Consulente bancario area finanza

ManpowerGroup; Cervignano del Friuli; In loco; EUR 25.000 - 35.000; Tempo pieno

Descrizione del lavoro

Un'importante agenzia di lavoro cerca un/una ADDETT* DI FILIALE CONSULENTE AREA FINANZA. Il candidato ideale gestirà le relazioni con i clienti e fornirà consulenza su prodotti finanziari. Si richiede laurea in ambito economico e conoscenza degli strumenti finanziari. Offriamo assunzione diretta presso il cliente con inquadramento full-time.

Servizi

Buono pasto di 8 euro

Competenze

• Buona conoscenza del pacchetto Windows Office e preferibile conoscenza della lingua inglese.
• Capacità di analizzare il profilo finanziario del cliente e consigliare prodotti adeguati.
• Conoscenza approfondita dei principali strumenti finanziari.

Mansioni

• Gestire la relazione commerciale con i clienti portafogliati.
• Svolgere attività di supporto telefonico alla clientela.
• Assistere la clientela nella compilazione della modulistica.

Conoscenze

Conoscenza del pacchetto Windows Office

Conoscenza della lingua inglese

Analisi del profilo finanziario

Familiarità con software di gestione finanziaria

Conoscenza delle normative bancarie

Formazione

Laurea in ambito economico/bancario/giuridico

Strumenti

Strumenti finanziari

Descrizione del lavoro

Manpower Professional, branch specializzata nella ricerca di profili Professional, Experienced & New Manager, per importante gruppo bancario cliente cerca un/una:

ADDETT* DI FILIALE CONSULENTE AREA FINANZA

Principali attività:

In materia di attività commerciale e assistenza alla clientela:

• gestisce la relazione commerciale con i clienti portafogliati, presidiando la coerenza dell'offerta, tipologia di prodotti/servizi e profilo di rischio del cliente e valorizzando il portafoglio prodotti/servizi a disposizione;
• svolge attività di supporto telefonico alla clientela;
• assiste la clientela nella compilazione della modulistica in uso;
• cura l'apertura e la chiusura dei rapporti, eventualmente disposta dal responsabile;
• provvede alla chiusura dei rapporti su autorizzazione del Responsabile di Filiale;
• cura l'attivazione del servizio virtual banking;
• presta adeguata assistenza alla clientela;
• provvede a segnalare al responsabile di Filiale gravi criticità o interessanti possibilità di sviluppo dei clienti per gli interventi necessari.

In materia di prestazione di servizi di investimento:

• provvede a classificare la clientela e a fornire alla medesima l’informativa precontrattuale;
• provvede ad acquisire dalla clientela le informazioni (questionario MiFID) e alla successiva profilazione;
• provvede a far sottoscrivere il contratto per la prestazione dei servizi d’investimento;
• svolge per quanto di competenza, gli adempimenti connessi al deposito a custodia e/o amministrazione di titoli;
• provvede ad informare il cliente, compatibilmente ai suoi obiettivi di investimento, alla sua propensione al rischio, alla sua esperienza finanziaria ed alle conoscenze possedute, dell’adeguatezza/ appropriatezza delle diverse operazioni;
• offre il servizio di consulenza nel rispetto dei termini contrattualizzati;
• provvede a trasmettere gli ordini della clientela;
• cura la puntuale compilazione ed archiviazione della modulistica e degli ordini;

In materia di Intermediazione Assicurativa:

• sviluppa la clientela sulla base degli indirizzi e degli obiettivi (di breve e medio periodo);
• esegue l’attività di collocamento e di distribuzione di prodotti assicurativi standardizzati nell’ambito della filiale;
• offre il servizio di consulenza nel rispetto dei termini contrattualizzati;
• garantisce la correttezza del perfezionamento della documentazione precontrattuale e contrattuale, sottoscritta dal contraente.
• predispone i preventivi RC Auto, con assistenza dell’Ufficio Finanza Proprietà e Back Office Titoli e Bancassicurazione;
• predispone i preventivi dei diversi prodotti assicurativi con il supporto degli Specialisti Assicurativi Protection;
• svolge la formazione IVASS assegnata nei tempi previsti per la prima formazione, per il mantenimento della qualifica IVASS e per l’abilitazione al collocamento dei singoli prodotti;
• raccoglie la documentazione dei sinistri della clientela e li registra sui relativi portali per la successiva analisi da parte delle compagnie;
• consegna al cliente le quietanze di rinnovo polizze con contestuale firma e consenso al rinnovo;
• gestisce annullamenti, sospensioni e disdette con il supporto dell’Ufficio Finanza Proprietà e Back Office Titoli e Bancassicurazione anche per la registrazione informatica delle pratiche e la successiva archiviazione;
• Intercetta i quesiti ricorrenti della clientela contribuendo al miglioramento dell’offerta commerciale dedicata a quel bacino d’utenza;
• condivide col proprio referente di filiale le informazioni utili alla profilatura specifica della clientela di riferimento.

Si richiede:

• Una buona conoscenza del pacchetto Windows Office e preferibile conoscenza della lingua inglese.
• Laurea in ambito economico/bancario/giuridico.
• Conoscenza approfondita dei principali strumenti finanziari (fondi comuni, obbligazioni, azioni, piani di risparmio, assicurazioni).
• Capacità di analizzare il profilo finanziario del cliente e di consigliare prodotti adeguati, tenendo conto delle normative di rischio e delle caratteristiche del cliente.
• Familiarità con i software di gestione finanziaria e di analisi portafoglio.
• Conoscenza delle normative bancarie e fiscali relative ai servizi di investimento ed ai prodotti assicurativi.

Luogo di lavoro:

vicinanze Cervignano del Friuli (UD)

Si offre

assunzione diretta presso l’azienda cliente.

Inquadramento:

contratto full-time, l’inquadramento e la retribuzione saranno commisurati in relazione all’esperienza pregressa. Sarà riconosciuto il buono pasto di 8 euro.