Chargé(e) de clientèle en gestion de patrimoine - Lille H/F

Laplace; Lille; Vor Ort; EUR 32.000 - 42.000; Vollzeit

Benefits dieser Stelle

Télétravail

Mutuelle/prévoyance

Tickets restaurant

CSE

RTT

Zusammenfassung

Laplace, agence de Lille, recherche un Chargé de clientèle pour gérer un portefeuille de clients en France et à l’étranger. Vous analysez leurs besoins et proposez des solutions adaptées en gestion de patrimoine.

Intégré au service Clients à Distance, vous évoluez dans un cadre professionnel valorisant, avec une formation continue et des perspectives vers le métier de Conseiller en Investissements Financiers.

Qualifikationen

• Diplôme Bac+5 en Gestion de Patrimoine/Finance/Droit.
• Bonnes connaissances de la gestion financière, du droit fiscal et du droit civil.
• Éligibilité au statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).

Aufgaben

• Maintenir et actualiser les données clients.
• Pré-qualifier le profil de chaque client.
• Analyser l’évolution et les besoins des clients.
• Préparer les entretiens clients et consulter les fichiers.
• Identifier les objectifs et les contraintes patrimoniales.
• Proposer les produits adaptés (fonds, immobilier, prévoyance et assurance vie).
• Conseiller les clients dans leurs démarches administratives, juridiques et fiscales.
• Identifier les clients à potentiel et les orienter vers les experts.
• Respecter les obligations légales de commercialisation.
• Alerter sur les risques financiers et remonter des pistes d'amélioration.

Kenntnisse

Gestion de patrimoine

Relation client

Autonomie

Rigueur

Ausbildung

Bac+5 en Gestion de Patrimoine/Finance/Droit

Jobbeschreibung

Le poste et son environnement

Laplace s’affirme comme la référence du conseil en gestion privée depuis plus de 30 ans. Présents en France et à l’international, nos conseillers en gestion de patrimoine accompagnent une clientèle exigeante — particuliers à forte valeur patrimoniale, chefs d’entreprise, professions libérales, groupes familiaux — avec une approche sur-mesure et experte.

Notre signature? Une expérience patrimoniale singulière, portée par des conseillers investis, des expertises pluridisciplinaires et un écosystème interprofessionnel riche.

Laplace est la marque dédiée aux clients privés du groupe Crystal, qui s’impose comme l’un des leaders français de la gestion privée indépendante, avec près de 300M€ de chiffre d’affaires. Au-delà de Laplace, le groupe Crystal a structuré son développement autour de deux autres marques fortes et complémentaires : Murano, la plateforme de solutions d’investissement digitalisées au service des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et de leurs clients et Zenith Investment Solutions, le sélectionneur de solutions pour les professionnels du patrimoine.

Le groupe réunit 1000 collaborateurs avec une couverture de 36 implantations en France, 5 en Outre-mer et 10 à l’international.

Afin de maintenir notre croissance, au sein du service Clients à Distance, nous recrutons un(e) Chargé(e) de clientèle pour notre agence de Lille. Vous prendrez en charge un portefeuille de clients, situés en France ou à l'étranger.

A ce titre, vous aurez pour missions principales :

• Maintenir actualisée la base de données clients ;
• Pré-qualifier le profil de chaque client ;
• Analyser l'évolution de la situation et des besoins émergeants des clients ;
• Consulter les fichiers clients en préparation d'entretiens programmés ;
• Identifier les objectifs poursuivis par chacun des clients ainsi que leurs contraintes, concernant la gestion de leur patrimoine ;
• Proposer à chaque client les produits (fonds communs de placement, produits immobiliers de placement, prévoyance et assurance vie) les plus adaptés ;
• Conseiller les clients dans leurs démarches administratives, juridiques, fiscales, etc. ;
• Identifier les clients à potentiel et les orienter vers les experts désignés ;
• Respecter les obligations légales établies pour la commercialisation des différents produits proposés par l’entreprise ;
• Alerter sa hiérarchie au sujet des risques financiers éventuels identifiés parmi les clients (fraude fiscale, blanchiment…) ;
• Faire remonter à sa hiérarchie des pistes d’amélioration de notre offre de produits, etc.

Votre profil

Vous êtes animé(e) par la gestion de patrimoine, l'envie de créer une relation de confiance durable avec vos clients et d'évoluer vers le métier de Conseiller en Investissements Financiers.

Vous justifiez :

• D’un diplôme Bac+5 en Gestion de Patrimoine/Finance/Droit ;
• De bonnes connaissances de la gestion financière, du droit fiscal et du droit civil ;
• D’une éligibilité au statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).

Chez Laplace, nous valorisons :

• L’esprit d’équipe et la proactivité ;
• L’autonomie et la rigueur ;
• Le sens du service, l’aisance rédactionnelle et relationnelle, etc.

Nous vous donnons les moyens de votre réussite : méthodologie éprouvée, ingénierie patrimoniale, middle office, fonctions support… Tout est pensé pour vous permettre d'exceller.

A votre tour, faites vivre à vos clients l’expérience patrimoniale singulière de Laplace !

Pourquoi nous rejoindre ?

Notre ambition, c’est d’être la référence du conseil en gestion privée et protection sociale, en France et à l’international.

Rejoindre Crystal, c’est :

• Faire partie d’un groupe en forte croissance, indépendant et ambitieux, en réinvention permanente.
• Intégrer une entreprise apprenante : politique de formation et d’accompagnement tout au long de votre carrière et plateforme d’apprentissage en ligne (91% de collaborateurs formés en 2024).
• Avoir la possibilité d’évoluer au sein des différentes entités du Groupe sur une grande diversité de métiers, partout en France et dans certains pays.
• Bénéficier de nombreux avantages sociaux : télétravail, mutuelle/prévoyance, tickets restaurant, CSE, RTT…

Votre capacité à innover sera au cœur de notre culture d'entreprise !

Alors ? Rejoignez-nous !

#Laplace