Chargé-e de conformité

Fondation GRAMEEN CREDIT AGRICOLE; Montrouge; Sur place; EUR 45 000 - 60 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution financière recherche un(e) chargé(e) de conformité pour appliquer les politiques de conformité sous supervision. L candidat(e) assurera la veille sur les risques anti-blanchiment, préparera les avis conformité et renforcera les dispositifs LCB-FT. Une expérience de 5 ans en conformité est requise, ainsi qu'un Bac + 5 en finance. Maîtrise de l'anglais et du français nécessaire.

Qualifications

• Formation de niveau Bac + 5 spécialisée banque, audit ou finance.
• Expérience professionnelle : à partir de 5 ans dans le service conformité d’une institution financière.
• Qualités rédactionnelles pour des comptes rendus synthétiques.

Responsabilités

• Appliquer les politiques conformité selon la supervision de la responsable des risques.
• Assurer la veille sur l’évolution des risques en matière d’anti-blanchiment.
• Préparer les avis conformité lors des nouvelles demandes de financement.

Connaissances

Analyse des risques de conformité (KYC / LCB-FT)

Maîtrise de l'anglais

Maîtrise du français

Rigueur et méthode

Capacité à travailler en équipe

Qualités relationnelles

Formation

Bac + 5 en banque, audit ou finance

Outils

Logiciels de KYC / filtrage / criblage

Outils bureautiques

Description du poste

Au sein du pôle Risques et Conformité, le/la chargé.e de conformité est chargé(e) d’appliquer les politiques conformité de la GCA sous la supervision de la responsable des risques de la GCA. Le/la chargé.e de conformité assure la veille sur l’évolution des risques en matière d’anti-blanchiment et financement du terrorisme et prépare les avis conformité lors des nouvelles demandes de financement ou dans le cadre du suivi des dossiers à risque élevés, pour la GCA et les fonds qu’elle conseille. En fonction de son niveau d’expertise, il.elle participe également à la mise en place et revue des politiques et procédures, techniques et outils de gestion du risque de blanchiment et de financement du terrorisme, et contribue à la réalisation de missions d’expertise auprès des partenaires.

Responsabilités

KYC et analyse du client

Analyse connaissance du client (KYC) pour les nouveaux financements : Produire ou revoir les avis KYC et de risques de non-conformité (en particulier LCB-FT) en application de la politique LCB-FT de la GCA et des fonds qu’elle conseille.

• Revoir et compléter les informations de KYC.
• Coordonner et effectuer les filtrages et criblages à l’aide d’outils dédiés.
• Statuer sur le niveau de risque des nouveaux partenaires de la GCA.
• Remonter les cas de risque élevé au niveau de gouvernance approprié, pour décision.

Suivi des risques LCB-FT

Assurer le suivi des risques de non-conformité du portefeuille de la GCA et des fonds qu’elle conseille.

• Traiter les alertes ou revoir le traitement des alertes des outils de criblage.
• Assurer le suivi des dossiers en fonction de leur niveau de risque.

Veille sur les évolutions réglementaires

Assurer la conformité des politiques et pratiques de la GCA et des fonds qu’elle conseille avec le cadre législatif applicable.

• Surveiller l’évolution des réglementations relatives à la LCB-FT.
• Proposer des amendements aux politiques de la GCA pour appliquer ces évolutions réglementaires.

Définition de politiques liées à la LCB-FT

Renforcer le dispositif LCB-FT de la GCA et des fonds qu’elle conseille.

• Proposer des améliorations sur les politiques relatives à la corruption, à la fraude, au conflit d’intérêt, à la conformité fiscale.

Formation du personnel

Participer à la définition des formations relatives à la LCB-FT.

Reporting

Diffuser l’information relative à la LCB-FT aux niveaux de décision appropriés.

Qualifications

• Formation de niveau Bac + 5 spécialisée banque, audit ou finance (par ex. Ecole supérieure de commerce, Institut d’Etude Politique, ou Master universitaire en gestion/conformité)
• Expérience professionnelle : à partir de 5 ans
• Expériences valorisées : dans le service conformité d’une institution financière
• Techniques d’analyse des risques de conformité (KYC / LCB-FT)
• Maîtrise des logiciels de KYC / filtrage / criblage
• Maîtrise des outils bureautiques
• Maîtrise de l’anglais et du français
• Rigueur et méthode, pour prendre en compte l’impact de l’ensemble des risques de manière à les évaluer et à les limiter.
• Capacité à travailler en équipe
• Aisance relationnelle afin de sensibiliser aux enjeux de la LCB-FT
• Qualités pédagogiques pour répondre aux chargés d’investissement de manière claire lorsque les cas sont complexes.
• Esprit d’initiative et dynamisme
• Qualités rédactionnelles afin de présenter des comptes rendus synthétiques pour la direction.
• Intérêt pour les problématiques de développement économique financier et social dans les pays en voie de développement ; intérêt pour la microfinance et les entreprises à impact ;
• Disponibilité pour voyager de façon occasionnelle.