Conseiller patrimoine / Conseillère patrimoine

LCL; Strasbourg; Sur place; EUR 40 000 - 50 000; Plein temps

Résumé du poste

Une entreprise bancaire renommée à Strasbourg recherche un conseiller client pour développer un portefeuille diversifié. Vous aiderez les clients à optimiser leur patrimoine grâce à des conseils juridiques et fiscaux adaptés. Dans un environnement collaboratif, vous serez le partenaire de confiance des clients, vous permettant de proposer des solutions personnalisées en accord avec leurs besoins. Une expérience dans la clientèle privée est essentielle.

Prestations

Opportunités d'évolution au sein d'un groupe international

Environnement de travail collaboratif

Qualifications

• Expérience sur la clientèle privée et fortes compétences en conseil.
• Capacité à analyser les besoins et à personnaliser les solutions.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale.
• Proposer et négocier des offres bancaires et assurantielles.

Description du poste

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé . Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations , vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos missions :

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble ;
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…) ;
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat ;
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution :

Vous intégrez une agence collaborative , au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier , votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.