Compliance & Internal Control Officer F/H

Leetchi; Paris; On-site; EUR 90,000 - 130,000; Full time

Job summary

Leetchi recherche un responsable Conformité et Risques qui reportera au Chief Financial & Risks Officer. Vous garantissez le cadre réglementaire, la LCB-FT et le dispositif de contrôle interne au sein du groupe et vous assurez l'autonomie opérationnelle.

Vous piloterez les axes KYC/AML, cartographie des risques, reporting et gouvernance, en collaboration avec les équipes Juridique, Fraude, Produit et IT, et vous assurerez une veille réglementaire nationale et européenne.

Qualifications

• Expérience ≥ 5 ans en Compliance/Contrôle interne AML/KYC dans Fintech ou banque.
• Maîtrise du cadre DSP2, ACPR et obligations LCB-FT.
• Capacité d'élaborer et suivre le plan de contrôles et actions.
• Capacité à travailler avec Juridique, Fraude, Ops et Produit.
• Anglais écrit et oral courant; Français courant.

Responsibilities

• Garantir le respect du cadre réglementaire et gestion des risques.
• Piloter LCB-FT, réquisitions et alertes.
• Conduire le reporting et la gouvernance du pôle conformité.
• Collaborer avec Juridique, Fraude, Produit et IT pour les projets.

Skills

KYC/KYB policies

Conformité AML/KYC

Gestion des risques

Plan de contrôles

Reporting réglementaire

Veille réglementaire

Compliance by Design

Excel / Data BI

Anglais courant

Tools

Excel

SQL

Data BI tools

Job description

Rattaché·e au Chief Financial & Risks Officer (avec une ligne de reporting direct et indépendante auprès du Comité de Direction pour garantir ton autonomie réglementaire), tu garantis le respect du cadre réglementaire et la gestion globale des risques au sein de Leetchi. Tu pilotes la conformité, la LCB-FT et le dispositif de contrôle interne.

Tes missions s'articulent autour de 4 grands axes :

1. LCB-FT & Gestion des réquisitions / alertes

• Vigilance & KYC : Veiller à la mise en œuvre opérationnelle des politiques KYC/KYB
• Relations institutionnelles : échanges avec les autorités et le régulateur
• Formations : Concevoir et animer le programme annuel de formations LCB-FT destinées à l'ensemble des collaborateurs.

2. Contrôle Interne & Cartographie des Risques

• Cartographie : Mettre à jour et faire évoluer la cartographie des risques (risques opérationnels, de non-conformité, LCB-FT, fraude).
• Plan de contrôle : Définir, ajuster et suivre le plan de contrôles de 1er niveau (en accompagnement des équipes opérationnelles) et exécuter directement les contrôles de 2nd niveau.
• Plans d'action : Formuler des recommandations suite aux contrôles et suivre leur mise en application.

3. Conformité Produit & Projets

• Compliance by Design : Participer dès la phase de conception aux groupes de travail sur l'évolution du produit et des services pour intégrer les contraintes réglementaires (ACPR, CSSF). Tu travailles en binôme avec le département Juridique pour assurer un alignement parfait entre conformité opérationnelle et sécurité juridique.
• Coordination métier : Travailler en synergie constante avec les équipes Fraude, Service Client, Tech et Produit pour optimiser l'efficience des processus d'analyse et d'alertes.

4. Reporting, Gouvernance & Pilotage

• Reporting réglementaire : Élaborer les reportings et déclarations annuels obligatoires (ACPR, CSSF, etc.).
• Tableaux de bord : Établir et suivre des indicateurs clés de performance et d'efficacité pour le pôle Conformité.
• Veille réglementaire partagée : Assurer, conjointement avec le pôle Juridique, une veille active sur les évolutions textuelles et jurisprudentielles (nationales et européennes) ayant un impact sur les activités de Leetchi, afin d'anticiper les chantiers de mise en conformité.
• Gouvernance : Informer et conseiller régulièrement le Comité de Direction sur l'état des risques et les plans de mitigation par l’animation du Comité des Risques

Leetchi évoluant au sein du groupe Donora, le périmètre de ce poste est évolutif. Tu seras amené·e à travailler sur des chantiers transversaux et il est envisagé que les méthodologies, politiques et plans de contrôle que tu développeras soient, à terme, déployés ou adaptés au niveau du groupe.

Expérience : Minimum 5 ans d'expérience sur un poste similaire (Compliance, Contrôle Interne, AML/KYC) au sein d'une Fintech, d'un établissement de paiement, d'une banque ou d'un cabinet de conseil spécialisé.

Expertise réglementaire : Solides connaissances du cadre réglementaire applicable aux PSP/IFP (Directives DSP2/DSP3, réglementation ACPR) et maîtrise approfondie des obligations LCB-FT.

Compétences techniques et analytiques :

• Maîtrise avancée d'Excel (la connaissance d'outils Data/BI ou de requêtes SQL est un vrai plus).
• Excellente capacité d'analyse, de synthèse et qualités rédactionnelles démontrées.

Autonomie, rigueur, proactivité et sens de l'organisation.

Excellentes qualités relationnelles pour interagir avec pédagogie auprès de parties prenantes variées.

Langues : Maîtrise courante du français et de l'anglais à l'oral comme à l'écrit.

Entretien avec un membre de l'équipe des Ressources Humaines

Entretien avec un membre du service Juridique

Entretien avec le Chief Financial & Risks Officer