CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE EXPÉRIMENTÉ- (F/H)

CGO Expertise comptable & Conseil; Toulouse; Sur place; EUR 40 000 - 50 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Mutuelle

RTT

Prime de vacances

Chèques cadeaux

Convention collect. SYNTEC

Résumé du poste

CGO Expertise comptable & Conseil recherche un Conseiller en Gestion de Patrimoine Expérimenté (F/H) pour intervenir à Toulouse, La Rochelle ou Fontcouverte. CDI à temps plein, déplacements réguliers sur Occitanie et Nouvelle-Aquitaine.

Vous serez rattaché(e) à la Directrice du Pôle Conseil et intégrerez CGO Patrimoine, avec une mission de développement, diagnostic patrimonial et proposition de solutions adaptées, en lien avec les équipes du cabinet.

Qualifications

• 5 ans minimum d'expérience en conseil patrimonial
• Maîtrise des mécanismes d’épargne et de retraite
• Connaissances en droit civil, droit fiscal et droit des sociétés
• Capacité à analyser une situation patrimoniale et proposer des solutions adaptées
• Habilitations CIF et IAS, ORIAS

Responsabilités

• Animer et développer un portefeuille de clients (chefs d’entreprise, artisans, indépendants)
• Identifier les besoins des adhérents et les opportunités patrimoniales
• Prospecter et développer l’activité en gestion patrimoniale
• Réaliser des diagnostics patrimoniaux et conseiller les clients
• Proposer des solutions d’investissements et accompagner leur mise en place
• Suivre les solutions mises en place et coordonner avec les pôles
• Planifier l’agenda et préparer les entretiens
• Veiller à l’évolution réglementaire et technique du métier

Connaissances

Écoute

Empathie

Relation client

Développement commercial

Connaissance patrimoniale

Rigueur

Formation

Master Gestion de Patrimoine

Master Banque Finance

Diplôme universitaire en gestion de patrimoine

Outils

Excel

Description du poste

CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE EXPÉRIMENTÉ- (F/H)

Profil Recherché

Vos atouts :

Dans le cadre du renforcement de notre offre de service, nous recrutons en CDI un

CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE EXPÉRIMENTÉ- (F/H)

A TOULOUSE (31), LA ROCHELLE OU FONTCOUVERTE (17)

Rattaché(e) à la Directrice du Pôle Conseil, et porté par la stratégie ambitieuse de développement de notre AGC, vous prenez en charge l'activité de conseil en gestion de patrimoine au service de nos adhérents au sein de notre filiale dédiée, CGO PATRIMOINE.

Poste basé à Toulouse, La Rochelle ou Fontcouverte, comprenant des déplacements réguliers sur la région Occitanie et Nouvelle Aquitaine.

Votre Mission

Développement et animation du portefeuille

• Animer et développer un portefeuille de clients : chefs d’entreprise et d’exploitation, artisans commerçants, travailleurs non-salariés et professions libérales.
• Identifier les besoins des adhérents et détecter les opportunités d’accompagnement patrimonial.
• Participer activement à la prospection et au développement de l’activité pour atteindre les objectifs en matière de gestion patrimoniale et de protection sociale.

Conseil et accompagnement patrimonial

• Réaliser des diagnostics patrimoniaux et analyser la situation globale du client.
• Conseiller les clients en matière de retraite supplémentaire, santé, prévoyance, gestion de trésorerie d’entreprise et épargne patrimoniale.
• Proposer des solutions adaptées en matière d’investissements financiers, de stratégie patrimoniale et d’optimisation de rémunération.
• Présenter les solutions et accompagner leur mise en place.

Suivi des clients et coordination interne

• Assurer le suivi des solutions mises en place et de la relation client dans la durée.
• Identifier les nouvelles opportunités de conseil et d’accompagnement.
• Travailler en équipe avec les différents pôles de l’AGC (pôles comptable, conseil et paie) pour assurer un accompagnement global et cohérent.

Organisation et préparation de l’activité

• Planifier son agenda en fonction des priorités : rendez-vous clients, prospection, suivi des dossiers et préparation des entretiens.
• Préparer les audits patrimoniaux, les supports de présentation et les offres commerciales.
• Prioriser les actions et gérer les urgences pour optimiser l’efficacité de l’activité

Veille réglementaire - Veille métier

• Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales.
• S’informer sur l’actualité économique, financière et boursière et les produits des partenaires notamment via les business actu.

Profil Recherché

Vos atouts :

Formation initiale

Master Gestion de Patrimoine, Master Banque Finance, Diplôme universitaire en gestion de patrimoine ou équivalent.

Habilitations

• Statut ou capacité à exercer en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF).
• Habilitation Intermédiaire en Assurance (IAS) pour la distribution de contrats d’assurance.
• Enregistrement auprès de l’ORIAS.
• Respect des obligations réglementaires liées au devoir de conseil, conformité et formation continue.

Vous avez une expérience significative en conseil patrimonial, de 5 ans minimum et +

Des connaissances solides en gestion de patrimoine, protection sociale et investissements financiers.

Une maîtrise des mécanismes d’épargne, de retraite, de prévoyance et des stratégies patrimoniales.

Une capacité à analyser une situation patrimoniale et à proposer des solutions adaptées.

Fiscalité et droit civil

bonnes connaissances en droit de la famille, droit des successions, droit fiscal et droit des sociétés.

Outils informatiques

maîtrise des logiciels patrimoniaux et des outils comme Excel pour établir des bilans et simuler des scénarios.

Compétences relationnelles et commerciales

• Sens de l’écoute et capacité à comprendre les besoins et objectifs des clients.
• Empathie et capacité à instaurer une relation de confiance durable.
• Capacité à expliquer clairement les solutions et à argumenter leurs avantages et bénéfices.
• Orientation résultats et sens du développement commercial.

Compétences organisationnelles

• Bonne gestion du temps et capacité à prioriser les actions.
• Rigueur dans la préparation et le suivi des dossiers clients.
• Capacité à travailler en équipe et à collaborer avec les différents services du cabinet.
• Capacité d’adaptation aux évolutions réglementaires et aux attentes des clients.

Une expérience ou une bonne compréhension de l’environnement des cabinets d’expertise comptable et de l’accompagnement des dirigeants de TPE constitue un atout pour réussir dans ce poste

Pourquoi nous rejoindre ?

• Des valeurs humaines, mutualistes et de proximité partagées par nos collaborateurs et pour satisfaire nos adhérents,
• La possibilité de construire votre projet professionnel en continuant à développer vos compétences techniques et relationnelles grâce à un plan de formation adapté et en bénéficiant de l’accompagnement adapté à votre profil dans la réalisation de vos missions,
• Un périmètre très large grâce à une trentaine d’agences (Saintes, La Rochelle, Marennes, Angoulême, Toulouse, Tarbes, Albi, Auch, Agen…) qui vous permet de choisir votre agence de rattachement en fonction de votre domicile. Et en cas de mobilité, une aide dans vos démarches grâce à Action Logement.

Conditions

CDI à temps plein.

Rémunération à partir de 40 K€ (étudiée selon profil et expérience).

Avantages

• Mutuelle financée à 100 % par l'employeur (soit plus de 950 euros par an par salarié),
• Convention collective SYNTEC,
• Aménagement temps de travail avec RTT,
• Prime de vacances,
• Chèques cadeaux.