Conseiller de clientèle Patrimoniale - H/F

Groupe BPCE; Embrun; Sur place; EUR 39 000 - 48 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Rémunération variable et intéressement

Participation & mutuelle d’entreprise

Carte restaurant (10€/jour, 60% pris)

Retraite supplémentaire & Prévoyance

Aides au transport (60%)

Résumé du poste

La Caisse d'Épargne CEPAC recherche un Conseiller de clientèle Patrimoniale pour accompagner une clientèle haut de gamme et les professions libérales dans leurs projets de vie et de patrimoine.

Vous analyserez les situations familiales et patrimoniales, garantirez la satisfaction client et contribuerez à l'atteinte des objectifs commerciaux, tout en gérant les comptes et le risque.

Qualifications

• Expérience d’au moins 3 ans en gestion de portefeuille sur le marché des particuliers.
• Maîtrise des méthodes de vente et connaissance juridique et fiscale.

Responsabilités

• Vous accompagnerez une clientèle haut de gamme et les professions libérales dans leurs projets de vie à court et long terme.
• Vous analysez la situation financière et patrimoniale de votre clientèle et identifiez leurs besoins spécifiques.
• Vous assurez la gestion des comptes, développez le portefeuille et gérez le risque et la réglementation bancaire.
• Vous vous formez à l’approche produit et techniques de vente auprès des conseillers de l’agence.

Connaissances

Gestion de portefeuille

Formation

Bac+3 à 5 dans le secteur bancaire ou commercial

Description du poste

Conseiller de clientèle Patrimoniale - H/F

Description de l'entreprise

Banque mutualiste et régionale, La Caisse d'Epargne CEPAC est présente en métropole et en Outre-mer.

Nous bénéficions d’un maillage territorial exceptionnel à travers nos 241 agences, tout en participant au financement et développement de l’économie locale.

L'ambition de la Caisse d'Epargne CEPAC est d'offrir à ses 1,3 million de clients le meilleur de la relation humaine, digitale, dans un esprit collaboratif, grâce à ses 3200 collaborateurs.

Poste et missions

Vous êtes le référent de votre agence sur la clientèle particulière et patrimoniale :

• Vous accompagnerez la clientèle haut de gamme et les professions libérales de votre portefeuille dans leurs projets de vie à court et long terme.
• À travers des entretiens en agence, ou à distance, vous analysez la situation familiale et patrimoniale de votre clientèle et ses besoins spécifiques correspondants.
• Leur satisfaction sera l’un de vos enjeux, vous permettant de nouer une relation de confiance, tout en atteignant vos objectifs commerciaux.
• Vous assurerez la bonne gestion des comptes et le développement de votre portefeuille tout en gérant le risque et la réglementation bancaire.
• Vous accompagnerez les conseillers de l’agence dans l’appropriation des caractéristiques des produits complexes et des techniques de vente.

Afin de favoriser l’évolution de nos collaborateurs, l’ensemble de nos offres sur les marchés spécialisés, est prioritairement pourvus en interne.

Après avoir développé votre expertise sur cet emploi, vous pourrez accéder à des opportunités en vous spécialisant auprès de la clientèle privée ou professionnelle.

A proximité de chez vous, en outre-mer, ou même à l’international, avec plus de 100 000 collaborateurs au sein du Groupe BPCE, vous profiterez de nombreuses perspectives de carrière.

REMUNERATION ET AVANTAGES :

• Un package de rémunération attractif (Rémunération variable / intéressement, Participation) : 39 000€ à 48 000€ brut/an (rémunération globale selon expériences)
• Carte chèque-déjeuner (10€/jour: prise en charge à hauteur de 60% par l'employeur)
• Mutuelle d'entreprise du Groupe BPCE (prise en charge à 52%)
• Retraite supplémentaire et Prévoyance
• Prise en charge transport en commun (60%) ou prime carburant 200€/an
• Avantages bancaires (Cotisation de carte bancaire offerte/Compte courant rémunéré/Taux préférentiels)
• Des activités sociales et culturelle avantageuses (cinéma, voyage, sport, culture…)
• Un équilibre personnel et professionnel(horaires fixes, semaine de 4,5 jours)
• Environnement de travail moderne
• Echange avec un chargé de recrutement à distance
• Réalisation de tests en lignes
• Entretien en agence avec votre futur manager

Durant le processus de recrutement, nous sommes susceptibles de contrôler les informations figurants sur votre CV, via notre partenaire EveryCheck.

Profil et compétences requises

Diplômé d’un Bac +3 à 5 dans le secteur bancaire ou commercial, vous justifies d’une expérience réussie d’au moins 3 ans en gestion de portefeuille sur le marché des particuliers. Une expérience en gestion de patrimoine est un réel plus, que nous valoriserons.

Vous maîtrisez les méthodes de vente, avez de bonnes connaissances juridiques et fiscales et maitrisez les techniques d’analyse financière.

Votre sens de la relation commerciale et votre tempérament de développeur vous permettront d’évoluer rapidement vers des métiers d’expertise ou de management.

Informations complémentaires sur le poste

Toutes nos offres d'emploi sont ouvertes aux personnes en situation de handicap.