Banquier Privé / Banquière Privée - Régionalisation (H / F)

CIC; Lyon; Sur place; EUR 50 000 - 70 000; Plein temps

Résumé du poste

Une banque de référence recherche un Banquier Privé à Lyon pour piloter un portefeuille de clients exigeants. Vous serez responsable des rendez-vous clients, de la proposition de solutions de gestion de fortune et de la conformité avec les procédures de déontologie. Une expérience en Gestion de Patrimoine est requise ainsi qu'un bon niveau d'anglais. Le poste offre des avantages sociaux intéressants et un environnement de travail dynamique.

Prestations

Prime de participation et intéressement

22 jours de RTT par an

Télétravail possible jusqu'à 2 jours par semaine

Formation continue assurée

Qualifications

• Expérience antérieure en Gestion de Patrimoine ou Finance.
• Capacité à piloter un portefeuille exigeant de clients privés.
• Compréhension des dispositifs juridiques relatifs à la Banque Privé.

Responsabilités

• Mener des rendez-vous clients et prospects.
• Proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.
• Appliquer les procédures de déontologie et de conformité.

Connaissances

Gestion de Patrimoine

Relationnel

Analyse et synthèse

Anglais professionnel

Description du poste

Vos missions

Dans le cadre du développement des activités commerciale de la Banque Transatlantique à Lyon, le banquier aura pour missions :

• mener les rendez ét clients et prospects en proposant l’offre de produits et services Gestion de Fortune de la BT (ingénierie patrimoniale, conseil haut de bilan, assurance vie, gestion sous mandat notamment)
• remettre aux clients et prospects des propositions juridiques, fiscales et financières en coordination avec les fonctions supports spécialisées BT
• mener les actions commerciales visant à l’atteinte des objectifs.

Procédures et déontologie :

A. Procédures :

Le Banquier Privé assure les rendez ét clients et prospects et recueille les informations nécessaires à l’ouverture des comptes BT. Les comptes sont ouverts par la BT Paris (assistante) après réception des documents nécessaires (scanner possible).

Le correspondant BT certifie conformes les pièces d’identité et collectent les informations et documents demandés (MIF notamment).

Le Banquier Privé veille notamment à le respect des procédures concernant La souscription des contrats d’assurance vie en architecture ouverte (Generali, AEP…).

Il dispose, pour cela, de l’appui du Back Office Assurance Vie de la BT.

B. Déontologie :

Le Banquier Privé applique strictement les procédures internes et les recommandations des codes de déontologie et de bonne conduite.

Il surveille et sait justifier économiquement les flux financiers au moment des ouvertures de comptes, mais également pour l’ensemble des clients existants dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’equilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

• d’une prime de participation et d’intéressement pouvant atteindre deuxmois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• de22jours deRTT par an
• d’un rythme de travail adapté fort d’un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
• d’une protection sociale renforcée
• d’au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
• d’une politique parentale avantageuse
• de conditions bancaires et assurances préférentielles
• d’un parcours détérminé de tout nouvel arrivant
• d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Votre personnalité avant tout. Votre excellent relationnel et votre esprit d’analyse et de synthèse démontré lors de précédentes missions en Gestion de Patrimoine ou Finance. Votre tempérament pro-actif dans vos relations avec vos clients.

Vous savez :

• Piloter un portefeuille de clients privés exigeants et entretenir avec eux une relation de confiance
• Comprendre les besoins du client et évaluer les impacts de son environnement sur l’activité concernée
• Identifier les risques, les synthétiser et restituer à près de vos clients
• Mobiliser vos solides connaissances des dispositifs juridiques relatifs à la Banque Privé, la gestion de fortune et l’immobilier
• Parler anglais à un niveau professionnel

Vous étes :

• Agile car vous savez vous adapter et adopter la bonne posture en fonction des situations
• Perspicace et rigoureux(se) car vous avez à côté de mener vos missions dans un double objectif de qualité et d’efficacité
• Curieux(se) et audacieux(se) car vous savez être force de proposition, proposer de nouvelles approches et faire adhérer