Chargé d’affaires en gestion privée – H/F

Caisse d'Epargne CEPAC; Avignon; Sur place; EUR 70 000 - 100 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Mutuelle BPCE

Prévoyance et retraite complémentaire

Avantages bancaires privilégiés

Tickets restaurant & aides déplacement

Activités sociales et culturelles

Résumé du poste

Caisse d'Épargne CEPAC recherche un conseiller patrimonial expérimenté pour développer et valoriser un portefeuille haut de gamme.

Vous exercerez des missions d’ingénierie patrimoniale, de conseil fiscal et financier, tout en assurant la satisfaction client et la conformité réglementaire. Poste en agence, basé à Avignon, avec perspective d’évolution dans le réseau du groupe BPCE.

Qualifications

• Portefeuille clientèle patrimoniale à développer et fidéliser.
• Expertise en fiscalité, droit de la famille et techniques financières.
• Maîtrise des méthodes de négociation haut de gamme.

Responsabilités

• Développer commercialement et conquérir de nouveaux clients à forte valeur.
• Conseil global et ingénierie patrimoniale (retraite, prévoyance, investissements).
• Assurer satisfaction et fidélisation sur le long terme et animer le réseau.

Connaissances

Portefeuille clientèle patrimoniale

Négociation haut de gamme

Relation client

Esprit d'équipe

Formation

Bac+(3/5) en Gestion de Patrimoine ou Banque/Finance

Description du poste

Description de l'entreprise

Être utile n'est pas seulement notre mission. C'est aussi une formidable opportunité de faire grandir vos ambitions.

Des Bouches-du-Rhône au Vaucluse, des Alpes à la Corse jusque dans nos départements d’Outre-mer, la Caisse d’Épargne CEPAC accompagne plus de 1,3 million de clients, portée par l’engagement d’un réseau de plus de 3 000 collaborateurs, répartis dans 260 agences et centres d’affaires.

Banque coopérative leader sur l'ensemble de nos marchés, chaque jour, nous agissons concrètement pour accompagner les projets qui façonnent l'avenir de nos clients et impactent positivement nos territoires.

Rejoindre la Team CEPAC, c’est intégrer une entreprise engagée qui vous donnera les moyens de développer votre potentiel, relever des défis stimulants et construire un parcours riche d’opportunités au sein de nos métiers, de nos régions et du groupe BPCE (2e groupe bancaire en France).

Nous croyons qu'une carrière réussie est une carrière utile : utile à nos clients, utile à nos territoires et utile à vos ambitions.

Poste et missions

Vos missions, vos responsabilités :

Vous aurez la responsabilité de gérer et développer un portefeuille de clients haut de gamme à forte valeur ajoutée, en créant une relation de confiance durable :

• Le développement commercial et la conquête : Vous aurez à cœur de réussir et de dépasser vos objectifs, grâce à un fort tempérament de développeur.
• Le conseil global et l’ingénierie patrimoniale : Vous accompagnez une clientèle patrimoniale exigeante et des prospects à potentiel dans la structuration, l'optimisation fiscale, la transmission et la valorisation de leurs actifs. Vous élaborez des stratégies patrimoniales sur-mesure (retraite, prévoyance, investissements immobiliers et financiers) en vous appuyant sur une architecture globale de produits.
• La satisfaction client et la fidélisation : Vous placez la confiance et la qualité de la relation au centre de vos priorités pour fidéliser durablement votre portefeuille sur le long terme.
• La synergie et l'animation du réseau : Vous venez en appui technique des conseillers en agence sur des dossiers patrimoniaux complexes et animez activement votre réseau d’experts et d'apporteurs d'affaires.
• La maîtrise du risque et de la conformité : Vous gérez votre portefeuille dans le strict respect de la réglementation bancaire (KYC, conformité, LAB-FT) et des procédures de maîtrise des risques.

Votre expérience, vos compétences :

• Diplômes : Vous êtes diplômé(e) d'un Bac+3/5 avec une spécialisation en Gestion de Patrimoine ou Banque/Finance (l’AUREP est un véritable plus).
• Vous justifiez d’une expérience d’au moins 3 ans réussie dans la gestion et le développement d’un portefeuille de clientèle patrimoniale ou banque privée.
• Expert(e) en fiscalité, en droit de la famille et en techniques financières, vous maîtrisez parfaitement les méthodes de négociation haut de gamme.
• Vous possédez un sens relationnel aiguisé, une grande rigueur, une posture de conquête commerciale et un excellent esprit d'équipe.

Profil et compétences requises

Votre rémunération, vos avantages :

• Une rémunération globale attractive à déterminer selon expérience, comprenant salaire fixe, variable et intéressement & participation.
• Des conditions bancaires préférentielles sur le compte courant, les moyens de paiement, l’assurance et les crédits.
• Une protection renforcée grâce à la retraite supplémentaire et à la prévoyance et une mutuelle d’entreprise du Groupe BPCE prise en charge à 52 %.
• Des avantages au quotidien : carte titres-restaurant et aide aux déplacements, avec prise en charge des transports en commun ou prime carburant. Activités sociales et culturelles attractives proposées par le CSE.

Votre parcours, vos perspectives d’évolution :

• Un plan d’accompagnement et de formation sur-mesure : Dès votre intégration, vous bénéficiez d’un parcours de formation solide pour maîtriser l'ensemble de nos outils, notre gamme complète d'offres et perfectionner toutes les dimensions de votre futur métier.
• Un suivi de carrière personnalisé : Un gestionnaire de carrière dédié vous accompagne tout au long de votre parcours au sein de la CEPAC pour définir avec vous vos prochaines étapes professionnelles, que ce soit vers l'expertise ou le management.

Informations complémentaires sur le poste

Notre rencontre, votre recrutement :

• Prise de contact avec le responsable recrutement à distance
• Réalisation de tests en ligne
• Entretien sur site avec votre futur manager et le responsable recrutement.

Le métier de banquier est un métier réglementé et sensible : notre processus de recrutement est donc approfondi et votre parcours et références seront systématiquement contrôlés. Vérifiez donc bien les informations figurant sur votre CV avant de nous l’envoyer.

Être utile, c’est aussi reconnaître la valeur de chaque talent : la Caisse d’Épargne CEPAC est une banque inclusive, qui offre à tous ceux qui performent dans la durée, les mêmes opportunités de réussite, quelles que soient ses singularités. Toutes nos offres sont ouvertes aux personnes en situation de handicap.