Conseiller spécialisé en patrimoine à distance F / H F / H

Réseau national des bureaux de Poste; Montpellier; Sur place; EUR 40 000 - 44 000; Plein temps

Résumé du poste

Une agence bancaire renommée à Montpellier recherche un conseiller patrimonial pour gérer une clientèle haut de gamme. Vous serez responsable de la réalisation de bilans patrimoniaux et de l'instruction de dossiers de crédits immobiliers. Le candidat idéal aura une expérience significative en conseil et gestion de patrimoine. Ce poste offre une rémunération brute annuelle de 40 000 à 44 000 €.

Qualifications

• Expérience de conseiller généraliste de 5 ans minimum.
• Expérience de conseiller patrimonial de 3 ans minimum.
• Être à l'aise avec des clients haut de gamme.

Responsabilités

• Réaliser des bilans patrimoniaux et projets d'investissement.
• Accompagner les clients sur des questions successorales.
• Instruire des dossiers de crédits immobiliers.

Connaissances

Conseil patrimonial

Prospection de clientèle

Gestion de crédits immobiliers

Formation

Bac +2 avec 5 ans d'expérience

Bac +3 / 4 avec 2 ans d'expérience

Bac +5 en gestion de patrimoine

Description du poste

MISSION

Vous rejoindrez les équipes de La Banque Postale Chez Soi à Montpellier, une agence qui propose une gamme de services et une relation privilégiée à distance. Cette agence lancée en 2012 s'adresse notamment aux clients actifs et mobiles qui préfèrent communiquer à distance avec leur conseiller plutôt que de le rencontrer en bureau de poste. Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Vos missions :

• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.

FORMATION ET EXPERIENCE

Bac +2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac +3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale. Bac +5 en gestion de patrimoine avec une première expérience de conseiller bancaire. Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail. #LI-DRHU

REMUNERATION BRUTE ANNUELLE

€40000 - €44000 par an

TELETRAVAIL

Bac+3

TEMPS DE TRAVAIL HEBDOMADAIRE

heures

La Poste change, nos métiers évoluent. Être toujours au plus près des Français, développer la confiance dans le numérique et être acteur de la transformation écologique, c'est aussi le sens de notre métier. Chaque jour, sur l'ensemble du territoire, nos collaborateurs imaginent les services de demain pour répondre aux besoins de nos clients et leur apporter la meilleure qualité de service. Et chaque jour, à La Poste, nous nous engageons pour nos collaborateurs en les accompagnant dans le développement du parcours professionnel qui leur ressemble. Pour nous, l’engagement vis‑à‑vis de nos collaborateurs, c’est leur permettre de donner le meilleur d’eux‑mêmes et de réaliser leurs ambitions.

Nous rejoindre, c'est rejoindre une entreprise responsable. Vous aussi, engagez‑vous à nos côtés pour donner du sens à votre métier. À La Poste, nous pensons qu’il n’existe pas de parcours ou de candidat type, au contraire ! Nous recherchons de la diversité sur les profils recrutés car c’est dans la différence et l’inclusivité que l’on s’enrichit qu’elle soit culturelle ou générationnelle. Ce que nous recherchons avant tout, ce sont des candidats qui ont de l’énergie à revendre, motivés à progresser et à faire progresser la société. Tournés vers l’avenir nous recherchons de futurs talents pour accompagner nos ambitions. Nous avons de vous rencontrer !