muebles y ropa

Vacaciones

Prima vacacional

Día libre de cumpleaños

Becas para estudio

Útiles escolares

Ambiente de trabajo agradable

Formación

• 2 años de experiencia en análisis de datos.
• Conocimiento de modelos de reservas.
• Experiencia en el sector financiero.

Responsabilidades

• Analizar y determinar el monto de Reservas necesarias.
• Desarrollar e implementar controles para minimizar el riesgo.
• Estimación de reservas crediticias IFRS9 Full mensualmente.
• Determinar estimación de pérdida no esperada.
• Generar información para auditorías externas e internas.
• Sugerir temas para el Comité de Riesgos.
• Desarrollar el data mart con visión de riesgos.
• Verificar y monitorear modelos de riesgo de crédito.

Conocimientos

Análisis de datos

Conocimiento de modelos de reservas

Estadística descriptiva e inferencial

Experiencia en sector financiero

Educación

Lic. Actuaria, Ciencia de Datos, Ingeniería de Datos o afín

Descripción del empleo

Analista Sr de Riesgos en Reservas IFRS9

Ciudad de México, Mexico

Descripción de puesto

Analizar y determinar el monto de Reservas necesarias para cubrir pérdidas potenciales de la cartera de crédito de BanCoppel bajo metodologías internas alineadas a las normas internacionales IFRS9, y realizar análisis de comportamiento de pago de los clientes de dichas carteras.

Responsabilidades

• Desarrollar e implementar controles para minimizar el riesgo de crédito de BanCoppel con apoyo del cálculo de
• reservas necesarias para cubrir este riesgo.
• Determinar y recalibrar los parámetros de pérdida esperada periódicamente.
• Realizar la estimación de calificación y reservas crediticias IFRS9 Full de forma mensual.
• Determinar la estimación de pérdida no esperada por riesgo de crédito, para establecer el nivel de capital económico necesario que debe mantener la institución, con ayuda de los parámetros de Pérdida Esperada IFRS9 Full.
• Generar información para atender a las auditorías: externa de modelos bianual, externa anual, interna anual, interna de sistemas, respecto los procesos del área, y respecto a la revisión de los modelos utilizados en la misma con el objetivo de implementar las mejoras correspondientes a las observaciones realizadas en cada auditoria.
• Sugerir los temas de importancia para presentar en el Comité de Riesgos de BanCoppel referente a las reservas y/o a algún tema relevante del área, con el objetivo de que se puedan tomar decisiones de manera oportuna.
• Aplicar el impacto del Forward Looking (FLA) a las reservas crediticias para identificar variables de mercado que puedan afectar el cálculo de reservas.
• Desarrollar el data mart con visión de riesgos considerando los procesos del área
• Establecer el modelo de información en cuanto a frecuencia, estructura, contenido para dar soporte en materia de riesgos considerando las mejores prácticas y el uso homogéneo de la información
• Desarrollar modelos de riesgo para las estrategias de otorgamiento, administración del portafolio, recuperación y pronóstico de pérdida esperada
• Verificar, recalibrar y monitorear todos los modelos de riesgo de crédito consumo
• Desarrollar técnicas de minería de datos para dar soporte a las iniciativas del banco (test, pricing, upgrades, creación de nuevas variables, etc)
• Desarrollar cubos de información con el fin de explotar los datos para el análisis de riesgo de consumo
• Diseñar reportes mis con indicadores clave para el seguimiento de la calidad del portafolio a fin de generar alertas tempranas de deterioro de la cartera y proponer mejoras que permitan adecuar el apetito de riesgo
• Evaluar riesgos para soportar iniciativas de otras áreas del banco considerando la rentabilidad de las mismas
• Verificar el cumplimiento a los requerimientos regulatorios de las distintas entidades: cnbv, banco de méxico, etc, Así como dar atención a auditoría interna y externa
• Desarrollar la programación del cálculo regulatorio de las reservas preventivas de la cartera de consumo e interpretar el desempeño
• Establecer las métricas de desempeño de la cartera (mis) de forma confiable y oportuna
• Dar cumplimiento a los requerimientos regulatorios y de auditoría, internos y externos

Beneficios

• Fondo de ahorro
• Descuentos en compras de muebles y ropa
• Vacaciones
• Prima vacacional
• Día libre de cumpleaños
• Becas para estudio
• Útiles escolares
• Ambiente de trabajo agradable
• Entre otros beneficios y prestaciones

Calificaciones

• Lic. Actuaria, Ciencia de Datos, Ingeniería de Datos o afín.
• 2 años de experiencia en análisis de datos, utilizando estadística descriptiva e inferencial.
• Conocimiento de modelos de reservas.
• Experiencia en el sector financiero.

En Grupo Coppel somos una comunidad en donde la dignidad humana prevalece sobre cualquier otra condición, por ese motivo apoyamos la inclusión, la diversidad y la igualdad de oportunidades sin hacer diferencia por raza, lugar de origen, religión, creencias, edad, imágen, orientación sexual, identidad de género, discapacidad, etc.

Información de puesto

• Identificación de puesto 215739
• Categoría de puesto Profesionista
• Fecha de anuncio 08/12/2025, 16:47
• Fecha límite de solicitud 22/12/2025, 16:47
• Programa de puesto Tiempo completo
• Ubicaciones AVENIDA INSURGENTES SUR #553 INTERIOR 502 PISO 5, MIGUEL HIDALGO, CIUDAD DE MEXICO, 11800, MX