Chargé d’affaires en gestion privée – H/F

Caisse d'épargne Provence Alpes Corse; Aix-en-Provence; On-site; EUR 70,000 - 110,000; Full time

Benefits offered by this job

Rémunération attractive

Mutuelle BPCE

Titres-restaurant

Aide déplacements

Job summary

La Caisse d'Épargne CEPAC recherche un chargé de clientèle patrimoniale à Aix-en-Provence pour développer et gérer un portefeuille haut de gamme. Vous établirez une relation de confiance durable et proposerez des solutions patrimoniales complètes, en lien avec les objectifs financiers et successoraux de vos clients.

Diplômé d’un Bac+3/5 en Gestion de Patrimoine, vous bénéficiez d’au moins 3 ans d’expérience en banque privée, avec une expertise en fiscalité et en techniques financières.

Qualifications

• Diplômes: Bac+3/5 avec spécialisation Gestion de Patrimoine ou Banque/Finance.
• Expérience d’au moins 3 ans dans gestion et développement d’un portefeuille patrimonial.
• Expertise en fiscalité, droit de la famille et techniques financières.
• Sens relationnel aigu, rigueur et esprit d’équipe, capacité à prospecter et négocier haut de gamme.

Responsibilities

• Développement commercial et conquête d’un portefeuille clientèle haut de gamme.
• Conseil global et ingénierie patrimoniale: structuration, fiscalité, transmission et valorisation des actifs.
• Satisfaction client et fidélisation: placer la confiance et la qualité de la relation au centre des priorités.
• Animation du réseau et synergies: appui technique et animation du réseau d’apporteurs d’affaires.
• Maîtrise du risque et conformité: respect des réglementations KYC et LAB-FT.

Skills

Développement commercial

Conseil patrimonial

Négociation haut de gamme

Relation client

Esprit d'équipe

Education

Bac+3/5 Gestion Patrimoine

Job description

Description de l'entreprise

Être utile n'est pas seulement notre mission. C'est aussi une formidable opportunité de faire grandir vos ambitions.

Des Bouches-du-Rhône au Vaucluse, des Alpes à la Corse jusque dans nos départements d’Outre-mer, la Caisse d’Épargne CEPAC accompagne plus de 1,3 million de clients, portée par l’engagement d’un réseau de plus de 3 000 collaborateurs, répartis dans 260 agences et centres d’affaires.

Banque coopérative leader sur l'ensemble de nosarchés, chaque jour, nous agissons concrètement pour accompagner les projets qui façonnent l'avenir de nos clients et impactent positivement nos territoires.

Rejoindre la Team CEPAC, c’est intégrer une entreprise engagée qui vous donnera les moyens de développer votre potentiel, relever des défis stimulants et construire un parcours riche d’opportunités au sein de nos métiers, de nos régions et du groupe BPCE (2e groupe bancaire en France).

Nous croyons qu'une carrière réussie est une carrière utile : utile à nos clients, utile à nos territoires et utile à vos ambitions.

Poste et missions

Vos missions, vos responsabilités :

Vous aurez la responsabilité de gérer et développer un portefeuille de clients haut de gamme à forte valeur ajoutée, en créant une relation de confiance durable :

• Le développement commercial et la conquête :Vous aurez à cœur de réussir et de dépasser vos objectifs, grâce à un fort tempérament de développeur.


• Le conseil global et l’ingénierie patrimoniale :Vous accompagnez une clientèle patrimoniale exigeante et des prospects à potentiel dans la structuration, l'optimisation fiscale, la transmission et la valorisation de leurs actifs. Vous élaborez des stratégies patrimoniales sur-mesure (retraite, prévoyance, investissements immobiliers et financiers) en vous appuyant sur une architecture globale de produits.


• La satisfaction client et la fidélisation :Vous placez la confiance et la qualité de la relation au centre de vos priorités pour fidéliser durablement votre portefeuille sur le long terme.


• La synergie et l'animation du réseau :Vous venez en appui technique des conseillers en agence sur des dossiers patrimoniaux complexes et animez activement votre réseau d’experts et d'apporteurs d'affaires.


• La maîtrise du risque et de la conformité :Vous gérez votre portefeuille dans le strict respect de la réglementation bancaire (KYC, conformité, LAB-FT) et des procédures de maîtrise des risques.

Votre expérience, vos compétences :

• Diplômes : Vous êtes diplômé(e) d'un Bac+3/5 avec une spécialisation en Gestion de Patrimoine ou Banque/Finance (l’AUREP est un véritable plus).


• Vous justifiez d’une expérience d’au moins 3 ans réussie dans la gestion et le développement d’un portefeuille de clientèle patrimoniale ou banque privée.


• Expert(e) en fiscalité, en droit de la famille et en techniques financières, vous maîtrisez parfaitement les méthodes de négociation haut de gamme.


• Vous possédez un sens relationnel aiguisé, une grande rigueur, une posture de conquête commerciale et un excellent esprit d'équipe.

Profil et compétences requises

Votre rémunération, vos avantages :

• Une rémunération globale attractive à déterminer selon expérience, comprenant salaire fixe, variable et intéressement & participation.


• Des conditions bancaires préférentielles sur le compte courant, les moyens de paiement, l’assurance et les crédits.


• Une protection renforcée grâce à la retraite supplémentaire et à la prévoyance et une mutuelle d’entreprise du Groupe BPCE prise en charge à 52 %.


• Des avantages au quotidien : carte titres-restaurant et aide aux déplacements, avec prise en charge des transports en commun ou prime carburant. Activités sociales et culturelles attractives proposées par le CSE.

Votre parcours, vos perspectives d’évolution :

Votre capacité à vous positionner avec une clientèle haut de gamme, à relever les challenges, ainsi que vos résultats vous permettront de progresser au sein de l’entreprise :

• Un plan d’accompagnement et de formation sur-mesure :Dès votre intégration, vous bénéficiez d’un parcours de formation solide pour maîtriser l'ensemble de nos outils, notre gamme complète d'offres et perfectionner toutes les dimensions de votre futur métier.


• Un suivi de carrière personnalisé : Un gestionnaire de carrière dédié vous accompagne tout au long de votre parcours au sein de la CEPAC pour définir avec vous vos prochaines étapes professionnelles, que ce soit vers l'expertise ou le management

Informations complémentaires sur le poste

Notre rencontre, votre recrutement :

• Prise de contact avec le responsable recrutement à distance


• Réalisation de tests en ligne


• Entretien sur site avec votre futur manager et le responsable recrutement.

Le métier de banquier est un métier réglementé et sensible : notre processus de recrutement est donc approfondi et votre parcours et références seront systématiquement contrôlés. Vérifiez donc bien les informations figurant sur votre CV avant de nous l’envoyer.

Être utile, c’est aussi reconnaître la valeur de chaque talent : la Caisse d’Épargne CEPAC est une banque inclusive, qui offre à tous ceux qui performent dans la durée, les mêmes opportunités de réussite, quelles que soient ses singularités. Toutes nos offres sont ouvertes aux personnes en situation de handicap.