Conseiller(ère) clientèle particuliers H/F

BPCE; France; Sur place; EUR 27 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire recherche un(e) conseiller(ère) clientèle particuliers pour gérer les relations clients et développer un portefeuille en Bourgogne-Franche-Comté. Le candidat idéal maîtrise les techniques de vente, établit des relations digitales et a une formation Bac+2. Ce poste en CDI demande une disponibilité de 35 heures par semaine, incluant des weekends. Salaire compétitif de 27 000 euros brut par an.

Qualifications

• Savoir conduire une négociation et vendre le refus.
• Connaissance des produits et services bancaires.
• Évaluer le risque sur le particulier.

Responsabilités

• Accueil et prise en charge des clients.
• Fidélisation et développement de portefeuille.
• Gestion administrative et suivi de la relation clientèle.

Connaissances

Conduite de négociation

Maîtrise de la relation digitale

Connaissance des produits bancaires

Suivi des commandes

Prospection

Formation

Bac+2 ou équivalents (Commerce)

Description du poste

Offre n° 199RVTF - Conseiller(ère) clientèle particuliers H/F

Bourgogne-Franche-Comté

Publié le 28 octobre 2025

Ce poste est à pourvoir dans le cadre d'une Préparation Opérationnelle à l'Emploi Individuelle (POEI).

Responsabilités

• Accueil et prise en charge des clients, y compris au guichet pour toutes opérations
• Fidélisation du portefeuille et développement de ce portefeuille
• Développement du portefeuille sous six axes : commercial, qualité, rentabilité, risques, digital, conformité
• Prospection et développement de la clientèle
• Initier des contacts avec les prospects et clients. Réaliser des RDV (physiques, téléphoniques et VAD).
• Vente de produits et services
• Identifier les projets et attentes du client. Analyser la situation bancaire et financière des clients ainsi que leur équipement assurance. Proposer des offres adaptées aux besoins clients avec le soutien éventuel d'un expert.
• Gestion administrative et suivi de la relation clientèle
• Mettre à jour et saisir les informations clients. Décider des paiements et gérer les engagements dans le cadre de ses délégations, rendre compte à ses hiérarchiques.
• Surveillance du risque crédit
• Prise en charge des réclamations et sollicitations clients dans des délais courts
• Transmission à l'équipe des informations utiles à la prévention des risques
• Gestion du temps, notamment en ciblant et planifiant ses RDV en utilisant les outils à disposition

Profil souhaité

• Éléments de savoir-faire
  • Savoir conduire une négociation et vendre le refus. Obtenir des contreparties. Vendre la tarification. Saisir les opportunités pour vendre les spécialistes de l'agence ou du siège (visioconférence).
  • Prendre un RDV. Comprendre les avantages et inconvénients de chaque produit. Évaluer le risque sur le particulier. Gérer son temps (efficacité et disponibilité). Rendre compte et décider. Respecter les règles de confidentialité et de sécurité.
• Maîtriser La Relation Digitale et les techniques de prise de RDV (physiques, téléphoniques et par mails).
• Connaissance des produits et services bancaires et d'assurance, y compris les techniques de vente liées à l'épargne et à la prévoyance.
• Connaissances des règles juridiques de base liées aux comptes, crédits et événements familiaux; analyse d'avoirs financiers; gestion du risque commercial et financier; applicatifs informatiques liés à la fonction.

Expérience

• Débutant accepté

Éducation

• Bac+2 ou équivalents (Commerce). Cette formation est indispensable

Compétences

• Effectuer le suivi des commandes, la facturation
• Mettre en place des actions de prospection
• Présenter et valoriser un produit ou un service

Informations complémentaires

• Secteur d'activité : Autres intermédiations monétaires

Conditions

Type de contrat : CDI | Prépa opérationnelle à l'emploi

Durée du travail : 35H/semaine

Travail les week-ends et jours fériés

Salaire

• Salaire brut annuel : 27 000 euros sur 12 mois

Déplacements : Jamais