CDI - BANQUIER PRIVE SENIOR (H/F) Montpellier

Groupe BPCE; Montpellier; Sur place; EUR 90 000 - 120 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Formation intégration Academ’in

Parcours professionnel

Télétravail régulier

26 jours de congés payés

RTT

CET monétisable

Titres restaurant

Épargne salariale

Intéressement & participation

Mutuelle

Avantages CSE

Résumé du poste

Palatine, filiale du groupe BPCE, recherche pour son centre d'affaires et banque privée de Montpellier un Banquier privé sénior en CDI. Vous gérez et développez un portefeuille de clients entreprises et privés, avec une approche patrimoniale adaptée et un sens du service client.

Vous conseillez sur l'investissement et la fiscalité, participez à la conquête de nouveaux clients, assurez la gestion du risque et le respect des règles déontologiques.

Qualifications

• De formation supérieure, vous justifiez d'une expérience confirmée en gestion de patrimoine auprès d'une clientèle exigeante de dirigeants.
• Compétences techniques en animation de réunions et en vente, et capacité à analyser des business models.
• Expertise en fiscalité des personnes physiques et morales et connaissance des régimes matrimoniaux/successions.
• Maîtrise des outils informatiques spécialisés en gestion de patrimoine et connaissance des transmissions d’entreprise.
• Expérience en appels d’offre et élaboration d’offres sur-mesure avec les expertises internes.

Responsabilités

• Gérer et développer un portefeuille client banque privée orienté dirigeants et clientèle haut de gamme.
• Conquérir de nouveaux clients et assurer le conseil patrimonial et financier actisun cadre déontologique.
• Délivrer un conseil financier actif et participer à la fidélisation et au développement de la clientèle banque privée.
• Contribuer au bon fonctionnement de l’agence sous la responsabilité du directeur d’agence et gérer le risque/crédit.
• Développer un réseau d’influence local et suivre quotidiennement les risques de crédit et de conformité.

Connaissances

Animation de réunions

Techniques de vente

Conseil en investissement

Fiscalité des PF/PM

Régimes matrimoniaux

Transmission d'entreprise

Logiciels gestion patrimoine

Fiscalité du dirigeant

Gestion des appels d’offre

Formation

Formation supérieure

Outils

Logiciels gestion patrimoine

Description du poste

Description de l'entreprise

Palatine, filiale du groupe BPCE, est une banque à taille humaine de 1100 collaborateurs.

Reconnue pour être au service des Entreprises de taille intermédiaire (ETI) et de la gestion privée ; Palatine travaille étroitement en lien avec ses métiers d’expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...).

Présente sur le territoire national avec son réseau de Centres d’affaires et Banque Privée, elle incarne l’art d’être banquier : une relation d’excellence pour chaque client et des solutions sur mesure.

Vous recherchez une entreprise performante avec des valeurs fortes telles que l’excellence, l’exigence et la bienveillance ?

Poste et missions

La direction du réseau de la Banque Palatine recherche pour son centre d'affaires et banque privée de Montpellier un Banquier privé sénior en CDI (H/F).

Dans un double objectif de développement du PNB et de maîtrise du risque, vos principales missions sont les suivantes :

• vous gérez et développez un portefeuille client banque privée orienté chef d’entreprises et appartenant au segment supérieur (selon la segmentation banque Palatine).
• vous faites la conquête de nouveaux clients.
• vous assurez la gestion et le conseil patrimonial sur la cible clientèle banque privée.
• vous délivrez un conseil financier actif dans le respect des règles déontologiques et de gestion Palatine.
• vous participez à la fidélisation et au développement de la clientèle banque privée.
• vous contribuez au bon fonctionnement de l’agence sous la responsabilité du directeur d‘agence.
• vous gérez le risque : vous analysez et suivez quotidiennement les risques de crédit (et de conformité), vous réalisez le montage des dossiers de crédit et décidez dans le cadre de votre délégation (autorisation crédit)
• vous développez un réseau d’influence local.

Profil et compétences requises

De formation supérieure, vous justifiez d'une expérience confirmée et probante de la gestion de patrimoine, acquise en situation commerciale auprès d'une clientèle exigeante de dirigeants.

Vous avez développé les compétences techniques :

• techniques d'animation de réunion et techniques de vente
• conseil en investissement financier; capacité à comprendre et analyser un business modèle
• expertise sur la fiscalité des personnes physiques et morales,
• expertise juridique relative aux régimes matrimoniaux, successions et transmissions
• maîtrise des logiciels spécialisés en gestion de patrimoine
• connaissance des techniques de transmission d'entreprise ainsi que de la fiscalité du dirigeant
• expérience avérée en gestion des appels d’offre et d’élaboration d’offre sur-mesure en lien avec les expertises internes.

Ce poste requiert les soft skills suivantes :

• sens du résultat et du client, qualité de service;
• volonté de conquête, force de persuasion, adaptabilité;
• capacités d'analyse et de synthèse, exigence relationnelle;
• coopération et esprit d'équipe, autonomie, proactivité et sens de l'organisation.

Ce que nous vous propose :

• Un parcours d’intégration sur mesure, notamment avec notre parcours d’intégration « Academ’in » dès votre arrivée afin de vous acculturer à la Palatine, mais également des formations personnalisées pour vous accompagner dans votre prise de poste et au fur et à mesure de votre évolution
• Une trajectoire professionnelle au sein du 2ème groupe bancaire français
• Un socle social avantageux : télétravail régulier, 26 jours de congés payés, RTT (entre 16 et 19 jours en fonction du calendrier des jours fériés), CET monétisable, titres restaurant, CESU, épargne salariale, intéressement, participation, mutuelle, avantages liés à l’agence du personnel et un accès à toutes les prestations du CSE.

Vous avez envie de mettre votre expertise au service d'une entreprise engagée, qui accompagne les entreprises françaises dans leur développement ? De rejoindre des équipes solidaires avec des valeurs fortes ?

Rejoignez nos équipes !

Palatine est engagée en faveur de la diversité pour construire un environnement de travail inclusif offrant les mêmes opportunités à toutes et tous.

Si vous êtes en situation de handicap et souhaitez bénéficier d'un échange facilité, n'hésitez pas à nous contacter : [e-mail]

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