Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (H/F)

Caisse d'Epargne Hauts de France; Amiens; On-site; EUR 32,000 - 39,000; Full time

Benefits offered by this job

13e mois

Mutuelle groupe

Tickets restaurants

Prime de transport

Chèques CESU

35 jours de congés payés

Jours de RTT

Télétravail 1 jour/semaine

Job summary

La Caisse d’Epargne Hauts de France recherche un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale pour Amiens afin d’assurer le suivi et le développement d’un portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux. Vous serez le pivot de la relation bancaire et patrimoniale en agence.

Vous collaborerez avec le Chargé d’Affaires Gestion Privée ou le Banquier Privé pour offrir une large gamme de produits et services, tout en maîtrisant les risques et en poursuivant les

Qualifications

• Expérience d’au moins 2 ans dans une fonction similaire et maîtrise de la gamme de produits et services bancaires.
• Maîtrise de la gestion du risque et des méthodes de vente pour un portefeuille clients haut de gamme/patrimonial.
• Connaissance de la fiscalité du particulier, du droit de la famille, du crédit immobilier et consommation.

Responsibilities

• Gérer et développer un portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux.
• Apporter un premier niveau de conseil patrimonial : bancarisation, collecte, financement, IARD et Prévoyance.
• Suivre en relation partagée les clients Gestion Privée et Banque Privée dans des portefeuilles miroirs.
• Jouer le rôle de relais d’information « gestion privée » au sein de l’agence, en lien avec le Directeur d’Agence.

Skills

Autonomie

Sens de la relation client

Aptitude commerciale

Gestion du risque

Connaissance du monde bancaire

Education

Master Gestion de patrimoine

Master Banque Finance

Licence Conseiller Clientèle Expert

Bachelor Conseiller Patrimonial

Job description

Description de l'entreprise

La Caisse d’Epargne Hauts de France recherche de nouveaux talents pour construire ensemble une banque engagée, humaine et innovante.

Membre du Groupe BPCE, 2ᵉ groupe bancaire français, notre banque coopérative régionale accompagne les familles, les professionnels et les entreprises sur nos territoires grâce à un réseau de 300 agences, 11 Centres d’Affaires, 2 Succursales à Bruxelles et Amsterdam,1 Banque d’Affaires (Van Lys Bank), 1 Banque Privée et du Dirigeant, 1 Banque Digitale Multimédia Régionale et plus de 3000 collaborateurs mobilisés au quotidien.

Certifiée B Corp, notre entreprise agit concrètement pour avoir un impact positif significatif sur la société en s’appuyant sur nos valeurs et notre vocation : être un acteur 100% utile au développement économique, social et environnemental des territoires. Nous sommes plus qu’une banque.

Parce que ce qui compte pour vous, compte aussi pour nous — qu’il s’agisse de votre épanouissement professionnel ou personnel — nous vous proposons Plus qu’un Job.

Chez nous, vous bénéficiez d’un environnement de travail stimulant, de parcours de carrière évolutifs, d’un accompagnement personnalisé et d’un équilibre vie pro/vie perso respecté. Vous intégrez une entreprise qui valorise l’engagement, la proximité, l’esprit d’équipe et la diversité des profils.

Rejoignez une entreprise qui vous ressemble !

Poste et missions

Afin d’accompagner notre développement sur le marché patrimonial, nous recherchons un Gestionnaire de Clientèle Patrimoniale (F/H) sur Amiens.

Au sein de l'agence, vous assurez le suivi et le développement d'un portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux.

Vous serez le pivot de la relation bancaire et patrimoniale en agence. Vous travaillez en synergie avec le Chargé d’Affaires Gestion Privée (CAGP) ou le Banquier Privé.

Interlocuteur privilégié de vos clients, vous contribuez à la réalisation des objectifs de l’agence par la commercialisation d’une large gamme de produits et services financiers et la concrétisation d’opérations de crédits.

Vos missions :

• Vous gérez et développez votre portefeuille de particuliers essentiellement composé de clients premium patrimoniaux
• Vous apportez un 1er niveau de conseil patrimonial à vos clients premium patrimoniaux : bancarisation, collecte, financement, IARD et Prévoyance.
• Vous suivez en relation partagée les clients Gestion Privée et la Banque Privée en « portefeuilles miroirs » (portefeuilles CAGP et BP) dans le cadre d’une relation commerciale de proximité.
• Vous jouerez le rôle de relais d’information « gestion privée » au sein de l’agence, en lien avec le Directeur d’Agence.

Profil et compétences requises

Formation initiale

De formation bancaire idéalement en gestion de patrimoine (Master Gestion de patrimoine, master Banque Finance, Licence Conseiller Clientèle Expert, Bachelor Conseiller Patrimonial Agence…).

Expérience

Vous bénéficiez d’une expérience d’au moins deux ans dans une fonction similaire et maîtrisez la gamme de produits et services, la gestion du risque ainsi que les méthodes de vente et la gestion d'un portefeuille clients haut de gamme/patrimonial.

Qualités requises

Vous avez une bonne connaissance du monde bancaire, de la concurrence, des produits financiers, de la fiscalité du particulier, du droit de la famille, du crédit immobilier et consommation.

Vous êtes autonome dans la gestion de votre portefeuille : vous développez votre portefeuille en développant tous les clients, vous pilotez la gestion de votre portefeuille et définissez les plans d’actions.

Vous prévenez et maîtrisez les risques dans le respect des procédures et de la satisfaction client.

Vous démontrez des aptitudes à réaliser une découverte patrimoniale, à identifier le potentiel Gestion Privée et Gestion de Fortune d’un client (ou prospect) et à l’orienter vers un Chargé d'Affaires en Gestion Privée ou un Banquier Privé avec lequel vous travaillerez en parfaite synergie.

Votre tempérament de développeur, votre capacité à relever les challenges et vos résultats commerciaux vous permettront de poursuivre votre évolution professionnelle dans la filière commerciale ou managériale.

Informations complémentaires sur le poste

Les + de la Caisse d’Epargne Hauts-de-France :

• Une rémunération fixe selon votre profil et votre expérience, à partir de 35k€ sur 13 mois.
• Assortie d’une prime d’intéressement et d’un variable en fonction de vos performances individuelles et collectives.
• Des opportunités de formation et de développement professionnel pour faire évoluer votre carrière dans l'entreprise.
• Un socle social complet : 13ième mois, mutuelle groupe, tickets restaurants, prime de transport, chèques CESU, 35 jours de congés payés et des jours de RTT.
• Un environnement de travail agréable et collaboratif, où les idées et les contributions de chacun sont valorisées et respectées.
• Vous disposerez d’une journée de télétravail par semaine.
• Une Agence Collaborateurs, avec des conseillers et conseillères dédiés à la gestion de vos comptes et ceux de votre famille.