Conseiller clientèle privée - valence H/F

LCL; Valence; Sur place; EUR 40 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire française recherche un conseiller clientèle pour accompagner et développer un portefeuille diversifié de clients. Vous proposerez des produits et services bancaires et assurantielles adaptés aux besoins spécifiques. Le poste offre une opportunité d'évolution au sein d'un groupe international dédié à la satisfaction client. Une expérience dans le secteur est requise.

Prestations

Environnement de travail collaboratif

Opportunités d'évolution

Qualifications

• Être l'interlocuteur privilégié d'une clientèle exigeante nécessitant un niveau d'expertise élevé.
• Devoir développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Avoir une expérience sur la clientèle privée appréciée.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié.
• Détecter les besoins des clients et effectuer l'analyse patrimoniale.
• Proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées.
• Personnaliser et adapter les conseils selon les besoins.

Connaissances

Conseil juridique et fiscal

Analyse patrimoniale

Prospection

Négociation

Gestion de portefeuille

Description du poste

Description du poste

Vous êtes l'interlocuteur privilégié au service d'une clientèle exigeante nécessitant un niveau d'expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d'épargne et d'assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d'actions) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d'accompagnement à long terme et d'optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l'humain a de l'avenir et que la banque de demain se doit d'être inclusive
• Progresser au sein d'une grande entreprise et d'un groupe international (Crédit Agricole)

Vos missions :

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l'analyse patrimoniale dans son ensemble
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux)
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l'assurance-vie ou la gestion sous mandat
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution :

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Vous travaillerez en étroite collaboration avec l'ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Processus de recrutement :

Passation du questionnaire Assessfirst

Premier échange téléphonique avec un recruteur (RH)

Entretien avec un recruteur (RH)

Entretien avec un manager métier