CONSEILLER BANQUE PRIVEE

Banque de Savoie; Albertville; Sur place; EUR 55 000 - 90 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Parcours Académie BS

Formation continue

Mutuelle et prévoyance

Carte titre restaurant

Intéressement/Participation

Prime sur objectifs

Perspectives d’évolution

Résumé du poste

La Banque de Savoie, banque locale du groupe BPCE, propose un poste en gestion de patrimoine orienté dirigeants et clients fortunés à Albertville. Vous travaillez en binôme avec le Banquier Privé pour fidéliser et conseiller une clientèle exigeante.

Vous utilisez votre formation en commerce/banque et votre culture financière pour proposer des solutions d'épargne et de crédits, tout en assurant le suivi du dossier et le respect des règles.

Qualifications

• Expérience significative dans l'accompagnement des clients particuliers.
• Maîtrise des produits d'épargne, crédits et assurances.
• Gestion rigoureuse du portefeuille et conformité.

Responsabilités

• Équiper nos clients en crédits, assurances et épargne.
• Proposer des crédits et épargne pour dirigeants et clients fortunés.
• Gérer le Middle Office : crédits, immobilier, solutions monétiques et défiscalisation.
• Être l'interface privilégiée du Banquier Privé et fidéliser la clientèle.
• Contribuer à l'image d'expertise en gestion de patrimoine.
• Offrir un service de qualité en accueil physique et téléphonique.
• Suivre les risques et assister le Banquier Privé dans les dossiers de crédit.
• Veiller au respect des obligations et mise à jour des dossiers.

Connaissances

Accompagnement clients

Gestion portefeuille

Conformité et risques

Service client top

Négociation commerciale

Culture financière

Formation

Bac+3 à Bac+5 en commerce/banque

Description du poste

Description de l'entreprise

Vous souhaitez intégrer et exprimer vos talents au sein d'une banque à taille humaine, performante et audacieuse ? La Banque de Savoie se positionne comme un partenaire de confiance, connu et reconnu sur notre territoire. Elle concentre son développement sur les métiers de la banque de détail. Au travers d’un réseau de 41 agences, elle propose une gamme complète de produits et services bancaires, financiers et d’assurances aux particuliers, professionnels et entreprises. La Banque de Savoie est une filiale de la Banque Populaire Auvergne Rhône-Alpes. Elle intègre à ce titre le groupe BPCE, 2e groupe bancaire en France. Banque à la culture de proximité, la Banque de Savoie favorise l'intégration des jeunes collaborateurs, ainsi que de ceux plus expérimentés.

Poste et missions

En binôme avec le Banquier Privé, vous gérez un portefeuille composé de dirigeants d'entreprises (et de clients fortunés). Votre mission principale consiste à fidéliser, équiper et conseiller cette clientèle exigeante. Vous prenez en charge la gestion de leur banque au quotidien et la dimension patrimoniale en garantissant un niveau de service d'excellence.

Vos missions:

• Equiper nos clients en solutions bancaires au quotidien (crédits, assurances, épargne).
• Etre force de proposition sur le Crédit et l’épargne des dirigeants d’entreprise et/ou clients fortunés
• Gérer et coordonner les activités de Middle Office (suivi des dossiers de crédit, offre immobilière, solutions monétiques, épargne et défiscalisation).
• Être l'interface privilégiée du Banquier Privé, garantissant une relation client irréprochable par un travail
• Contribuer à l'image d'expertise de la Banque Privée en gestion de patrimoine auprès de nos clients Dirigeants et Fortunés.
• Offrir un service de qualité exceptionnelle, tant en accueil physique que téléphonique.
• Suivre les risques au quotidien et d'assister le Banquier Privé dans le montage des dossiers de crédit, dans le respect des délégations.
• Veiller au respect des obligations réglementaires et à la mise à jour des dossiers clients.

Profil et compétences requises

De formation supérieure en commerce ou en banque (Bac+3 à Bac+5), vous présentez les qualités suivantes :

• Une expérience significative et probante dans l'accompagnement des clients particuliers.
• Une solide culture financière vous permettant de maîtriser la gamme des produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
• Une gestion rigoureuse de portefeuille, alliée à une sensibilité marquée pour la conformité et la maîtrise des risques associés.
• Un sens aigu du service et de l'écoute, essentiel pour instaurer une relation de confiance et fidéliser une clientèle exigeante.
• Un esprit de négociation affirmé, orienté vers la réussite de vos projets commerciaux.

Nous sommes une banque locale à l’ancrage territorial, proche de nos clients et de nos collaborateurs.

Nous vous offrons également :

• Un parcours d’intégration Académie BS
• Une formation continue
• Une mutuelle et prévoyance
• Une carte titre restaurant
• Une prime d’intéressement/participation
• Une prime sur objectifs
• Des perspectives d’évolution au sein d’un groupe national

Informations complémentaires sur le poste

Ce poste est basé à Albertville.