Chargé de clientèle bancaire patrimonial H/F

SURAVENIR ASSURANCES; Croastiben; Híbrido; EUR 30.000 - 36.000; Jornada completa

Ventajas ofrecidas por este puesto de trabajo

Salaire fixe 33k€

Variable annuel lié à la performance

Prime d’intéressement et de participat

Télétravail

Tickets restaurant

Chèques emploi service universels

Réductions sur produits et services

Mobilité douce 75%

Descripción de la vacante

Le Crédit Mutuel de Bretagne recrute un Chargé de clientèle bancaire patrimonial H/F pour son secteur de Gourin. Vous accueillerez clients et prospects, analyserez leurs besoins et accompagnerez leurs projets de vie (épargne, crédits, immobilier et patrimoine).

Formation de 13 jours via le programme FIER et prise en main rapide du portefeuille client. Rémunération fixe à partir de 33 000 € brut annuel, avec complémentaire variable et avantages (participation, tickets restaurant, télétravail

Formación

• Diplômé(e) Bac+2 minimum et expérience d'au moins 3 ans auprès d'une clientèle de particuliers au sein d'une agence bancaire.
• Bonne aisance à communiquer en face à face et par téléphone.
• Expérience en étude, montage et suivi de dossiers de financement habitat « complexes ».
• Aptitude à développer le portefeuille client et relever des défis commerciaux.

Responsabilidades

• Accueillir les clients et prospects.
• Identifier et analyser leurs besoins pour les accompagner dans les moments clés de leur vie (emploi, véhicule, immobilier, retraite).
• Prendre en charge l'étude, le montage et le suivi des dossiers de financement habitat « complexes ».
• Développer votre portefeuille commercial d’environ 750 foyers.
• Apporter des conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux au sein de la caisse.
• Accompagner les clients sur l’autonomie digitale.
• Évaluer les risques de la relation client et le cadre réglementaire.

Conocimientos

Relation client

Conseil financier

Analyse des besoins

Montage financement

Gestion portefeuille

Educación

Bac +2 minimum

Descripción del empleo

Chargé de clientèle bancaire patrimonial H/F

Description du poste

Métier

METIERS - Commercial - Conseil aux particuliers

Intitulé du poste

Chargé de clientèle bancaire patrimonial H/F

Votre mission

Le Crédit Mutuel de Bretagne recrute pourle secteur de Gourin, un(e) Chargé(e) de clientèlepatrimoniale !

Vous êtes doté(e) d’un bon relationnel client et vous aimez les challenges ? Nous avons ce qu'il vous faut !

• Accueillir les clients et prospects
• Identifier et analyser leurs besoins pour les accompagner dans les moments clés de leur vie : premier emploi, achat d’un véhicule, naissance, projet immobilier, préparation de la retraite…
• Prendre en charge l'étude, le montage et le suivi des dossiers de financement habitat « complexes »
• Développer votre portefeuille commercial d’environ 750 foyers dans une démarche d’approche globale et proactive
• Apporter une forte valeur ajoutée en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux au sein de la caisse
• Accompagner vos clients sur l’autonomie digitale
• Évaluer les risques de la relation client afin de respecter le cadre réglementaire
• Participer de manière active à la vie de l’agence

Et si c'était vous ?

• Diplômé(e) d’un Bac +2 minimum
• Vous justifiez d'une expérience réussie d'au moins 3 ans, auprès d'une clientèle de particuliers au sein d'une agence bancaire
• Votre aisance à communiquer, que ce soit en face à face ou par téléphone vous permet de fidéliser votre clientèle
• Vous aimez les défis commerciaux et êtes attiré(e) par les tâches variées ?

A votre arrivée, vous bénéficierez d’une formation initiale de 13 jours grâce à notre programme FIER (Formation, Intégration, Engagement, Réussite) qui couvre des domaines essentiels : la connaissance de l’entreprise et de ses valeurs, et les 4 axes principaux commercialisés en agence : l’épargne, les crédits, les assurances et les services bancaires.

Ce parcours a été construit pour vous permettre la prise en main de votre portefeuille clients dès votre arrivée en agence.

Pourquoi rejoindre le CMB ?

• Un salaire fixe annuel brut à partir de 33000€
• un complément de rémunération variable annuel lié à la performance globale (financière et extra financière)
• une prime d'intéressement et de participation
• 35h/semaine sur 4,5 jours
• 7 semaines de congés payés
• Une possibilité de télétravail
• Destickets restaurants (valeur faciale de 10.50€)
• Des chèques emploi service universels
• Des tarifs préférentiels sur les produits et services bancaires
• Des avantages en terme de mobilité douce : 75% de prise en charge de vos abonnements aux transports collectifs, etc.

Notre processus de recrutement se déroule en deux étapes :

• Un(e) chargé(e) de recrutement vous contactera pour convenir d’un entretien téléphonique afin d’échanger sur votre projet professionnel et vous transmettra des tests de recrutement.
• Vous serez ensuite invité(e) à un entretien avec un(e) chargé(e) de recrutement et un manager dans nos locaux.

Qui sommes-nous ?

Le Crédit Mutuel de Bretagne, fédération du Groupe Crédit Mutuel ARKÉA, est une banque coopérative et mutualiste, engagée dans le soutien à l’économie locale et au développement durable. Il met l’accent sur des valeurs de solidarité, de proximité et d'innovation pour répondre aux besoins de ses sociétaires et clients en matière de services bancaires et d’assurances.

Vous contribuerez ainsi à renforcer l'image du Crédit Mutuel de Bretagne, qui, avec ses 205 agences, met un point d'honneur à offrir une relation de proximité avec ses clients.

Entité

Le Crédit Mutuel de Bretagne est l'une des deux fédérations du groupe Crédit Mutuel Arkéa, avec le Crédit Mutuel du Sud-Ouest.
Le Crédit Mutuel de Bretagne fabrique et distribue, directement ou avec le concours des filiales du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, une gamme complète de produits et services bancaires, financiers, patrimoniaux et d'assurances.
Nous comptons près de 3000 collaborateurs, plus de 2 100 administrateurs et 1,9 million de sociétaires et clients. Nous intervenons auprès des particuliers, des associations, des professionnels, des entreprises et agriculteurs.
Notre vision de notre métier ? Nous croyons que l'humain est ce qui fait la différence. C'est pour cela que l'expertise de nos collaborateurs est notre priorité.
Toujours en recherche de nouveaux talents, nous recrutons environ 200 personnes par an, auxquelles nous proposons des parcours d'intégration, de formation, et d'évolution professionnelle personnalisés.
Le Groupe Crédit Mutuel Arkéa s'engage en faveur de l'inclusion, afin de garantir un cadre de travail respectueux de la diversité de chacun. Nous formons et sensibilisons l'ensemble des acteurs de l'entreprise par le biais d'une stratégie inclusion groupe dédiée et nous nous appuyons sur une communauté de salariés engagés, les ambassadeurs inclusion, pour faire vivre et rayonner cette dynamique au sein du groupe.