Conseiller spécialisé en patrimoine à distance F / H

La Banque Postale; Montpellier; Sur place; EUR 40 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire reconnue à Montpellier recherche un conseiller patrimonial pour établir des relations commerciales avec une clientèle haut de gamme. Le candidat idéal a au moins 5 ans d'expérience et une formation en gestion de patrimoine. Ce rôle exige des compétences en négociation et une approche rigoureuse pour atteindre des objectifs commerciaux. Une formation Bac +5 en gestion de patrimoine est préférable. Nous valorisons la diversité et l'égalité des chances.

Qualifications

• Minimum 5 ans d'expérience comme conseiller généraliste.
• Expérience dans le domaine patrimonial requise.
• Si Bac +5, une première expérience de conseiller bancaire est souhaitée.

Responsabilités

• Réaliser des bilans patrimoniaux et des projets d'investissement.
• Conseiller les clients sur la valorisation d'actifs.
• Accompagner les clients sur des problématiques successorales.
• Effectuer des décisions tarifaires sur les dossiers de crédits immobiliers.
• Suivre les objectifs commerciaux et assurer la satisfaction client.

Connaissances

Négociation

Analyse patrimoniale

Suivi client

Prospection

Rigueur

Formation

Bac +2 avec 5 ans d'expérience

Bac +3/4 avec 2 ans d'expérience

Bac +5 en gestion de patrimoine

Description du poste

Vous rejoindrez les équipes de La Banque Postale Chez Soi à Montpellier, une agence qui propose une gamme de services et une relation privilégiée à distance.

Cette agence lancée en 2012 s'adresse notamment aux clients actifs et mobiles qui préfèrent communiquer à distance avec leur conseiller plutôt que de le rencontrer en bureau de poste.

Dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d'affaires de La Banque Postale, vous assurez l'intégralité de la relation commerciale auprès d'une clientèle « haut de gamme ».

Vos missions :

• Vous réalisez des bilans patrimoniaux et élaborez des projets d'investissement permettant à vos clients de défiscaliser leurs biens et revenus.
• Vous exercez un devoir de conseil lié à la valorisation d'actifs, en fonction de l'appétence au risque et des objectifs moyens / long termes, propres à chacun de vos clients.
• Vous les accompagnez dans la résolution de leurs problématiques successorales par préconisation de dispositifs d'abattements, donation, assurance ou prévoyance.
• Vous démarchez une clientèle « à potentiel » par prospection, référencement, recommandation ou prescription.
• Vous instruisez les dossiers de crédits immobiliers et prenez des décisions tarifaires.
• Vos talents de négociateur et votre adaptabilité vous permettent d'accomplir des performances commerciales individualisées pour chaque client.
• A la recherche permanente du résultat, vous suivez de près vos objectifs et identifiez les actions à mettre en œuvre pour les atteindre tout en veillant à la satisfaction des clients.
• Rigoureux, vous réaliser une veille régulière de la concurrence, des marchés et des techniques produits.

Bac +2 avec expérience de 5 ans min. de conseiller généraliste et 3 ans min. de patrimonial. Bac +3 / 4 avec 2 ans min. en tant que conseiller généraliste et 2 ans min. en clientèle patrimoniale. Bac +5 en gestion de patrimoine avec une première expérience de conseiller bancaire. Si votre profil est retenu, nous vous inviterons à passer la première étape de sélection en ligne. Vous recevrez dans ce cas un lien par mail. #LI-DRHU

La Poste Groupe change, nos métiers évoluent.

Etre toujours au plus près des Français, développer la confiance dans le numérique et être acteur de la transformation écologique, c'est aussi le sens de notre métier.

Rejoindre La Poste Groupe, c'est rejoindre une entreprise responsable, riche de ses 232 000 collaborateurs !

Pour l'égalité des chances, La Poste fait vivre la diversité. Nos postes sont ouverts à toutes et à tous.

Vous aussi, engagez-vous à nos côtés pour donner du sens à votre métier.

Vous voulez faire de la finance différemment ? La Banque Postale œuvre pour l'intérêt général, chaque jour, au plus proche de ses clients en envisageant la finance autrement : plus juste, plus responsable, plus citoyenne.

Également attentive à ses collaborateurs, elle s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances pour donner accès à tous ses métiers sans discrimination.

Venez contribuer à bâtir l'acteur bancaire de référence de demain.