Conseiller de clientèle patrimoniale H/F

Caisse d'épargne Provence Alpes Corse; Marseille; On-site; EUR 52,000 - 76,000; Full time

Benefits offered by this job

Mutuelle d’entreprise BPCE 52 % prise 

Prise en charge des transports

Carte titres-restaurant

Aide au déplacement

Activités sociales et culturelles

Job summary

Caisse d'Épargne CEPAC recrute un conseiller patrimonial en agence, chargé de gérer et dynamiser un portefeuille de clients premium et professionnels libéraux. Vous assurerez des entretiens physiques ou à distance, évaluerez la situation familiale et patrimoniale et proposerez des solutions sur mesure dans le cadre du respect des règles et du risque.

Le poste exige une formation en gestion de patrimoine ou banque-finance et une première expérience avec une clientèle haut de gamme.

Qualifications

• Bac+3 à Bac+5 en gestion de patrimoine ou en banque-finance exigé.
• Première expérience réussie dans la gestion d’une clientèle haut de gamme ou de particuliers souhaitée.
• Excellente aisance relationnelle et rigueur; maîtrise de la fiscalité et du droit patrimonial.

Responsibilities

• Gérer et développer un portefeuille de clients premium.
• Accompagner la clientèle patrimoniale dans les projets de vie et les étapes marquantes.
• Réaliser les objectifs commerciaux individuels et collectifs de l’agence.
• Réaliser des audits patrimoniaux lors des entretiens et proposer des solutions sur mesure.
• Veiller au respect de la réglementation et à la maîtrise des risques.
• Former et soutenir les conseillers de l’agence sur les produits financiers complexes.

Skills

Relation client

Écoute active

Sens du challenge

Aisance relationnelle

Rigueur

Education

Bac+3 à Bac+5 en gestion de patrimoine ou banque-finance

Job description

Description de l'entreprise

Être utile n'est pas seulement notre mission. C'est aussi une formidable opportunité de faire grandir vos ambitions.

Des Bouches-du-Rhône au Vaucluse, des Alpes à la Corse jusque dans nos départements d’Outre-mer, la Caisse d’Épargne CEPAC accompagne plus de 1,3 million de clients, portée par l’engagement d’un réseau de plus de 3 000 collaborateurs, répartis dans 260 agences et centres d’affaires.

Banque coopérative leader sur l'ensemble de nosarchés, chaque jour, nous agissons concrètement pour accompagner les projets qui façonnent l'avenir de nos clients et impactent positivement nos territoires.

Rejoindre la Team CEPAC, c’est intégrer une entreprise engagée qui vous donnera les moyens de développer votre potentiel, relever des défis stimulants et construire un parcours riche d’opportunités au sein de nos métiers, de nos régions et du groupe BPCE (2e groupe bancaire en France).

Nous croyons qu'une carrière réussie est une carrière utile : utile à nos clients, utile à nos territoires et utile à vos ambitions.

Poste et missions

Vos missions, vos responsabilités :

Véritable référent de votre agence sur la clientèle particulière et patrimoniale, vous aurez la responsabilité de gérer et développer un portefeuille de client premium :

• L'accompagnement patrimonial :Vous accompagnez une clientèle haut de gamme et des professionnels libéraux dans toutes les étapes marquantes de leurs projets de vie.
• La réalisation de vos objectifs commerciaux : Vous contribuez activement au développement de la CEPAC à travers l'atteinte d'objectifs commerciaux stimulants, tant individuels (performance sur votre portefeuille) que collectifs (dynamique de réussite au sein de votre agence).
• Le conseil personnalisé :À l'occasion d'entretiens physiques en agence ou à distance, vous réalisez des audits approfondis de la situation familiale et patrimoniale de vos clients afin de leur proposer des solutions sur mesure.
• La satisfaction client au cœur de votre action : Vous placez la qualité de service et la satisfaction client comme priorité absolue afin d'instaurer et de pérenniser une solide relation de confiance avec votre portefeuille.
• La maîtrise du risque et de la conformité :Vous assurez au quotidien la bonne gestion des comptes de vos clients et le développement de votre portefeuille, tout en garantissant le strict respect de la réglementation bancaire et la maîtrise des risques.
• Le partage d’expertise et l’entraide :Vous accompagnez, guidez et formez les conseillers de votre agence pour les aider à s'approprier les caractéristiques des produits financiers complexes ainsi que les techniques de vente patrimoniales

Votre expérience, vos compétences :

• Diplômes : Vous êtes titulaire d’un bac +3 à bac +5 en gestion de patrimoine ou en banque-finance et justifiez d’une première expérience réussie dans la gestion d’une clientèle haut de gamme ou de particuliers.

• Doté(e) d'une excellente aisance relationnelle et d'une grande rigueur, vous maîtrisez la fiscalité, le droit patrimonial ainsi que l'analyse financière.
• Votre tempérament commercial, votre sens de l’écoute et votre goût du challenge en équipe sont vos meilleurs atouts pour réussir sur ce poste.

Profil et compétences requises

Votre rémunération, vos avantages

• Une rémunération globale attractive à déterminer selon expérience, comprenant salaire fixe, variable et intéressement & participation.
• Des conditions bancaires préférentielles sur le compte courant, les moyens de paiement, l’assurance et les crédits.
• Une protection renforcée grâce à la retraite supplémentaire et à la prévoyance et une mutuelle d’entreprise du Groupe BPCE prise en charge à 52 %.
• Des avantages au quotidien : carte titres-restaurant et aide aux déplacements, avec prise en charge des transports en commun ou prime carburant. Activités sociales et culturelles attractives proposées par le CSE.

Votre parcours et vos perspectives d'évolution :

• Un plan d’accompagnement et de formation sur mesure : Dès votre intégration, vous bénéficiez d’un parcours de formation solide et personnalisé pour maîtriser nos outils et notre gamme de produits patrimoniaux, tout en affinant votre expertise technique.
• Un suivi de carrière personnalisé : Un gestionnaire de carrière dédié vous accompagne tout au long de votre parcours au sein de la CEPAC afin de définir avec vous vos prochaines étapes professionnelles, qu’elles vous orientent vers l’expertise ou le management.

Informations complémentaires sur le poste

Notre rencontre, votre recrutement :

• Prise de contact à distance avec le responsable du recrutement.
• Réalisation de tests en ligne
• Entretien sur site avec votre futur manager et le responsable du recrutement.

Le métier de banquier est réglementé et sensible : notre processus de recrutement est donc approfondi. Votre parcours et vos références seront systématiquement vérifiés. Veillez à contrôler les informations figurant sur votre CV avant de nous l’envoyer.

Être utile, c’est aussi reconnaître la valeur de chaque talent : la Caisse d’Épargne CEPAC est une banque inclusive qui offre à toutes celles et tous ceux qui s’inscrivent dans une performance durable les mêmes opportunités de réussite, quelles que soient leurs singularités. Toutes nos offres sont ouvertes aux personnes en situation de handicap.