Conseillère patrimoniale/Conseiller patrimonial (F/H)

Crédit Mutuel Alliance Fédérale; Saint-Denis; Sur place; EUR 54 000 - 78 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Participation et intéressement

RTT et télétravail partiel

Protection sociale renforcée

Formation et mobilité interne

Résumé du poste

Crédit Mutuel Alliance Fédérale recherche un conseiller patrimonial pour gérer et développer un portefeuille clients et proposer des stratégies adaptées à leur patrimoine et à leurs objectifs. Vous intervenez sur les besoins financiers: investissement, assurance et transmission, en collaboration avec Banque Privée et les experts internes, tout en garantissant conformité et maîtrise des risques.

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est une banque locale engagée, valorisant la formation continue et les

Qualifications

• Expertise financière et rigueur analytique.
• Empathie et capacité à vulgariser.
• Proactivité et forte orientation conseil.
• Éthique et engagement client.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille de clients patrimoniaux.
• Proposer des stratégies patrimoniales sur-mesure.
• Intervenir sur les besoins financiers: investissement, assurance, transmission.
• Collaborer avec Banque Privée et professionnels internes.
• Garantir la conformité et maîtriser les risques.
• Suivre les évolutions réglementaires et les tendances du marché.

Connaissances

Expertise financière

Rigueur analytique

Empathie

Orientation conseil

Description du poste

Qui sommes nous

CIC Île-de-France est une banque de réseau composée de 233 agences, fédère 5 banques régionales et des filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l'assurance.

L'activité est organisée autour de 5 métiers :

• La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées,
• La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d'organisation patrimoniale,
• La banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d'actifs), l'international et les succursales étrangères,
• Les activités de marché comprennent les activités de taux , actions et dérivés, et l'intermédiation bancaire,
• Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d'ingénierie financière et boursier.

CIC IDF valorise la diversité sous toutes ses formes : nous étudions chaque candidature avec la même attention et tous nos postes sont handi-accueillants.

Vos missions

Vos missions:

• Gérer et développer un portefeuille de clients patrimoniaux
• Proposer des stratégies patrimoniales sur-mesure
• Intervenir sur l’ensemble des besoins financiers : investissement, assurance, transmission
• Collaborer avec Banque Privée, marché des professionnels et experts internes
• Garantir la conformité et la maîtrise des risques
• Suivre les évolutions réglementaires et les tendances du marché

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédéraleest un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d'égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deuxmois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• dejours deRTT
• d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler
• d'une protection sociale renforcée
• d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d'une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Les profils qui s’épanouissent chez nous sont ceux qui possèdent:

• une expertise financière et une rigueur analytique
• une empathie et une capacité à vulgariser
• une proactivité et une forte orientation conseil
• un sens de l’éthique et de l’engagement client

Ce que nous offrons - au-delà du salaire:

• un pouvoir de décision local
• un business durable et concret
• un collectif d’experts pour progresser
• un parcours de formation continue et de la mobilité interne

Avantages :

• 11 à 22 RTT + 1 jour de travail à distance/semaine
• Participation + intéressement
• Protection sociale renforcée
• Conditions bancaires et assurances préférentielles

Une banque qui joue vraiment local

Votre expertise patronomiale sertdes projets concrets avec autonomie et éthique.
Chaque conseil que vous donnez possède un impact réel sur la vie et l’avenir des clients et de leurs familles. CIC est une Banque régionale ancrée dans le réel qui n’a pas d’actionnaires à rémunérer. Ce que nous créons, nous le réinvestissons dans le territoire, les clients et les collaborateurs.

Un métier qui compte, pour des projets qui comptent

Vous accompagnez vos clients sur le long terme, vous renforcez leur confiance et vous proposez des stratégies patronomiales adaptées à leur patrimoine et à leurs projets.