Data Scientist orienté risque / fraude / conformité bancaire

Global Experts Consulting; Île-de-France; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise de consultation en risque recherche un Data Scientist orienté risque, fraude et conformité bancaire. Vous serez responsable de l'analyse des scénarios de détection et de l'optimisation des règles dans un environnement de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Vous contribuerez également à la structuration des méthodologies de recalibrage pour renforcer la surveillance des opérations. Une expérience solide de 3 à 4 ans dans des domaines similaires est requise, ainsi qu'une bonne maîtrise des données analytiques.

Qualifications

• Minimum 3 à 4 ans d'expérience en data science appliquée à la sécurité financière.
• Forte capacité de justification et de documentation pour l'auditabilité.
• Bon relationnel avec les équipes métiers et la conformité.

Responsabilités

• Analyse du dispositif de surveillance des opérations.
• Optimisation des scénarios générant des faux positifs.
• Préparation du futur outil de surveillance (VIGILAB).

Connaissances

Expérience en LCB-FT / AML ou fraude bancaire

Expérience en recalibrage de règles ou modèles de détection

Maîtrise de l'analyse de données et modèles de détection

Capacité à structurer et formaliser des approches complexes

Autonomie et sens de la responsabilité

Description du poste

Data Scientist orienté risque / fraude / conformité bancaire

Val-de-Marne, France | Publié le 07/04/2026

Notre client recherche un Data Scientist orienté risque, fraude et conformité bancaire dans le cadre de la revue et de l’optimisation du dispositif de surveillance des opérations a posteriori en matière de LCB-FT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme).

Le dispositif actuel repose sur l’outil ACTIMIZE (ARKEA) avec une vingtaine de scénarios de détection en production. Un projet de migration vers une solution interne (projet VIGILAB) est en cours, avec une mise en production prévue à horizon 2027.

Plusieurs cycles de recalibrage ont déjà été réalisés depuis 2022 afin d’améliorer la pertinence des alertes et d’optimiser les seuils de détection, en s’appuyant sur des données clients (revenus, CA, comportements) et sur les alertes historisées disponibles dans le Datalake.

Le consultant interviendra en tant que Data Scientist expert LCB-FT / fraude, avec une forte responsabilité sur l’analyse des scénarios de détection, l’optimisation des règles et la réduction des faux positifs. Il contribuera également à la préparation du futur outil de surveillance et à la structuration des méthodologies de recalibrage.

Activités principales

• Analyse du dispositif de surveillance
• Identification des scénarios générant le plus de faux positifs
• Analyse des alertes (volumes, montants, comportements atypiques)
• Exploitation des données issues du Datalake (historique des alertes depuis 2023)
• Évaluation de la performance des règles existantes
• Recalibrage des modèles et scénarios
• Ajustement des seuils de détection des scénarios ACTIMIZE
• Analyse de risque et d’impact des modifications proposées
• Intégration de variables clients (revenu, CA, âge, CSP, patrimoine…)
• Optimisation des règles d’auto-apprentissage
• Préparation du futur outil (VIGILAB)
• Étude d’enrichissement du catalogue de scénarios
• Préparation du paramétrage du nouvel outil de surveillance
• Adaptation des métriques et bases de calcul
• Contribution à la conception des futures logiques de détection
• Documentation et accompagnement
• Rédaction des fiches scénarios et des règles de détection
• Formalisation des méthodologies de recalibrage
• Production de documents de synthèse et d’aide à la décision
• Justification des choix et arbitrages réalisés
• Création de modes opératoires pour autonomisation des équipes
• Transfert de compétences auprès des équipes internes
• Fiches scénarios mises à jour
• Documentation méthodologique (approche de recalibrage)
• Notes de synthèse et supports de décision
• Documentation de justification des choix
• Modes opératoires de recalibrage autonome
• Scripts et modules analytiques développés

Expertise souhaitée

• Compétences obligatoires
  • Expérience en LCB-FT / AML ou fraude bancaire (banque ou assurance)
  • Expérience en recalibrage de règles ou modèles de détection
  • Forte capacité de justification et de documentation (auditabilité)
  • Expérience en data science appliquée à la sécurité financière (3 à 4 ans minimum)
• Compétences analytiques
  • Très bonne maîtrise de l’analyse de données et des modèles de détection
  • Capacité à structurer et formaliser des approches complexes
  • Aisance dans la vulgarisation des résultats auprès de non-experts
  • Rigueur et esprit analytique
  • Autonomie et sens de la responsabilité
  • Bon relationnel avec équipes métiers et conformité