Conseiller Clientèle Privée H/F

LCL; La Roche-sur-Foron; Hybride; EUR 32 000 - 48 000; Plein temps

Résumé du poste

LCL La Roche-sur-Foron recherche un interlocuteur privilégié pour une clientèle exigeante, capable de proposer et de commercialiser des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes. Vous apportez conseils juridiques et fiscaux et construisez une relation de confiance durable pour accompagner les clients dans l’optimisation de leur patrimoine.

Vous intégrerez une agence collaborative, en agence ou à distance, avec un processus de recrutement en trois étapes et un cadre

Qualifications

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Détecter les besoins des clients et réaliser l’analyse patrimoniale.
• Proposer et présenter des offres bancaires et assurantielles adaptées aux besoins.
• Conseiller tout en maîtrisant les risques et la rentabilité.

Responsabilités

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil.
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble
• Proposer et présenter précisément des offres bancaires et assurantielles adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…)
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation

Connaissances

Portefeuille client

Prospection

Conseil client

Analyse patrimoniale

Gestion du risque

Outils

Solutions épargnes

Description du poste

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux. Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 Raisons De Nous Rejoindre

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société
• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive
• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)

Vos Missions

• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,
• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble ;
• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…) ;
• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat ;
• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation
• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre Environnement Et Évolution

Vous intégrez une belle agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Comment Nous Traitons Les Candidatures

Le processus de recrutement comporte, pour ce poste, 3 étapes :

• Réalisation d’un test adapté à votre métier
• Entretien avec un recruteur (RH)
• Entretien avec un manager (métier)

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.