Conseiller(ère) Mutualiste / Technico-Commercial – Épargne, Retraite & Assurance-vie

Mutuelle MER; Lyon; Sur place; EUR 36 000 - 48 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Mutuelle

Tickets restaurant

Chèque vacances

Intéressement

Résumé du poste

Mutuelle Épargne Retraite (MER) recherche un Conseiller Mutualiste à Lyon en CDI pour accompagner les adhérents et prospects dans la découverte et la souscription des solutions d’épargne, retraite et prévoyance.

Vous serez l’interlocuteur privilégié, assurant le conseil, la vente et la fidélisation, tout en contribuant au développement du portefeuille d’adhérents et au respect des exigences réglementaires.

Qualifications

• Expérience en conseil et vente de produits d’épargne, retraite et assurance-vie.
• Maîtrise des parcours de souscription en ligne et des outils digitaux.
• Bonnes compétences relationnelles et rédactionnelles.

Responsabilités

• Conseiller et accompagner adhérents et prospects à distance ou lors de rendez-vous.
• Informer et proposer les solutions adaptées à la situation des clients.
• Suivre les dossiers jusqu’à finalisation et fidéliser le portefeuille.

Connaissances

Conseil client

Vente & négociation

Fidélisation

Prospection

Formation

Bac+3 à Bac+5 en banque/assurance/commerce

Description du poste

Lyon 3ème – Poste à pourvoir en CDI dès que possible

Depuis 1926, la Mutuelle Épargne Retraite (MER) accompagne les militaires et le grand public avec des solutions d’épargne, de retraite et de prévoyance, en plaçant l’humain, la proximité et l’engagement au cœur de son action.

Dans un contexte de développement de la mutuelle, de croissance de notre activité commerciale et d’augmentation des souscriptions réalisées à distance via nos parcours digitaux, nous renforçons notre équipe commerciale avec la création d’un poste de Conseiller(ère) Mutualiste.

Rejoindre la MER à ce poste, c’est intégrer une structure reconnue pour la qualité de son accompagnement commercial et contribuer directement à la satisfaction, à la fidélisation et au développement de notre portefeuille d’adhérents.

Vous rejoignez une équipe à taille humaine au sein de laquelle vous êtes l’un des interlocuteurs privilégiés de nos adhérents, prospects et partenaires. Véritable ambassadeur de la MER, vous contribuez au développement de l’activité commerciale tout en garantissant un accompagnement de qualité et une relation de confiance durable.

Missions – Relation Adhérents

1. Conseil, commercialisation & fidélisation

Vous accompagnez les adhérents et prospects dans la découverte, la souscription et le suivi des solutions d’épargne, de retraite et de prévoyance proposées par la MER. À ce titre, vous assurez une mission de conseil, de commercialisation et de fidélisation.

• Informer, conseiller et accompagner les adhérents et prospects, à distance ou lors de rendez-vous
• Identifier les besoins adhérents et proposer les solutions les plus adaptées à leur situation
• Assurer le devoir d’information et de conseil dans le respect de la réglementation applicable
• Présenter et commercialiser les produits d’épargne, de retraite et d’assurance-vie distribués par la MER
• Identifier les besoins complémentaires et proposer les solutions adaptées à l’évolution de la situation des adhérents
• Accompagner les adhérents tout au long de leur parcours de souscription
• Assurer le suivi des demandes et des dossiers jusqu’à leur finalisation
• Relancer les prospects et adhérents sur les dossiers incomplets ou en attente
• Fidéliser et développer le portefeuille adhérents par une relation de proximité et de confiance
• Garantir un haut niveau de qualité de service et de satisfaction adhérent
• Contribuer à l’atteinte des objectifs commerciaux de la mutuelle

2. Accompagnement technique des partenaires et amélioration continue

En complément de votre activité commerciale, vous contribuez au bon fonctionnement des dispositifs de distribution et à l’amélioration continue de l’expérience adhérent.

• Accompagner les partenaires et distributeurs dans la compréhension des produits et des parcours de souscription
• Apporter une expertise technique et commerciale sur les produits, les contrats et les dossiers en cours
• Participer à l’animation des réseaux partenaires et à certaines actions commerciales
• Contribuer à la création ou à l’actualisation des supports d’aide à la vente
• Être force de proposition pour améliorer les outils, les parcours de souscription et l’expérience adhérent
• Participer ponctuellement à des projets transverses liés à l’activité commerciale

Issu(e) d’une formation Bac +3 à Bac +5 en banque, assurance, commerce ou équivalent, vous disposez d’une solide connaissance des produits d’épargne, de retraite et d’assurance-vie, indispensable pour réussir dans ce poste.

Votre parcours et vos compétences :

• Justifier d’une expérience réussie de 3 à 5 ans dans la commercialisation de produits d’épargne, de retraite ou d’assurance-vie mono et multisupport
• Disposer d’une bonne maîtrise des mécanismes de l’assurance-vie, de l’épargne et de la retraite afin d’apporter un conseil fiable et pertinent
• Maîtriser les caractéristiques, les mécanismes et les risques associés aux supports en unités de compte (UC) afin d’accompagner les clients dans leurs choix d’investissement en fonction de leur profil, de leurs objectifs et de leur horizon de placement
• Maîtriser les techniques de vente, de négociation et de conseil
• Disposer d’une bonne maîtrise des mécanismes de l’assurance-vie, de l’épargne et de la retraite afin d’apporter un conseil fiable et pertinent
• Connaître la réglementation applicable aux activités de conseil et de distribution en assurance
• Utiliser avec aisance les outils digitaux de commercialisation et de relation adhérent : gestion des leads, parcours de souscription en ligne, visioconférence et chatbot
• Savoir développer et fidéliser une clientèle sur des produits à forte dimension patrimoniale
• Disposer d’excellentes qualités relationnelles et rédactionnelles

Au-delà des compétences techniques, nous recherchons une personne qui apprécie le contact humain et qui place la qualité du conseil et de la relation adhérent au centre de son action.

Votre état d’esprit :

• Placer la satisfaction adhérent au cœur de votre action et cultiver le sens du service
• Écouter avec attention, faire preuve de pédagogie et instaurer une relation de confiance
• Développer une posture commerciale orientée résultats et atteinte des objectifs
• Travailler en autonomie tout en assumant vos responsabilités dans la durée
• Organiser votre activité avec rigueur et méthode pour assurer un suivi de qualité
• Collaborer efficacement en équipe et contribuer à une dynamique collective positive

Alors, vous nous rejoignez ?

Ce poste est idéal si vous souhaitez mettre votre expertise commerciale et assurantielle au service d’un accompagnement personnalisé, dans un environnement stable, engagé et porteur de sens.

Ce que la MER peut vous apporter :

• Occuper un rôle central dans la relation avec les adhérents et contribuer activement au développement de leur satisfaction
• Consacrer votre temps au conseil et à l’accompagnement des adhérents sur des solutions à forte valeur ajoutée
• Exercer une activité alliant expertise technique, relation client et développement de la performance commerciale
• Rejoindre une équipe à taille humaine favorisant l’autonomie, la proximité et la prise d’initiative
• Évoluer dans un environnement stimulant permettant d’élargir progressivement votre périmètre d’intervention
• Travailler dans des bureaux en plein centre de Lyon, facilement accessibles
• Profiter des plus qui comptent : mutuelle, titres restaurant, chèque vacances, intéressement, etc.

Découvrir MER, c’est s’immerger dans une mutuelle indépendante forte de près de 100 ans d’expertise sur des solutions de prévoyance, d’épargne et de retraite.

S’engager pour nos adhérents, c’est placer l’humain, la proximité et la loyauté au cœur de chaque décision.

Agir chez MER, c’est faire le choix d’une structure à taille humaine, où la qualité de service et la responsabilité collective guident l’action au quotidien.