Responsable du Contrôle Permanent Conformité et LCBFT H/F

Crédit Agricole Group; Courbevoie; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise bancaire recrute pour un rôle impliquant la surveillance et la vérification de la conformité au sein de ses activités. Le candidat idéal sera responsable de l'organisation du contrôle permanent des risques non-conformité et devra travailler en étroite collaboration avec les différentes parties prenantes pour s'assurer que toutes les obligations réglementaires sont respectées. Ce poste offre l'occasion de contribuer activement à la gestion des risques au sein de la banque.

Qualifications

• Connaissance des réglementations financières et des bonnes pratiques bancaires.

Responsabilités

• Organiser la surveillance du dispositif de contrôle permanent.
• Concevoir et mettre à jour la cartographie des risques non-conformité.
• Identifier les dispositifs de contrôle et de prévention des risques.

Description du poste

Responsabilités principales

• Organiser la surveillance du dispositif de contrôle permanent afin de donner à la Direction Générale une assurance raisonnable que les risques de non-conformité aux dispositions législatives et réglementaires, normes et usages professionnels et déontologiques propres aux activités de la banque, sont en permanence identifiés, mesurés et maîtrisés.
• En lien avec le responsable de la DCSF, en charge de la fonction de vérification de la conformité, concevoir et mettre à jour la cartographie des risques non-conformité couvrant les aspects de déontologie, conflits d’intérêt, lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme et gel des avoirs, sanctions internationales, corruption, RGPD, conformité fiscale et toute autre obligation réglementaire propre aux activités de l'UBAF en collaboration avec les fonctions supports et commerciales.
• Identifier les dispositifs de contrôle et de prévention des risques de non-conformité de niveau 1 et 2 permettant de réduire les risques ainsi que les indicateurs de risques clés (Key Risk Indicators - KRI).
• Etablir en coordination avec les métiers de la banque les plans d’action à mettre en place pour les activités exposées à un risque résiduel élevé et en suivre la réalisation.
• Identifier les nouveaux risques de non-conformité et les processus associés.
• S’assurer de la cohérence de la cartographie eu égard aux incidents survenus, aux réclamations reçues, aux insuffisances du dispositif de contrôle permanent identifiées par les contrôles de niveau 2 et aux recommandations d’audit interne et externe.
• Définir et réaliser les contrôles de niveau 2 et coordonner les contrôles de niveau 1 propres aux risques de non-conformité.
• En lien avec les métiers de la banque, d’une part, et le responsable de la DCSF, d’autre part, construire les plans de contrôle de niveau 1 et 2, identifier au fil de l’eau les nouveaux besoins et actualiser les plans de contrôles découlant de la cartographie.
• Mettre à jour les fiches référentielles des contrôles permanents de niveau 2.
• Assurer la bonne exécution des contrôles définis pour la maîtrise des thèmes de risques couverts et en analyser les résultats.
• Communiquer les comptes-rendus de contrôles aux métiers concernés et organiser des réunions de restitution auprès des métiers et avec le responsable de fonction de vérification de la conformité.
• Se coordonner en permanence avec le Département du Contrôle Permanent (DCP), pilote en matière de méthodologie et centralisateur des remontées de dysfonctionnements et réclamations.
• Partager les référentiels de processus, procédures, métiers, matrices d’aversion aux risques, critères de réduction des risques… utilisés dans la cartographie des risques de non-conformité.
• Recevoir les dysfonctionnements et les incidents avérés en matière de non-conformité et analyser leurs conséquences en lien avec le DCP et les métiers de la banque.
• Recevoir les réclamations de la clientèle en matière de non-conformité.